Как подключить кэшбэк на картах Сбербанка и сколько можно сэкономить

Кэшбэк на карту Сбербанка. Что это?

Вы наверняка уже слышали о бонусной программе “Спасибо от Сбербанка”. Логотип этой программы лояльности можно найти в различных магазинах или отделениях Сбера. Именно она позволяет получать cashback на банковскую карту Сбербанка.

Интересно, что большинство держателей карт даже не знают о его существовании, тем самым лишая себя многих интересных возможностей. К сожалению, cashback на карту Сбербанка не будет начисляться автоматически, для этого необходимо подключить бонусную программу (это делается за 1-2 минуты). Но после подключения у вас будет отдельный бонусный счет, один на все карты, выпущенные в этом банке, на котором будут копиться бонусы (Примечание: возможность конвертировать бонусы в деньги появилась на самом высоком уровне привилегий в новой редакции программы от 1 июля 2018 года, о которой мы расскажем ниже).

Немного забегая вперед, ответим на типичный вопрос: “Как вывести cashback на карту Сбербанка?”. Ты не можешь! Бонусы “Спасибо” не являются деньгами и не могут быть обменены на деньги. Накопленные бонусы можно использовать в магазинах-партнерах банка на скидки до 99% по курсу 1 Спасибо = 1 рубль! Следует отметить, что некоторые банки предлагают карты с возвратом средств непосредственно на карточный счет (“чистые” деньги), другие практикуют пополнение счета телефона, ну, а большинство кредитных организаций предлагают аналогичные программы лояльности.

Как видите, это типичная бонусная программа, направленная на повышение лояльности клиентов к банку, которую, признаться, нельзя назвать очень выгодной по сравнению с другими кредитными организациями (кстати, не во всех банках есть такая программа), но она обеспечит стабильный доход от покупок по карте. А учитывая, что у Сбербанка есть множество дебетовых и кредитных карт с нулевой годовой платой, которые имеют множество других преимуществ, получение cashback по ним является лишь их дополнительным преимуществом.

Дело в том, что карты других банков, имеющих в своем арсенале такую же услугу, как правило, отличаются платными услугами или дополнительными условиями, выполнение которых сделает такие карты бесплатными. Например, довольно неплохая карта Polz предлагает совершать ежемесячные покупки без годовой платы на сумму от 5 000 рублей (это одно из возможных условий). (Это одно из возможных условий).

Для каких карт теперь доступен

Программа “Спасибо” доступна для держателей всех видов платежных инструментов, включая кредитные карты. Баллы не начисляются на карты Аэрофлота, предназначенные для обмена миль.

Клиенты, осуществляющие мгновенные платежи, также не имеют права на участие в акции. Карты с повышенным cashback – это карты серий Gold и Platinum.

Эти финансовые продукты имеют высокую стоимость обслуживания и ряд преимуществ, к которым относится начисление бонусов при работе с компаниями, не являющимися партнерами Сбербанка.

Дебетовые

Ознакомьтесь с типами карт, по которым доступно подключение cashback, с помощью таблицы:

Кредитные

Условия участия в бонусной программе для таких карт, как:

1. Классика. При совершении покупок в торговых сетях, являющихся партнерами Сбербанка, взимается комиссия в размере до 30%. Кредитный лимит по карте Classic составляет 600 тысяч рублей. Ежегодная плата за обслуживание не взимается.
2. Золотая карта. При совершении покупок возвращается до 30% потраченных средств. Бонус не начисляется за товары, приобретенные в торговых сетях, не сотрудничающих с банком. Лимит составляет 600 тыс. рублей; использование платежного инструмента бесплатно.
3. Платина. Бонусы до 30% начисляются только при работе с компаниями-партнерами банка. За годовое пользование взимается плата в размере 4900 рублей. Максимальная сумма кредита составляет 3 млн рублей.
4. Немедленно. Начисляется cashback в размере до 30% от потраченной суммы. Ежегодное обслуживание является бесплатным.

Пенсионные

Программа привязана к картам платежной системы “Мир”. Бонусы не начисляются при использовании пенсионных фондов MasterCard и Visa. Для карты “Мир” действуют стандартные условия программы, cashback получается при покупке товаров в компаниях-партнерах. Его значение достигает 30%.

Бизнес-линейка

Карты этой серии облегчают покупку товаров, инструментов и оборудования. Участие в бонусной программе помогает экономить финансовые ресурсы предприятия. С помощью Business Cashback компании и частные предприниматели накапливают баллы и конвертируют их в рубли.

