“Спасибо” от Сбербанка: как подключить, привилегии, куда потратить бонусы

Бонусная программа «Спасибо»

Сбербанк запустил этот проект в 2014 году. Более 180 компаний, включая аптеки и частные медицинские центры, являются партнерами программы. Действующие правила более благоприятны для клиентов с высоким доходом и большим безналичным оборотом.

Особенности получения бонусов “Спасибо”:

1. Размер бонусов зависит от уровня соответствия клиента требованиям.
2. Пользователь получает баллы за любые покупки.
3. Стандартный размер бонуса составляет 0,5% от потраченной суммы.
4. Срок зачисления баллов на ваш счет составляет от 5 до 40 дней с момента совершения операции.
5. 1 бонус равен 1 рублю.

Уровни привилегий

Размер бонусной ставки зависит от активности участника программы. Пользователь также должен выполнить задания, чтобы перейти на следующий уровень соответствия требованиям. Сразу же после регистрации в качестве вознаграждения клиент получает статус “Спасибо”. Пользователь получает 30% возврата за покупки у компаний-партнеров и дополнительно 0,5% от Сбербанка.

Клиенты, достигшие уровня “Больше, чем спасибо”, могут обменять свои бонусы на рубли.
Для достижения этого статуса им придется открыть вклад в Сбербанке и пополнять его каждые 3 месяца. Клиенты с другими статусами могут обменять свои бонусы на скидки в компаниях-партнерах программы.

Уровни привилегий и бонусы на них:

1. “Спасибо. Скидки до 30% у партнеров банка.
2. “Большое спасибо. Бонусы до 30% от партнеров и 0,5% от Сбербанка.
3. “Огромная благодарность”. Бонусы предыдущего уровня и скидка до 20% на две категории покупок по выбору клиента.
4. “Больше, чем спасибо”. Бонусы за предыдущий уровень и скидка до 20% в четырех категориях покупок, выбранных клиентом. Баллы можно обменять на рубли.

Как получать кэшбек

Для этого расплачивайтесь картой в магазинах-партнерах и накапливайте бонусные баллы:

1. Все инструменты.ру – до 10% бонуса и до 40% скидки при покупке на сайте от 2 000р.
2. Burger King – приносит до 11% бонусов в качестве возврата, а бонусами можно оплатить до 99% чека.
3. VeloStrana – скидки до 7% и до 99% в обмен на бонусы в магазине.
4. Беру – надбавка до 5% и скидка до 99% на покупки от 1 рубля в интернет-магазине.
5. Zenden – начисление до 4,5% на покупки свыше 2500 рублей и скидка до 50% от суммы в чеке.
6. Читай-город – 7% возмещается по молодежной карте и 5% по другим.

С другими участниками можно ознакомиться на сайте программы в одноименной вкладке. Вы также можете сортировать магазины по категориям и местоположению.

За что не начисляются бонусы:

• снятие наличных в пунктах выдачи наличных или банкоматах;
• обмен валюты;
• приобретение акций, драгоценных металлов, дорожных чеков;
• приобретение товаров, запрещенных действующим законодательством Российской Федерации;
• расчет в игорных заведениях, букмекерских конторах;
• перевод денег на счета физических лиц;
• оплачивать коммунальные услуги;
• Более 6 финансовых операций в одном магазине;
• перевод средств через Сбербанк Онлайн.

Пример расчетов

По стандартной ставке, за каждую покупку возвращается 0,5% от потраченной суммы. Если стоимость товара составляет менее 100 рублей, cashback не начисляется. Например, если клиент покупает костюм за 6 000 рублей, на его счет поступит 30 баллов.

При покупке товаров у партнеров Сбербанка вознаграждение увеличивается. Например, если клиент покупает в “МегаФоне” чехол для смартфона стоимостью 1500 рублей, на его карту будет зачислено 10% – 150 бонусов.

