Лучшие карты с кэшбэком для путешествий – рейтинг 2022 года

Last Updated on 20.01.2022 by tauroskiff

Всё о travel-картах с кэшбэком

У тех, кто много путешествует по Европе или по всему миру, появилась возможность экономить в поездках — на билетах, проживании, оплате экскурсий. Чтобы выбрать правильную дебетовую или кредитную карточку с кэшбэком за путешествия, нужно изучить основные параметры этого банковского продукта.

Начисление

Чаще всего cashback начисляется в специальных бонусных баллах – милях. У разных банков могут быть различные условия начисления, привилегии:
• приветственные бонусы – зачисление 500-2000 баллов производится после активации и первой оплаты карточкой;
• мили начисляются в процентах за каждые 100 рублей, оплаченные по безналу, хорошая ставка – 3-5%;
• ограничения по платежным операциям – некоторые транзакции за границей, например, оплата азартных игр, мобильной связи, не входят в список операций по возврату части денег;
• зачисление cashback производится 1 раз в месяц по итогам прошедшего отчетного периода.

На что можно потратить cashback

Чаще накопленные мили конвертируются по курсу 1 миля = 1 рубль. Потратить возвращенные средства можно следующим образом:
• для аренды авто за границей;
• покупка авиа, железнодорожных билетов;
• покупка туров;
• бронирование отелей;
• оплата трансфера и т.д.

Бонусными милями, полученными по карте с кэшбэком на путешествия можно оплатить полную стоимость покупки или часть.

Дополнительные привилегии

Лучшие travel-карты 2022 года российских банков предоставляют владельцам дополнительные преимущества, выгоды. Например:
• варианты с расширенной страховкой, учитывающей даже экстремальные виды спорта, алкоголь;
• скидки до 10% в дьюти-фри, ресторанах, отелях аэропортах;
• консъерж-сервис;
• мультивалютный счет;
• бескомиссионное снятие наличных в банкоматах;
• бесплатное смс-информирование;
• доступ к PriorityPass или аналогичным клубам, например, LoungeKey.

OpenCard

Открытие
лицензия № 2209

• Процент на остаток 4,5% на остаток по счету «Моя копилка»
• Кэшбэк до 2,5% за все покупки: 1% кэшбэка за все покупки + 1% кэшбэка за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств + 0,5% за статус Плюс. До 20% кэшбэка за покупки у партнеров.
• Лимит выдачи наличных по карте до 500 000 рублей в месяц
• Стоимость обслуживания: Бесплатно
• Условия по дебетовой карте ОпенКард банка Открытие:
  • Бесплатное пополнение с карт других банков
  • Бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков до 500 000 рублей в месяц
  • Скидка 20% на отели и билеты на travel.open.ru
  • Платёжные системы Visa, MasterCard и МИР
  • Оплата ЖКХ без комиссий
  • Возможность оплаты телефоном: Samsung Pay, Apple Pay, Android Pay
  • 3 валюты: рубль, евро, доллар.
  • OPENCARD можно сделать зарплатной

  Обменивайте бонусные рубли на деньги и дополнительные преимущества:

  • компенсацию покупок до 1500 руб.
  • компенсацию процентов по кредитам
  • компенсация оплаты за страхование карты и уведомлений по карте
  • повышенная ставка по счету «Моя копилка»

  Поддерживайте статус Плюс: сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 рублей каждый день в течение месяца и получайте дополнительные 0,5% кэшбэка.

Как узнать, зарегистрирована ли моя карта в программе лояльности?

Статус регистрации карты вы можете проверить в личном кабинете на сайте в разделе «Мои карты».

Если у вас возникнут вопросы по процессу регистрации, обратитесь в службу поддержки программы лояльности по телефону 8 (800) 100-54-64 или через онлайн-чат на сайте.

Какой картой нужно оплатить поездку, чтобы получить кешбэк?

Оплатить поездку нужно картой Мир банка-участника, зарегистрированной в программе лояльности для держателей карты Мир. СберБанк — участник программы, поэтому вы можете зарегистрировать карту нашего банка на сайте.

Если у вас возникнут вопросы по процессу регистрации, обратитесь в службу поддержки программы лояльности по телефону 8 (800) 100-54-64 или через онлайн-чат на сайте.