Программа работает следующим образом:

1. В случае безналичных платежей клиент получает фиксированную часть суммы в виде баллов. Бонусы появляются на личном счете через 3 дня после финансовой операции.
2. Накопив 3 000 баллов, клиент конвертирует бонусы в рубли.

Карта с повышенными бонусами

Клиентам, активно пользующимся карточными продуктами, предлагается дебетовая карта Сбербанка с повышенным cashback. Она называется “карта с большими бонусами” и выпускается в вариантах от платежных систем Visa и MasterCard. По желанию владельца пластик может быть привязан к счету в рублях, долларах или евро. Срок его действия составляет 3 года.

Стоимость оформления карты с cashback выше стандартного в Сбербанке составляет 4 900 рублей в год. Если клиент хочет выпустить дополнительную карту к основному счету для родственников, ему придется заплатить 2 500 рублей в год за каждую карту. Срок действия карты составляет 3 года. Карту можно бесплатно продлить по любой причине.

В чем отличие от других карт

Карта с большим cashback сэкономит вам гораздо больше. Повышенные вознаграждения по программе лояльности предоставляются за следующие виды покупок:

• в супермаркетах – 1,5%;
• в кафе и ресторанах – 5%;
• На заправках и при поездках на Яндекс.Такси и Gett – 10%.

На него также начисляется стандартный cashback в размере 0,5% от банка и до 20% от партнеров. Кроме того, этот продукт отличается от других карт Сбербанка:

• Бесплатный полный пакет SMS-информирования. Обычно вы платите 60 пенсов за дебетовую карту. (30 пенсов за социальную карту).
• Скидки от платежных систем. Специальные предложения Visa и MasterCard позволяют экономить на путешествиях, развлечениях и т.д.
• Увеличение лимитов на снятие наличных. Карта позволяет снимать до 500 тысяч рублей в день без комиссии, а ежемесячный лимит составляет 5 миллионов рублей.

Как получить карту

Единственный документ, необходимый для получения большой карты cashback, – это паспорт. Это дебетовая карта, которая позволяет использовать только собственные деньги. Для его получения не требуется никаких документов о доходах.

Весь процесс подачи заявки на получение карты с большим cashback состоит из 3 шагов:

1. Подайте заявление в офисе или на сайте Сбербанка. Второй вариант обычно более удобен, поскольку вам не придется тратить время на посещение отделения банка.
   
   
2. Получение подтверждения готовности пластика. Обычно это делается в течение 3-10 дней, после чего вы получите его в виде текстового сообщения на номер телефона, указанный в анкете.
3. Подписание документов и забирание карты. Он выдается в офисе, выбранном при оформлении заказа.

При получении карты клиент также получит конверт с PIN-кодом или ему будет предложено сгенерировать его самостоятельно. Рекомендуется запомнить эту комбинацию цифр, так как она потребуется при снятии наличных и покупке на сумму от 1 000 рублей (для платежной системы Visa – свыше 3 000 рублей). (Для платежной системы Visa – более 3 000 р.).

Примечание: Рекомендуется провести первую транзакцию по новой карте в банкомате. Вам нужно только запросить баланс. Необходимо следить за тем, чтобы вся информация на чипе была обновлена.

Повышенный кэшбэк по обычным картам или карта с большими бонусами

Карта с большими бонусами предназначена для клиентов, которые много тратят на заправках и в кофейнях. Это также может быть интересно для покупок в супермаркетах. При этом он окупится при покупках на 27,5 тысяч рублей и более в месяц и будет продолжать приносить повышенный cashback.

Предупреждение. Продукт будет убыточным для клиента из-за высокой стоимости обслуживания. Она не подходит для студентов, пенсионеров и других категорий людей с низким доходом. Для них будут интересны обычные карты.

Выбирая между обычной (классической, золотой) картой с более высоким cashback и пластиком с большими бонусами, ориентируйтесь также на структуру своих расходов. Получить большое вознаграждение на обычный пластик можно только при выполнении условий статуса программы “Больше, чем спасибо” или “Большое спасибо”. Однако в этом случае клиент выбирает категории с более высоким вознаграждением. На карте с большими бонусами нет необходимости выполнять задания для получения повышенного кешбэка, но категории с более высокими бонусами всегда фиксированы.