Условия начисления бонусов

На неденежные операции должно приходиться более 30% операций. Пополнение карты в банкоматах и пунктах выдачи наличных не считается бонусной операцией. Общая сумма безналичных покупок должна составлять не менее 5 000 рублей. Чтобы получить новые привилегии, клиент должен будет выполнить определенные задачи.

Примеры действий для увеличения объема возврата:

• проводите операции через Сбербанк.Онлайн;
• оплачивайте от 30% до 85% покупок банковским переводом;
• не проводите платежи по карте в отделениях или банкоматах;
• поддерживайте баланс дебетовой карты не менее 10 000 рублей;
• тратьте не менее 10-50% от своего кредитного лимита;
• осуществляйте платежи с помощью смартфона;
• списывайте бонусы в одном из мест проведения программы.

Несмотря на очевидные преимущества бонусной программы от “Сбербанка”, стоит отметить некоторые недостатки, на которые указывают пользователи:

1. Платное обслуживание карты с кешбэком.
2. Наличие лимита на сумму ежемесячного выставления счетов.
3. Низкие процентные ставки, если покупка совершается не у партнерской организации.
4. Бонусы не выводятся.
5. Многие партнеры не всегда информированы о своем участии в проекте.
6. Наличие негативных отзывов о работе банковского учреждения.

Требования к участникам

Банк не ставит никаких особых условий для клиентов, которые могут присоединиться к программе. Участником программы может стать любой совершеннолетний гражданин, пользующийся дебетовой или кредитной картой Сбербанка. Для активации требуется номер мобильного телефона.

Карты Сбербанка с кэшбэком

Дебетовые карты

Дебетовая карта, с помощью которой можно снять деньги в пределах суммы, имеющейся на вашем счету, отличается от своих кредитных аналогов относительной простотой ее получения. В Сбербанке он выдается на основании паспорта и не требует подтверждения дохода.

Карты Мир

МИР – это национальная платежная система России, создание которой было призвано максимально обезопасить российскую экономику от последствий иностранного вмешательства. Прежде всего, Сбербанк предоставил эти карты пенсионерам бюджетной сферы и военнослужащим. Чтобы привязать cashback к карте MIR, необходимо, во-первых, ее оформить, а во-вторых, зарегистрировать на сайте privetmir.ru/register.

Предлагаемая форма включает имя клиента, номер телефона и поле для пароля, который вы должны придумать сами.

Плата за услуги зависит от типа карты, который, в свою очередь, зависит от вашей платежеспособности.

Позиционирование банковского продукта осуществляется на потребительской основе, но условия возврата потраченных денег мало чем отличаются – только золотая карта предусматривает повышенный cashback.

Платиновые

“Visa Platinum” выпускается Сбербанком для состоятельных пользователей. Стоимость этой карты составляет 4 900 рублей в месяц, но она обладает большими возможностями.

Установлены следующие лимиты начисления бонусных баллов:

1. Топливо для автомобиля, услуги городских пассажирских перевозчиков Яндекс.Такси и Gett – до 10 тысяч рублей.
2. Рестораны, кафе, партнерские сети быстрого питания – до 15 тысяч рублей.
3. Продукция в супермаркетах – до 20 тыс. руб.
4. Все остальные расходы – до 15 тысяч рублей.

Вы можете использовать “Спасибо” на авиабилетах, оплачивая ими до 99% их стоимости. При этом за каждый полет на ваш счет будет зачисляться 2% от стоимости.

Особые условия действуют для развлекательных мероприятий – их можно найти, введя город и название интересующего вас мероприятия в специальную форму.

Дополняют программу “Спасибо” купонные акции, гарантирующие скидки на широкий ассортимент розничных товаров – Сбербанк предлагает их приобретение за накопленные баллы.

