Лучшая карта для накопления миль в 2022 году

Какие бывают мили

Казалось бы, все просто: много летишь – накапливаешь много бонусов. Но на самом деле это не так.

Квалификационные

Вознаграждения, полученные за полеты, называются квалификационными или статусными наградами. Они используются не только для оплаты полета, но и для повышения класса обслуживания.

Государство определяет, на какие привилегии вы имеете право в рамках программы лояльности. Как правило, выделяют 3-4 квалификации:

1. Основание.
2. Серебро.
3. Золото.
4. Платина.

У разных компаний разные названия, но суть не меняется. Присоединившись к структуре, вам присваивается начальный уровень, который позволяет накапливать бонусы, но не дает никаких преимуществ.

Как только вы накопите необходимое количество наград за год (календарь или участие), вы обмениваете их на следующий статусный уровень. Дополнительные преимущества открываются с обновлением.

1. Увеличивается процент возврата вознаграждения за каждый полет.
2. Будьте одними из первых, кто выберет себе место в салоне.
3. Зарегистрируйтесь на рейс без очереди.
4. Получите доступ к нашим залам ожидания.
5. Берите с собой дополнительную ручную кладь без дополнительных затрат.

Чем выше ранг, тем выше привилегии. Правда, получить платиновый статус можно только в том случае, если вы летаете очень часто.

Неквалификационные

А как быть тем, кто редко летает на самолете, но все же хочет принять участие в интересной программе. Для них придуманы неквалификационные (бонусные) мили. Их можно потратить только на один билет – на класс обслуживания они не влияют.

Немногие компании разрешают обмен неквалифицированных вознаграждений на статусные вознаграждения. К ним относится Lufthansa.

Есть два способа заработать неквалификационные баллы:

1. Использование услуг партнерских организаций. Это могут быть компании различных направлений: отели, страховые компании, службы проката автомобилей, рестораны, магазины и т.д. Важно перейти на страницу авиакомпании с сайта авиакомпании.
2. С помощью банковской карты. Карта может быть дебетовой или кредитной картой. После его завершения вы получите вознаграждение почти на все свои расходы. Исключения составляют снятие наличных, покупка облигаций, оплата ссуд, коммунальные услуги и Интернет.

Как копить и тратить мили

Карты пробега – это непросто. Может только показаться, что они понятны и чрезвычайно полезны. У них достаточно подводных камней и особенностей. Но сначала нужно рассмотреть основные особенности программы бонусных миль в целом.

Как начисляются мили за траты

За каждую покупку, совершенную с помощью карты или в интернет-банке, клиенту начисляются так называемые мили. Это своего рода кэшбэк, который можно потратить только при покупке билета у любой авиакомпании.

В зависимости от типа программы процент заряда может отличаться для следующих категорий:

• регулярные покупки;
• интернет-банк;
• услуги и товары для туризма;
• покупка авиа / ж / д билетов;
• использование специальных предложений и т д

Как правило, в последних трех категориях всегда начисляется больше миль. Таким образом, программы использования банковских миль более выгодны для тех, кто много путешествует. Обычным людям будет сложно скопить на более-менее дорогой билет, так как накопленные бонусы истекают каждые 12-24 месяца. В зависимости от типа программы банк начисляет разное количество миль на одинаковую сумму в рублях.

Но мили не всегда хороши. Важно помнить, что у каждого банка свой курс конвертации мили в рубли.

Например, по карте Тинькофф Все авиалинии начисляется наименьшее количество миль за покупки. Но и на билет им нужно будет намного меньше (1 миля = 1 рубль). В других банках миля может стоить 20 или 50 копеек. Следовательно, вам нужно будет учитывать стоимость мили как на этапе аккредитации, так и на этапе расходов. И только после этого задумайтесь, какая из карт выгоднее.