Дебетовая #Кэшбэк карта

Основные условия:

• Процент на остаток до 4% годовых
• Кэшбэк 1,5% за любые покупки в рублях без условий и ограничений (без ограничений по сумме трат).
  Кешбэк 300 рублей с первой покупки на сумму от 500 рублей по промокоду – RFZLG
• Лимит выдачи наличных по карте: в день до 200 000 руб., в месяц до 1 000 000 руб.
• Стоимость обслуживания: Бесплатно на весь срок действия карты
• Условия по дебетовой карте Райффайзен:
  • Бесплатное снятие наличных (в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнеров)
  • Бесплатные переводы по номеру телефона
  • Удобный мобильный банк
  • Бесплатная доставка для новых клиентов
  • Пополнение карты: с карты любого банка в интернет-банке, Райффайзен-Онлайн или на сайте банка, наличными в банкоматах Райффайзенбанка и в терминалах и банкоматах банков-партнеров
  • Удобный кэшбэк 1,5% в рублях со всех покупок без дополнительных условий

  Получите 300 рублей обратно на карту с первой покупки от 500 рублей (снятие, пополнение, переводы не учитываются).  Как получить: перейдите на форму заказа карты с нашего сайта и при регистрации введите промокод – RFZLG. Это реальные деньги которые можно снять или потратить!

В личном кабинете программы лояльности для держателей карты Мир кешбэк уже начислили, а на карту он не пришёл. Что делать?

Кешбэк придёт на карту Мир, которой вы оплатили поездку, в течение 5 рабочих дней с тех пор, как поступит информация об оплате. Кешбэк сначала может отобразиться в личном кабинете на сайте, а через 1-2 дня уже прийти на вашу карту. Если этого не произошло, заполните заявку на этом же сайте в разделе «Вознаграждения».

Если у вас возникнут вопросы о кешбэке, обратитесь в службу поддержки программы лояльности по телефону 8 (800) 100-54-64 или через онлайн-чат на сайте.

Росбанк #Можновсё

Преимущества карты:

Вы можете проверить это в личном кабинете программы лояльности на сайте.

Если после проверки у вас останутся вопросы, обратитесь в службу поддержки программы лояльности для держателей карты Мир по телефону 8 (800) 100-54-64.

У «Ozon.Travel» тоже есть личная система кэшбэка, но тут правила строже, до перехода на сайт нельзя посещать разные поисковики билетов и туров в течение суток.

Поэтому я советую искать с мобилы, а покупать с компа. Или наоборот.

За покупку тура «Ozon.Travel» вернет 3%, за билеты и страховку — 1%, а за оплату отеля — 5%.

Программа лояльности РЖД

У РЖД есть своя система лояльности — «РЖД-Бонус».

Чтобы вступить в нее, надо зарегистрироваться на сайте, потом просто покупать билеты, за которые будут приходить бонусы.

1 бонус начисляется за 3,34 рубля за билеты на поезда «ФПК», «Сапсан» и «Аллегро».

То есть, примерно 30% идет кэшбэком — очень даже неплохо.

Жаль, на поездах я не езжу, только на электричках иногда. В них бы тоже кэшбэк не помешал, а то цены стремительно растут, снося все психологические уровни.

Насколько безопасно вводить номер карты при регистрации в программе лояльности для держателей карты Мир?

Номер не хранится в личном кабинете, поэтому регистрация безопасна. Вы вводите номер карты один раз на специальной защищённой странице. Его обрабатывают в зашифрованном виде, поэтому мошенники не смогут пользоваться данными вашей карты.

Условия получения кэшбэка:

В каких случаях кешбэк придёт на карту Мир, которой вы оплачивали полную стоимость поездки:

• Отель, в котором вы забронировали номер, участвует в акции «Путешествия по России».
• Вы выполнили все условия акции.

Как получить кешбэк за оплату поездки по России:

1. Зарегистрировать карту Мир на сайте.
2. Выбрать подходящий вариант отдыха на сайте.
3. Оплатить поездку онлайн на сайте выбранного партнёра зарегистрированной картой Мир. Путешествия по России нужно оплатить до 15 июня 2021 года, путёвки в детские лагеря — до 31 августа 2021 года.

Кешбэк не придёт, если не выполнить условия акции.

Какие банки начисляют кэшбэк за покупки в путешествиях

Рассмотрим несколько банковских карт, по которым можно получить кэшбэк за границей.

Росбанк

Владельцы карты Visa Signature #МожноВСЁ получают до 10% кэшбэка на товары и услуги из трёх выбранных категорий, в том числе оплаченные за границей. Размер вознаграждения зависит от суммы покупок за месяц:

• 1% – до 10 000 руб.;
• 2% – от 10 000 до 40 000 руб.;
• 5% – от 40 000 до 100 000 руб.;
• 10% – от 100 000 до 300 000 руб.;
• 1% – от 300 000 руб.