Золотые

Золотая карта Visa обходится ее владельцу в три тысячи рублей в год. Потратив более 15 тысяч рублей за месяц безналичных, вы можете рассчитывать на повышенный cashback в следующем периоде. Стандартные условия начисления баллов “Спасибо” по “золотому” платежному инструменту Сбербанка:

Клиенты могут использовать бонусы “Спасибо” для оплаты определенных категорий билетов почти полностью (99% от стоимости), в том числе: концертов, самолетов, поездов, театров и других представлений, а также для оплаты услуг такси.

Молодежная

Как следует из названия, это банковский продукт, предназначенный для людей со скромными доходами в возрасте до 25 лет. Молодой человек, который еще не достиг высоких заработков, может позволить себе заплатить 150 рублей за годовое обслуживание. Молодежная карта действительна в течение трех лет, а бонусы начисляются “по-взрослому”, то есть на общих основаниях.

При этом учитываются особенности расходов молодежи и студентов, которые часто предпочитают заведения быстрого питания: в сети “Бургер Рус” доходность достигает 10%. Другие примеры поощрительных партнерских программ:

• Электронные книги на сайте ЛитРес и товары в магазинах VeloShop – 8%;
• Билеты “Киномакс” – 7%;
• лекарств в аптеках Будь Здоров – 7%;
• Продукция продуктового магазина Globus Gourmet – 7%.

Кроме того, около сотни электронных магазинов предоставляют возврат от 2 до 5% на весь предлагаемый ассортимент, а во время промо-акций процент возврата увеличивается. За выбранный товар можно заплатить один рубль “живыми” деньгами, а остальное “пополнить” бонусами.

Билеты на поезд стоимостью до 450 рублей можно приобрести полностью за накопленные баллы. Подключить карту cashback к молодежной карте Сбербанка так же просто, как и любую другую карту. В этом случае не может быть и речи о возмещении стоимости годового обслуживания: сумма символическая.

Кредитные

Прежде чем активировать эту опцию, клиент Сбербанка должен проверить, включен ли cashback в список возможностей имеющейся у него карты. Это легко: достаточно позвонить в финансовое учреждение и уточнить тип платежного инструмента.

Если карта не корпоративная и не привязана к счету организации или индивидуального предпринимателя, то препятствий нет. И неважно, кредитная это карта или дебетовая.

Пенсионные

Программа привязана к картам платежной системы “Мир”. Бонусы не начисляются при использовании пенсионных фондов MasterCard и Visa. Для карты “Мир” действуют стандартные условия программы, cashback получается при покупке товаров в компаниях-партнерах. Его значение достигает 30%.

Бизнес-линейка

Карты этой серии облегчают покупку товаров, инструментов и оборудования. Участие в бонусной программе помогает экономить финансовые ресурсы предприятия. С помощью Business Cashback компании и частные предприниматели накапливают баллы и конвертируют их в рубли.

Программа работает следующим образом:

1. В случае безналичных платежей клиент получает фиксированную часть суммы в виде баллов. Бонусы появляются на личном счете через 3 дня после финансовой операции.
2. Накопив 3 000 баллов, клиент конвертирует бонусы в рубли.

Повышенный возврат для премиальных карт

Существует несколько финансовых продуктов с повышенными входящими бонусами. Премиальные карты бывают как дебетовые, так и кредитные.

Стоимость услуги составляет 4 900 рублей в год. Платежный инструмент премиум-класса выдается бесплатно в рамках пакета “Премьер”. Бонусы увеличиваются при трате более 80 000 рублей в месяц.

Карта Elite Infinite отличается от других премиальных продуктов тем, что вы можете зарабатывать баллы за чеки в супермаркетах и ресторанах. Чтобы получить привилегии высокого уровня, необходимо тратить не менее 150 тыс. в месяц.

Сколько можно накопить

Каждый владелец карты может накапливать баллы, но за 1 месяц он может получить не более 5 000 баллов. Если пользователь продолжает тратить средства после превышения лимита, действие программы приостанавливается до следующего расчетного периода.

Через сколько аннулируются полученные бонусы

Специальный счет обнуляется через 12 месяцев, если вы перестаете пользоваться картой, и через 2 года, если вы продолжаете ею пользоваться. Продолжительность этого периода не зависит от количества накопленных баллов.