Сколько стоят мили при трате

Каждая бонусная программа имеет свою стоимость в милях при покупке для них авиабилетов. Одни банки предлагают ставку 1: 1, другие могут снизить цену до 20 копеек за милю.

перед выдачей карты важно уточнить курс. И примерно оцените, сколько вы можете зарабатывать миль в год с такой стоимостью, чтобы обеспечить себе приличный перелет в отпуск.

Как потратить накопленные мили

Бонусы, полученные в процессе выкупа, можно потратить не только на авиабилеты. Гостиничные номера и даже автомобили можно арендовать на много миль. Но только при одном условии: если банк предлагает такую ​​возможность через специальный интерфейс. В некоторых учреждениях в этом интерфейсе есть только авиабилеты. Остальные готовы помочь оплачивать все, что связано с туризмом и отдыхом.

Чтобы потратить мили, вам нужно:

1. Накопите необходимое количество бонусов.
2. Войдите в специальный интерфейс банка, чтобы тратить мили (они есть почти у всех).
3. Выберите понравившуюся услугу.
4. Подсчитайте, сколько дополнительно вам придется заплатить в рублях (помните, что налоги и сборы не покрываются милями!).
5. Оплатите и дождитесь возврата денег и списания миль.
6. Путешествуйте на досуге.

Некоторые авиакомпании отказываются принимать мили, если вы раньше не использовали их ради денег! Поэтому вам придется внимательно ознакомиться с условиями при покупке билета, если вам нужно активировать бонусы перед использованием.

Помните, что стоимость билета складывается из нескольких факторов:

1. Фактически корпоративная ставка;
2. Сборы и налоги (от 20 до 50% от общей стоимости).

Банковские бонусные мили часто позволяют оплачивать только проезд. Но сборы и налоги программой не покрываются. Следовательно, вам придется платить их наличными отдельно. Это также относится ко всем авиакомпаниям и «ограниченным» программам.

По каким параметрам лучше выбрать мильную карту

Любая кредитная карта – это непростой выбор. А если в нем есть бонусная программа на авиаперелеты, то сделать это станет еще сложнее. Поэтому важно учитывать основные параметры выбора такой карты.

Количество авиакомпаний

Существует несколько банковских бонусных программ, которые различаются количеством авиакомпаний, в которых можно приобрести билеты. Их легко разделить на две категории.

В программе All Airlines билеты доступны для любой авиакомпании! В то же время некоторые компании готовы добавлять к милям банка дополнительные «фирменные» (квалификационные и неквалификационные) мили. И уже за них в некоторых случаях можно платить сборы за услуги и налоги. Эти две бонусные программы не противоречат друг другу: вы можете купить билет за банковские мили и по программе лояльности, например, Аэрофлот может получить квалификационные бонусы для авиакомпании.

Некоторые банки работают только с одной или двумя авиакомпаниями или с конкретным альянсом. Например, часто можно встретить кобрендинговые пластиковые карты с логотипом Аэрофлота. В этом случае использовать бонусные мили можно будет только в компаниях, принадлежащих Аэрофлоту (и опять же не во всех).

Конечно, All Airlines – более выгодная программа для тех, кто планирует или уже время от времени летает за границу. Но если вам не нужно ничего, кроме перелетов по России, достаточно использовать карты с программой Аэрофлота (эта компания покрывает практически весь рынок полетов, поэтому большая часть рейсов попадает под ее бонусную программу).

Обслуживание и условия карты

Иногда цена на годовую пластиковую услугу кусается настолько, что вся польза от траты бонусов попросту исчезает. Итак, при выборе карты очень важно соотнести стоимость, с которой она будет стоить. Например, средней семье с небольшими счетами на банковской карте все равно будет невыгодно использовать карту Platinum, даже если она связана с партнерской программой полетов.

Не забывайте: бонусная программа – это не главное в банковской карте! Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с функциями и условиями использования. Пластик в первую очередь должен быть удобным.