Повышенный кэшбэк доступен в любых трёх из следующих категорий:

• АЗС, автомойки, автосервисы, парковки;
• детская одежда, игрушки, товары для хобби, канцтовары;
• аптеки и оптики;
• салоны красоты и здоровья, магазины косметики;
• кафе, рестораны, бары и фастфуд;
• такси, метро, наземный транспорт и прокат автомобилей;
• строительные материалы, мебель, бытовые товары и садовые принадлежности;
• цветочные магазины и салоны флористики;
• парки аттракционов, зоопарки, театры, кино и многое другое;
• магазины беспошлинной торговли по всему миру;
• игровые сервисы и магазины, онлайн-игры.

Со всех остальных покупок банк возвращает владельцу карты 1%. В месяц начисляется не более 5 000 Cashback-бонусов по одной карте.

Тинькофф Банк

Владельцы Tinkoff Black получают 5% кэшбэка в выбранных категориях и 1% во всех остальных. Деньги возвращают только тем, у кого счёт открыт в рублях, долларах, евро или фунтах. По другим валютам кэшбэка нет.

Средства зачисляются на тот счёт, с которого была оплачена покупка. Максимальная сумма кэшбэка – 3000 руб., 100 долл., 100 евро или 100 фунтов в месяц. Кэшбэк выше этого лимита сгорает и не переносится на следующий период.

ФК Открытие

Держатели Opencard получают кэшбэк до 11% в выбранной категории или до 3% за всё. Получить в общей сложности 11% кэшбэка можно, выполнив условия банка:

• 1% от суммы любых покупок – при сумме трат по карте от 5000 руб.;
• 5% от суммы покупок в категории – при совершении платежей в приложении или интернет-банке от 1000 руб.;
• ещё 5% от суммы покупок в категории – при сохранении ежемесячного минимального остатка по всем картам от 100 000 руб.

Второй вариант – до 3% кэшбэка на все покупки:

• 1% за все покупки;
• 1% при совершении платежей в приложении или интернет-банке от 1000 руб.;
• ещё 1% при сохранении ежемесячного минимального остатка по всем картам от 100 000 руб.

Вариант кэшбэка можно менять раз в месяц. Бонусными рублями можно компенсировать любую покупку от 3000 руб.

Альфа-Банк

Ещё одна карта с заграничным кэшбэком – Alfa Travel. По обычной карте возвращают до 9% суммы покупок милями. Доступно снятие наличных без комиссии по всему миру. Из плюсов можно выделить бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий банка. По премиальной Alfa Travel возвращают до 11% милями.

Промсвязьбанк

Банк начисляет 1% за каждые потраченные 100 руб. по «Карте мира без границ». Также бесплатно предоставляется страхование для выезжающих за рубеж с покрытием до 50 000 евро.

Банк Хоум Кредит

Ещё одна карта с заграничным кэшбэком – «Польза Travel». Причём за покупки в путешествиях процент возврата больше, чем в России. Держателю пластика начисляют:

• 1% кэшбэка за любую покупку в России;
• 3% кэшбэка за любую покупку за границей;
• 5% кэшбэка за покупки в категории «Путешествия» (билеты на самолеты, электрички, автобусы, бронь отелей и хостелов, покупка туров и аренда автомобилей);
• до 11% за покупки у партнёров.

Начисленные баллы можно обменять на рубли. Карта обслуживается бесплатно при неснижаемом ежемесячном остатке от 30 000 руб. или тратах от 30 000 руб. в месяц в категориях без повышенного кэшбэка. В обратном случае придётся отдавать 199 руб. в месяц.

Какие сейчас действуют акции с кешбэком за оплату поездок по России картой Мир?

Сейчас действуют акции «Туристический кэшбэк». Сумма кэшбэка не более 20000 рублей.

С перечнем официальных партнеров программы «Туристический кэшбек» можно ознакомиться на сайте мирпутешествий.рф.

Как участвовать:

1. Зарегистрировать карту Мир на сайте.
2. Выбрать подходящий вариант отдыха на сайте.
3. Оплатить поездку онлайн на сайте выбранного партнёра зарегистрированной картой Мир. Путешествия по России нужно оплатить с 18 января 2022 до 30 апреля 2022 года.

У меня Моментальная и социальная карты Мир. Подходят ли они для получения кешбэка?

Да, карты подходят. Ограничений по типам карт нет. Важно, чтобы карта была выпущена банком-участником программы лояльности для держателей карты Мир.