Как подключить программу

Присоединиться к программе можно следующим образом:

1. Через подключение к системе самообслуживания через Сбербанк Онлайн.
2. Лично посетив отделение Сбербанка и подключив услугу с помощью сотрудника.
3. Самостоятельно через терминалы или с помощью сотрудника.
4. с помощью SMS на короткий номер 900.

Давайте разложим все типы подключения по отдельности, чтобы каждый клиент мог выбрать 1 наиболее подходящий для него.

Через Сбербанк онлайн

Чтобы активировать бонусную программу через Сбербанк Онлайн, необходимо иметь зарегистрированный личный кабинет. Если он у вас уже есть, выполните указанные ниже действия, если нет – зарегистрируйтесь. Как активировать бонусную программу:

1. Войдите в личный кабинет Сбербанк Онлайн.
2. В личном меню вы увидите колонку “Спасибо от Сбербанка”, нажмите на нее, чтобы перейти к следующему шагу.
3. В левом верхнем углу найдите гиперссылку “Стать членом” и нажмите на нее.
4. Снова нажмите на зеленую кнопку Сбербанк Онлайн, чтобы перейти к регистрации.
5. Перед вами появится поле для заполнения. Введите в него свой номер телефона и поставьте галочку в поле ниже, чтобы подтвердить свое согласие с условиями программы.
6. Нажмите на кнопку “Регистрация”.
7. Подтвердите свое участие, введя код в соответствующее поле и нажав на одноименную кнопку.
8. Укажите, хотите ли вы получать уведомления, и если да, то какие.

После этого вы сможете совершать покупки, за которые будут начисляться бонусные баллы.

Личное посещение отделения

Возьмите с собой карту, паспорт и следуйте инструкциям:

1. Выберите отделение Сбербанка, расположенное недалеко от вашего места жительства, и придите в него с необходимыми документами.
2. Попросите сотрудника присоединиться к программе вознаграждений.
3. Они вручат вам бланк, который вы должны заполнить в соответствии с правилами.
4. Проверьте все детали и отдайте форму сотруднику, чтобы он “ввел” вашу информацию в программу.
5. Подтвердите звонок, сообщив сотруднику код, отправленный на ваш номер телефона.

Сотрудник объяснит все правила и привилегии программы и выдаст вам копию анкеты. Теперь вы имеете право на участие в программе cashback.

Через терминал

Для этого выберите отделение Сбербанка и принесите свою карту, затем следуйте инструкциям:

1. Вставьте карту в банкомат и введите PIN-код.
2. В главном меню найдите раздел “Спасибо” и нажмите на него.
3. Выберите для подключения к программе.
4. Заполните необходимые данные и подтвердите вызов, введя код в соответствующее поле. На ваш номер телефона будет отправлен пятизначный код.
5. Нажмите на кнопку “Завершить обслуживание” и заберите свою карту.

Теперь вы можете считаться полноправным участником программы.

Если вы не можете подключить cashback самостоятельно, попросите сделать это сотрудника:

1. Вставьте карту в банкомат и введите PIN-код.
2. Передайте управление в руки сотрудника, чтобы он мог выполнять всю работу самостоятельно.
3. Сообщите ему пятизначный код, отправленный на номер телефона.
4. Он подтвердит все действия и вернет вам карту.

После этого вам будет сообщено о вашем участии в бонусной программе Spasibo.

Через СМС

Для этого типа подключения требуется только телефон. Следуйте приведенным ниже инструкциям:

1. Зайдите в раздел сообщений вашего телефона и откройте диалог с номером 900, если вы подключены к мобильному банку. Если нет, введите себя в поле номера 900, чтобы заполнить номер.
2. Отправьте SMS с текстом “Спасибо 0000”. Цифры в сообщении – это последние четыре цифры номера вашей карты.

После этого бонусная программа будет подключена в течение нескольких минут.