Необходимо обратить внимание на основные критерии выбора карты: тип, стоимость, срок действия, другие функции и бонусы, процентная ставка и так далее.

Ограничения по начислению и использованию

Главное на этом этапе: чем меньше ограничений, тем лучше карта.

Важным критерием является то, выставляет ли банк условия, прежде чем разрешить потратить накопленные бонусы. Например, некоторые учреждения требуют от клиентов положить на карту определенную сумму денег. И авиакомпании: прежде, чем вы полетите на них на реальные деньги. И только тогда они смогут покупать билеты за мили. Есть и другие ограничения. Некоторые компании позволяют оплачивать милями только часть билета. Или бронируйте только бизнес-класс.

Ограничения на накопление бонусных баллов также распространены. Некоторые банки неохотно выделяют мили за транзакцию по карте, даже если это означает пустую трату денег. Например, мало кто отдаст мили за перевод физическому лицу или депозит в онлайн-игре.

ТОП- мильных карт

Tinkoff – All Airlines

Один из самых выгодных проездных. Позволяет накапливать мили за любые покупки. Для некоторых категорий банк предусматривает повышенный возврат. Мили начисляются в следующем размере:

• интернет-банк – 1%;
• офлайн-покупки – 2%;
• покупка билетов (авиа и ж / д) – от 3 до 5%;
• бронирование машины, номера и номера – от 8 до 10%;
• банковские бонусные программы – до 30%.

Небольшой недостаток: бонусные мили всегда начисляются поэтапно с минимальным пропуском 3000 руб. То есть, если вы купите билет на 9000 рублей, вам дадут за него 9000 миль. Но если билет стоит 9 100, придется заплатить 12 000 миль. А это, за одну минуту, переплата 2900 рублей! Поэтому следует соблюдать осторожность при приобретении услуг по этой карте, чтобы не произвести неверные расчеты и случайно не переплатить.

Карты Тинькофф с бонусными милями бывают двух типов: дебетовые и кредитные. По кредитной карте банк предусматривает следующие условия:

• кредитный лимит – до 700 тысяч рублей;
• годовое обслуживание – 1890 руб;
• процентная ставка по кредиту – от 18,99 до 29,9%;
• льготный период по кредиту – 55 дней.

Дебетовая карта немного проще. Это будет стоить 3588 рублей в год, но вы можете получить бесплатную услугу, если на карте будет храниться не менее 100 тысяч рублей. Кроме того, Тинькофф предлагает годовую комиссию в размере 7%, если вы тратите не менее 20 тысяч рублей в месяц через пластиковую оплату.

Сбербанк – Аэрофлот

Крупнейший банк страны заключил альянс с гигантской авиационной компанией России – Аэрофлотом. И это оказалась довольно прибыльная программа для полетов внутри страны.

Кредитные карты Classic, Gold и Signature регулируются следующими условиями:

• Годовое обслуживание: 900/3500/12000 руб;
• Приветственные мили: 500/100/1000;
• Курс пробега за 60 рублей: 1 / 1,5 / 2;
• Кредитный лимит: 600 тысяч / 600 тысяч / от 300 тысяч до 3 миллионов рублей;
• Годовая процентная ставка (минимум): 25,9-33,9% / 25,9-33,9% / 21,9%.
• Льготный период: 50 дней.

Дебетовая карта стоит точно так же, как кредитная карта. Единственное отличие в том, что он предоставляется в трех валютах: долларах, евро и рублях. Как видно из «миль» тарифов, чем дороже и современнее карта, тем больше шансов сэкономить на более или менее выгодном перелете.

Alfa Travel от Альфа Банка

Дебетовая карта Альфа Трэвел выдается бесплатно. Также он обслуживается бесплатно первые два месяца после регистрации и далее, если сумма на счете превышает 30 000 рублей или покупки в предыдущем месяце были более 10 000. В остальных случаях стоимость годового обслуживания составляет 1200 рублей.