Партнеры

Список партнеров Сбербанка достаточно обширен. Это автозаправочные станции, рестораны, сети быстрого питания, кафе, салоны красоты и супермаркеты, а также многие заведения, сотрудничающие со Сбербанком. Наиболее известными считаются:

• МТС. До недавнего времени оператор принимал оплату баллами “Спасиболева”, но ходили слухи, что эта программа прекращена. Официального подтверждения этому нет, хотя некоторые пользователи утверждают, что оплатить счета МТС баллами невозможно.
• Aliexpress. Оплатить покупки на этой торговой площадке баллами невозможно, так как Ali не входит в список партнеров. Однако можно приобрести товары, если накопленные баллы можно конвертировать в наличные. Это возможно при выполнении условий акции “Больше, чем спасибо”.
• Автозаправочные станции. На автозаправочных станциях водители могут заправляться топливом, оплачивая его баллами “Спасибо”.
• Пятерочка. Эта торговая сеть успешно сотрудничает с компанией “Сбер”. Бонус 0,5% предоставляется за покупки в магазине, а также существуют специальные предложения и акции, в рамках которых вы можете получить до 100% кэшбэка обратно.

Преимущества бонусов «Спасибо»

Положительные черты рассматриваемой программы включают:

1. Регулярное начисление баллов в магазинах-партнерах. Такие предложения пользуются популярностью у клиентов. Другие банки не разрабатывают рекламные акции в подобных масштабах.
2. Обязательных взносов за участие в программе нет.
3. Постоянное расширение списка торговых сетей, сотрудничающих с банком.
4. Возможность участвовать в акциях, подготовленных магазинами-партнерами. Многие торговые сети предлагают дополнительные скидки покупателям, присоединившимся к системе “Спасибо”.

Условия оформления

Для участия в бонусной программе необходимо выполнить следующие условия:

1. Была выпущена дебетовая карта. Эта опция недоступна для владельцев кредитных карт.
2. Зарегистрированный личный кабинет на сайте Сбербанк Онлайн. Если у вас его еще нет, зарегистрируйте его.

Это минимальные требования для всех клиентов банка. Если вы соответствуете им, вы можете легко присоединиться к программе. Ниже мы расскажем вам, как это сделать.

Как подключить программу

Присоединиться к программе можно следующим образом:

1. Через подключение к системе самообслуживания через Сбербанк Онлайн.
2. Лично посетив отделение Сбербанка и подключив услугу с помощью сотрудника.
3. Самостоятельно через терминалы или с помощью сотрудника.
4. с помощью SMS на короткий номер 900.

Давайте разложим все типы подключения по отдельности, чтобы каждый клиент мог выбрать 1 наиболее подходящий для него.

Экспертное мнение: В программе частичного возврата 1 бонус равен 1 рублю.

Через Сбербанк онлайн

Чтобы активировать бонусную программу через Сбербанк Онлайн, необходимо иметь зарегистрированный личный кабинет. Если он у вас уже есть, выполните указанные ниже действия, если нет – зарегистрируйтесь. Как активировать бонусную программу:

Войдите в личный кабинет Сбербанк Онлайн.

В личном меню вы увидите колонку “Спасибо от Сбербанка”, нажмите на нее, чтобы перейти к следующему шагу.

В левом верхнем углу найдите гиперссылку “Стать членом” и нажмите на нее.

Снова нажмите на зеленую кнопку Сбербанк Онлайн, чтобы перейти к регистрации.

Перед вами появится поле для заполнения. Введите в него свой номер телефона и поставьте галочку в поле ниже, чтобы подтвердить свое согласие с условиями программы.

Нажмите на кнопку “Регистрация”.

Подтвердите свое участие, введя код в соответствующее поле и нажав на одноименную кнопку.

Укажите, хотите ли вы получать уведомления, и если да, то какие.

После этого вы сможете совершать покупки, за которые будут начисляться бонусные баллы.

Личное посещение отделения

Возьмите с собой карту, паспорт и следуйте инструкциям:

1. Выберите отделение Сбербанка, расположенное недалеко от вашего места жительства, и придите в него с необходимыми документами.
2. Попросите сотрудника присоединиться к программе вознаграждений.
3. Они вручат вам бланк, который вы должны заполнить в соответствии с правилами.
4. Проверьте все детали и отдайте форму сотруднику, чтобы он “ввел” вашу информацию в программу.
5. Подтвердите звонок, сообщив сотруднику код, отправленный на ваш номер телефона.