Куда потратить бонусы?

• в магазинах-партнерах;
• путешествовать;
• приобретение купонов и сертификатов;
• для развлечений.

Список партнеров, которые начисляют и принимают бонусы, довольно большой и постоянно меняется. Среди самого интересного:

Алиэкспресс

К сожалению, оплатить покупки на Aliexpress напрямую баллами Spasibo невозможно, так как этот крупный торговый сайт не входит в число партнеров Сбербанка. Однако это не означает, что они бесполезны для такого рода операций. Вы можете купить любой товар, конвертируя очки в деньги. Чтобы конвертировать их в наличные, необходимо выполнить строгие требования специальной привилегированной акции “Больше, чем спасибо”.

Есть еще один вариант, связанный с условиями использования бонуса. Накопленные средства можно использовать для пополнения баланса мобильного телефона МТС, а затем перевести деньги на свой банковский счет.

Пожалуйста, обратите внимание на действующие ограничения. Операции могут осуществляться на суммы не менее 500 рублей. С номера мобильного телефона можно снять до 15 000 рублей, но не более пяти раз в день. Комиссия составит 4,3%.

Однако для недорогих покупок на Aliexpress в большинстве случаев этих вариантов достаточно.

Таким образом, клиент не только знает, как вернуть часть своих расходов, но и может конвертировать баллы в наличные, а затем использовать их для платежей партнерам Сбербанка и другим организациям.

Кэшбэк на АЗС

Автовладельцы имеют возможность снизить расходы на топливо, расплачиваясь на АЗС баллами “Spasibo” из расчета 1 балл за 1 рубль. Список партнерских АЗС доступен здесь, а специальное мобильное приложение поможет найти ближайшую станцию.

В сети «Пятерочка»

Сбербанк в рамках программы “Спасибо” наладил сотрудничество с крупнейшей в России сетью супермаркетов “Пятерочка”, которой принадлежит более 11 000 магазинов. За все совершенные там покупки плательщик получает бонус в размере 0,5%.

Помимо базовой ставки, существуют специальные предложения с повышенным cashback на определенные виды продукции.

Важно отметить, что в “Пятерочке” продукты можно оплатить только бонусами. Прочие покупки (промышленные товары) приобретаются по отдельному счету по общим правилам.

Аэрофлот

Сбербанк совместно с крупнейшей российской авиакомпанией “Аэрофлот” предлагает участникам программы “Спасибо” возможность оплатить до 99% стоимости билета бонусными баллами. Чтобы воспользоваться этой привилегией, достаточно ввести номер своей карты в разделе “оплата” при совершении покупок.

Если он подключен к программе, пассажиру нужно только выбрать количество баллов, которые будут использованы для оплаты проездного документа, и подтвердить покупку.

При предварительном бронировании номера в отеле клиент получает 2% cashback.

Конвертация в рубли

Эта возможность предоставляется самым активным пользователям программы.

Бонусы можно обменять на рубли с помощью мобильного приложения или на сайте финансового учреждения.

Если при оплате покупок в магазинах-партнерах 1 балл равен 1 рублю, то при обмене вы получите только 50 копеек. В месяц можно использовать не более 10 000 баллов.

Где можно проверить баллы

Проверить сумму накопленных бонусов можно в банкомате Сбербанка в разделе бонусная программа. Вы также можете зайти в приложение банка, чтобы проверить баланс или количество бонусных баллов. В интернет-банкинге информацию можно найти на специальной вкладке “Спасибо”. Вы также можете отправить SMS на сокращенный номер 900 с запросом “Спасибо****” без кавычек. Вместо звездочек введите четыре крайние цифры номера пластиковой карты.

Как отключить кэшбэк

Вы можете сделать это, уведомив оператора по горячей линии или отправив письменное уведомление по адресу problema@spasibosb.ru. Однако возможности повторной регистрации нет, поэтому тщательно взвесьте все “за” и “против”, прежде чем принять решение.