Alfa Travel уже накапливает 1000 приветственных миль за первую покупку. Одна миля = один рубль. На карте действует следующая система вознаграждения за мили:

• покупки от 10 000 до 70 000 в месяц – 2 %;
• покупки от 70 000 в месяц – 3 %;
• покупка билетов или бронирование гостиниц на сайте Alfa Travel – до 9 %.

С остатка на счете также списываются проценты – до 6% при покупках в текущем месяце от 70 000 рублей и 1%, смотря что меньше.

Накопленные мили можно потратить на сайте Alfa Travel. В этом случае оставшиеся мили не будут сожжены.

Преимущества карты для любителей путешествий

1. Мили можно потратить на услуги 60 операторов и туристических служб, а билеты можно приобрести у более чем 300 авиакомпаний.
2. Подписавшись на программу «Премиум», клиенты получают скидку 20% на услуги такси и доступ в залы ожидания Priority Pass.
3. Вы можете открыть счет в рублях, долларах США, евро, франках и фунтах стерлингов.
4. Чтобы потратить более 10 тысяч рублей за расчетный период и остаток на счете 30 тысяч и более, банк не взимает комиссию за обслуживание.
5. За выпуск карты Альфа-Банк предлагает клиентам 1000 миль.
6. Бонусы не имеют срока действия.
7. Снятие наличных в любой точке мира бесплатно.
8. При оформлении заказа на сайте travel.alfabank.ru клиенты (использующие карту «Альфа Трэвел») получают 9% от суммы, потраченной на карточные счета, в виде возврата миль.
9. 3% от каждой покупки или транзакции возвращается на счет в виде миль.
10. В зависимости от условий тарифного плана банк взимает 6% от суммы расходов в год в милях. Резерв создается на сумму остатков не более 300 тыс. Руб.

Недостаток

1. Стоимость обслуживания карты «Альфа Трэвел Премиум» составляет 5 тысяч рублей.

Умная карта Visa Gold

• Проценты на остаток до 6% на остаток на депозитном счете
• Кэшбэк До 10% на категорию, которую вы потратили больше всего в этом месяце. 1% на другие покупки. До 4 миль за каждые 100 рублей за все покупки и до 10 миль за каждые 100 рублей в Газпромбанк-Трэвел. До 30% от партнеров: LevelOne, AliExpress, re: Store, Reebok, Adidas, Ostin, Pandora, Girlfriend, GeekBrains, Rainbow Smile, O KEY delivery, МТС и другие.
• Стоимость услуги Бесплатно (Без дополнительных условий)

 Преимущества

• Бесплатная безопасная доставка карты
• Нет необходимости выбирать более высокую категорию возврата. Он будет обнаружен автоматически.
• Бесплатный перевод на сторонние банковские карты до 100000 руб / мес через СБП
• Неограниченное снятие наличных в банкоматах Газпромбанка / 3 снятия в месяц во всех банкоматах в пределах 100 000 руб.
• Возможность получения страхового полиса для путешествий по России и за границу.

ЮниКредит Банк

Дебетовая карта AIR Visa ЮниКредит Банка позволяет накапливать бонусные мили за покупки и обменивать их на билеты любой авиакомпании, билеты на поезд, бронирование отелей по всему миру и различные привилегии, представленные на портале travel.unicredit.ru (1 миля = 1 рубль).

Новые клиенты получают 10 000 приветственных миль за покупки на сумму более 100 000 рублей в течение первых 3 месяцев. При совершении покупок в магазинах Duty Free 30% будет возвращено с бонусом. Порядок накопления миль:

• 10% на оплату отелей и хостелов на travel.unicredit.ru;
• 5% при покупке билетов на поезд и самолет на travel.unicredit.ru;
• 7% на баланс карты;
• 2% на остальные покупки.