Сотрудник объяснит все правила и привилегии программы и выдаст вам копию анкеты. Теперь вы имеете право на участие в программе cashback.

Через терминал

Для этого выберите отделение Сбербанка и принесите свою карту, затем следуйте инструкциям:

1. Вставьте карту в банкомат и введите PIN-код.
2. В главном меню найдите раздел “Спасибо” и нажмите на него.
3. Выберите для подключения к программе.
4. Заполните необходимые данные и подтвердите вызов, введя код в соответствующее поле. На ваш номер телефона будет отправлен пятизначный код.
5. Нажмите на кнопку “Завершить обслуживание” и заберите свою карту.

Теперь вы можете считаться полноправным участником программы.

Если вы не можете подключить cashback самостоятельно, попросите сделать это сотрудника:

1. Вставьте карту в банкомат и введите PIN-код.
2. Передайте управление в руки сотрудника, чтобы он мог выполнять всю работу самостоятельно.
3. Сообщите ему пятизначный код, отправленный на номер телефона.
4. Он подтвердит все действия и вернет вам карту.

После этого вам будет сообщено о вашем участии в бонусной программе Spasibo.

Через СМС

Для этого типа подключения требуется только телефон. Следуйте приведенным ниже инструкциям:

1. Зайдите в раздел сообщений вашего телефона и откройте диалог с номером 900, если вы подключены к мобильному банку. Если нет, введите себя в поле номера 900, чтобы заполнить номер.
2. Отправьте SMS с текстом “Спасибо 0000”. Цифры в сообщении – это последние четыре цифры номера вашей карты.

После этого бонусная программа будет подключена в течение нескольких минут.

За что не начисляются бонусы

Конечно, не стоит ожидать “спасибо” за снятие денег с карты или перевод на другие карточные счета в первую очередь. Подробнее о правилах программы можно прочитать на ее сайте https://bonus-spasibo.ru/. На самом деле, в список услуг, за которые не начисляются бонусы, входит множество услуг – оплата телекоммуникационных услуг, коммунальных услуг, депозитов в казино и букмекерских конторах и т.д.

Ограничения

Бонусы не начисляются, если:

• операции по снятию денег через банкоматы и кассовые аппараты;
• обмен валюты;
• покупка ценных бумаг, дорожных чеков, металлов;
• приобретение товаров, запрещенных в Российской Федерации;
• оплата счетов казино, букмекеров, лотерей и других услуг, основанных на игорных рисках;
• перевод средств на другие счета физических лиц;
• в большинстве случаев через Сбербанк Онлайн;
• оплата счетов за коммунальные услуги;
• оплата шестой и всех последующих сумм в том же магазине, в тот же день.

Карты, за которые не взимается плата:

• корпоративные, привязанные к счетам индивидуальных предпринимателей и юридических лиц;
• Выпускается совместно с партнерами, содержит их логотипы: Аэрофлот, МТС.

Для держателей Momentum бонусы начисляются на операции, общая сумма которых не превышает 20 тысяч рублей в месяц. Ограничение распространяется на держателя карты, а не на карту.

Примеры:

1. У клиента есть 2 карты Momentum, подключенные к cashback, других карт нет. Лимит составляет 20 000 рублей.
2. У клиента есть 2 карты Сбербанка: cashback Momentum и MasterCard (classic или gold). Неограниченно.

Как потратить

Не все участвующие магазины принимают программу “Спасибо”. Подробный список можно получить, нажав соответствующую кнопку фильтрации в списке участников.

Среди завсегдатаев – ozon.ru, BurgerKing, Kari, Dochki-Synochki. МТС дополнительно участвует в совместной программе “МТС-Бонус” со Сбербанком, оператор принимает cashback от 495 спасибо-рублей, но не взимает его.

Большинство партнеров имеют ограничения по минимальной сумме, которую клиент может перевести для оплаты, например, 100, 500 Спасибо. Некоторые позволяют оплачивать баллами даже 99% от суммы покупки, другие меньше, например, Kari – 70%.

У каждого партнера есть своя страница на сайте Сбербанка, где подробно изложена вся информация об условиях участия. В местах продаж партнеры имеют наклейку с логотипом Thank You, обычно на двери и на кассе, или в углу веб-сайта. Вы всегда можете спросить у сотрудника магазина, можете ли вы расплатиться бонусами Сбербанка.