Банк «Открытие»

С туристической картой «Открытие Банка» вы можете сэкономить на поездках и тратить неограниченные бонусы на отели, поезда и авиабилеты по всему миру на портале travel.open.ru. За каждые 100 рублей, потраченные на карту, клиенту возвращается 3-4 рубля в милях. После первой покупки банк зачисляет на бонусный счет 300-600 рублей в зависимости от категории карты. Для выезжающих за границу есть программа страхования, круглосуточная служба консьержа, компенсация за отмененные или задержанные рейсы, бесплатный трансфер и упаковка багажа.

Поэтому, чтобы выбрать среди всех предложений на рынке наиболее выгодную дебетовую карту с накоплением миль, внимательно изучите правила и скорость начисления бонусов, срок их действия, возможности использования накопленных миль, а также условия «пластикового» обслуживания. Участвуя в различных акциях и совершая покупки у банков-партнеров, вы можете очень быстро накопить необходимое количество миль и отправиться в долгожданное путешествие.

«Мультикарта» от ВТБ с опцией «Путешествия»

Важно: сама карта не является картой пробега. Мили будут начислены после активации соответствующей опции «Путешествие».

«Мультикарта» на данный момент признана лучшей по выгоде от накопления и использования бонусов, полученных в виде миль.

Условия начисления бонусов в рамках опции «Путешествия»

• за расходы от 5 до 15 тысяч за расчетный период банк взимает 1% от их суммы в милях;
• на расходы от 15 до 75 тысяч – 2 %;
• на расходы свыше 75 тысяч – 6 %.

ВТБ начисляет не более 5000 миль за расчетный период. Их можно потратить на специализированном туристическом сайте travel.vtb.ru.

Преимущества карты в рамках опции «Путешествия»

1. Если вы потратите за расчетный период более 5 тысяч рублей, услуга будет бесплатной.
2. Начисление до 6% годовых на остаток на карточном счете на условиях, указанных выше.
3. Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира. Важно: если валюта карты – рубль и деньги выводятся за границу, вам придется заплатить комиссию за конвертацию. Его размер определяется условиями тарифного плана.
4. Услуги SMS-оповещений бесплатны. Никаких дополнительных условий.
5. для одного счета можно открыть до 5 дополнительных карт, что значительно увеличивает накопление миль.
6. Бонусы не имеют срока действия. Выхода нет.

Недостатки

1. При начислении процентов банк будет учитывать минимальный ежемесячный остаток.
2. В некоторых случаях при начислении миль ВТБ учитывает оборот средств на карте за предыдущий расчетный период.

Наиболее выгодные условия накопления миль

На практике не всегда удается самостоятельно правильно оценить наиболее приемлемые варианты накопления бонусов на платежном инструменте, поэтому было проведено соответствующее сравнение. В этом случае более актуальным предложением станет платежный инструмент от банка «Открытие», поскольку здесь не только накопление бонусных бонусов, но и компенсация за каждые 50 рублей по сравнению с другими предложениями от финансовых организаций. Конечно, преимущество здесь предоставляется только на первый взгляд, так как мало кто из россиян знает об этом банке, а филиалы есть не во всех регионах страны. Вот почему выбор оптимального варианта платежного инструмента должен производиться исходя из ежедневного использования карты и доступа к банкоматам при необходимости снятия наличных.

Если рассматривать удобство повседневного использования со всеми доступными опциями, придется отдать предпочтение картам Сбербанка, так как необходимые банкоматы и отделения разбросаны по всей территории Российской Федерации. Кроме того, это учреждение является самым надежным и крупнейшим банком страны, способствующим выпуску не только дебетовой карты, но и кредитного платежного инструмента, за который также можно получить бонусные бонусные мили и, таким образом, использовать их путешествовать по стране или за ее пределами, где бы ни оказывались услуги Аэрофлота.

Выбор оптимальной системы следует делать исходя из повседневной жизни и в дополнение к оговоренным тарифам на услуги, что позволит исключить некоторые неприятные финансовые моменты.

В настоящее время многие российские кредиторы активно сотрудничают с компаниями, предоставляющими услуги авиаперевозок внутри страны и за рубежом. Конечно, для пассажиров это сопровождается некоторыми бонусами и привилегиями, однако следует понимать, что такие предложения, как Аэрофлот бонус и регулярный кэшбэк в виде расстояний, подходят только тем, кто часто пользуется услугами пассажирских перевозчиков, в других случаях такие программы не стоит учитывать, так как есть более интересные карты.

Советы по накоплению миль

Надеюсь, теперь вы понимаете, как работает система лояльности. Чтобы быстрее заработать больше наград, есть несколько рекомендаций:

1. Летайте авиакомпаниями, входящими в один альянс. Это способ получить от этого максимум пользы. Нет смысла подписываться на разные сервисы в рамках одной ассоциации.
2. Учитывайте стоимость билета и класс бронирования. По самым дешевым тарифам льготы не предусмотрены или их очень мало. Иногда имеет смысл раскошелиться на более высокий класс обслуживания и не только комфортно путешествовать, но и заработать больше баллов.
3. Разделите полет на несколько сегментов. Используя стыковочные рейсы, вы не только сэкономите, но и значительно увеличите количество начисляемых бонусов.
4. Проверить комплектность документов. При покупке авиабилета введите номер пробега и убедитесь, что он указан в посадочном талоне.
5. Не выбрасывайте посадочный талон. Если после полета бонусы не поступают на счет (2-4 дня, а для партнеров – до 4 недель), обратитесь в службу поддержки. Как правило, такие ситуации разрешаются в пользу пассажира, но процесс может затянуться и вам потребуется предоставить посадочные талоны.
6. Попросите подсчитать совершенные полеты до регистрации в программе. Срок давности для них в среднем шесть месяцев (уточняйте в правилах).
7. После присоединения к программе вас ждет приятный сюрприз. Это долгожданная награда за выбор участия.
8. Следите за новостями: в письмах, которые авиакомпании присылают на почту, есть интересные рекламные предложения от самих компаний, а также распродажи и подарки от партнеров.
9. Используйте другие способы сэкономить деньги, участвуя в играх и викторинах, проводимых оператором связи. Обязательно спросите магазины беспошлинной торговли, чтобы узнать, являются ли они частью структуры мили.
10. Вы можете покупать мили, если хотите. В некоторых организациях они продаются на сайте или выкупаются другими пользователями. Однако будьте осторожны и изучите правила. Например, Аэрофлот запрещает куплю-продажу бонусов. Если факт совершения операции установлен, ее участники могут аннулировать и заблокировать учетные записи миль, а также лишить их статуса.

Отзывы о банковских картах с начислением миль

Алена Алешина:

«Я получил карту миль Сбербанка для Аэрофлота 5 лет назад. Это довольно выгодно, так как часто приходится летать Аэрофлотом, а я плачу только по безналичному расчету. А банкоматов Сбербанка всегда предостаточно, если нужны наличные. В Аэрофлоте часто бывают скидки, поэтому можно сэкономить на бонусах”.

Андрей Щеглов:

«Партнерская программа« Газпрома »iglobe с картой Travel Miles позволяет тратить бонусы не только на перелет, но и на проживание в отеле или на трансфере. Удобно, ведь билеты нужны не всегда”.

Дмитрий Сергеевич:

«Преимущество карт миль в том, что они позволяют сэкономить целевую сумму. То есть это возможность не тратить бонусы на другие покупки, а покупать билеты. Я уже не первый год участвую в программе миль s7 Тинькофф, вы даже можете делиться милями. За это время мне удалось не раз прилететь в Чехию на новогодние каникулы и по премиальной программе. О ценах в этом сезоне, думаю, говорить не приходится. Но компенсация моей жене – это всего лишь бонус, поэтому у нее нет времени на откладывание”.