Срок действия бонусов составляет 36 месяцев, после чего они сгорают.

Если вы деактивируете Sberbank Cashback, вы не сможете снова участвовать в программе.

Как списать бонусы «Спасибо» на примере покупки в OZON

Давайте рассмотрим пример того, как можно списать баллы за покупку в OZON:

• Выберите товар и положите его в корзину;
• Я иду к тележке;
• Выберите способ оплаты “Бонус на День благодарения”;
• Введите данные вашей карты и нажмите кнопку “Оплатить”.
• На следующем шаге вы увидите количество бонусов, доступных для оплаты заказа (Кстати, оплатить можно не более 50% от суммы заказа).
• Если вы хотите потратить свои баллы, установите флажок и нажмите “Оплатить”.

Как проверить

Существует 4 способа проверки cashback:

1. Использование банкомата, в разделе “Бонусная программа”.
2. Через Сбербанк Онлайн, во вкладке “Спасибо от Сбербанка”.
3. В приложении Сбербанка
4. Отправьте текстовое сообщение на номер 900 с содержанием: “СПАСИБО ТЕБЕ”. (Y – последние 4 цифры вашей банковской карты)

Когда аннулируется кэшбэк

1. При блокировке банковской карты
2. Если в течение 12 месяцев не было операций с наличными деньгами
3. Премии не были потрачены в течение 3 лет с момента их получения
4. В случае ошибочного зачисления средств на бонусный счет
5. В случае, если товар был возвращен в магазин

Как отключиться

Приняв решение об отключении Sberbank Cashback, пожалуйста, самостоятельно рассмотрите все плюсы и минусы. Повторное подключение клиента невозможно.

Чтобы отказаться от участия в программе cashback “Спасибо”, достаточно сообщить об этом устно по телефону 8 800 555-5550, доб. 5, или отправить письменное уведомление по электронной почте на адрес problema@spasibosb.ru. Требуется уведомление:

• Ваши контактные данные, указанные при привязке и обновлении информации;
• пароль для контакт-центра.

Участие в программе прекращается с момента отправки уведомления. Право на получение или расходование бонусов утрачивается, бонусы сгорают.

Сравнение с конкурентами

Увидев, насколько выгодна вся эта история с cashback, почти каждый банк посчитал своим долгом выпустить собственную карту. Некоторые из них предлагают более высокие процентные ставки, чем Сбер.

Другие отличаются тем, что начисляют не условные бонусы, а обычные рубли, которые можно потратить где угодно.

На первый взгляд, некоторые предложения могут быть более выгодными, но я призываю вас внимательно прочитать все, а не только рекламное предложение. Особенно под звездочками. Потому что:

• Безусловная услуга перестанет быть таковой, если за месяц вы потратите меньше, чем требует банк;
• Или вам придется постоянно держать на счету приличную сумму денег и беспокоиться о том, не исчезнет ли банк с вашими деньгами завтра;
• Или это будет банк, у которого всего несколько банкоматов в городе, и вы будете постоянно терять на снятии наличных и в итоге не получите от этого никакой выгоды.

Отзывы

Программа “Спасибо” от Сбербанка выглядит достаточно привлекательно, но многочисленные отзывы дают наиболее полное и правдивое представление об этой программе. Среди преимуществ пользователи отмечают простоту подключения и использования услуги. Большое количество компаний-партнеров и разнообразие услуг, которые можно оплатить бонусами, также выделяются клиентами как несомненный “плюс”.

С другой стороны, мнения о недостатках cashback-карт более разнообразны. В частности, критикуется новая система с привилегиями. Люди отмечают сложность достижения четвертого по прибыльности уровня. Обмен баллов на рубли также вызывает недовольство: он доступен только клиентам с самым высоким уровнем привилегий, при этом стоимость 1 рубля по курсу составляет 2 балла. К негативным моментам также относят слишком частые изменения правил программы (иногда с разницей в два месяца).

Отзывы “Спасибо” по дебетовым и кредитным картам наглядно показывают, что cashback в Сбербанке является приятным дополнением для держателей этого платежного инструмента. Тем, кто планирует существенно сэкономить, следует внимательно ознакомиться с Положениями и условиями. Это позволит вам понять, возможно ли выполнить все многочисленные условия для получения выгодного кешбэка. Также стоит обратить внимание на другие предложения.