Last Updated on 02.07.2020 by tauroskiff
С 2011 года Сбербанк запустил программу лояльности, по которой держатель пластиковой карты получает бонусы за покупки. Как подключить кешбек, за что можно получить повышенные баллы и куда потратить – в нашей статье.
Вид кэшбэка от Сбербанка
Бонусная программа носит название «Спасибо от Сбербанка» и доступна держателям всех дебетовых, кредитных и виртуальных карт. С 14.04.2020 года в условия и правила начисления кешбэка внесены изменения, которые будут подробно рассмотрены ниже.
Особенности подключения
Для получения кэбшэка от Сбербанка держатель карты бесплатно вступает в программу лояльности. Подключение бонусов «Спасибо» возможно одним из следующих способов:
- через терминалы самообслуживания, выбрав в меню «Информация и сервисы» раздел «Бонусная программа»;
- направив смс-сообщение на номер 900 следующего содержания: «Спасибо пробел четыре последние цифры карты»;
- в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», выбрав в меню «Мои финансы и бюджет» вкладку «Бонусы Спасибо»;
- на сайте программы new.spasibosberbank.ru.
Важно! Любой из способов требует аутентификации, согласия на обработку персональных данных и подтверждения знакомства с правилами начисления и расходования бонусов.
Условия программы
За каждую покупку, оплаченную картой Сбербанка, держатель получает бонус в размере 0,5 процента на полные сто рублей. Например, кроссовки стоимостью 5 000 р. принесут клиенту 25 баллов. Один бонус равен одному рублю. Накопленный кэшбэк сбербанк разрешает тратить на любые новые покупки.
4 уровня привилегии
Карта Сбербанка с кэшбэком предусматривает несколько вариантов начисления бонусов в зависимости от ежемесячных трат. По умолчанию каждого нового участника программы лояльности подключают ко второму уровню «Большое спасибо» до первого числа следующего расчетного периода. В случае невыполнения условий, клиент переходит на предыдущий уровень «Спасибо».
Варианты программы лояльности:
Условия участия | Уровень привилегий | |||
«Спасибо» | «Большое спасибо» | «Огромное спасибо» | «Больше, чем спасибо» | |
Минимальные траты | – | 5 000 руб. в месяц | От 5 000 руб. ежемесячно | От 5 000 руб. ежемесячно |
Доля безналичных платежей | – | От 50 до 85% | От 50 до 85% | Свыше 85% |
Онлайн-покупки посредством мобильного приложения, автоплатежа или личного кабинета «Сбербанк Онлайн» | – | – | Не меньше одного раза в месяц | Не меньше одного раза в месяц |
Размещение свободных денежных средств на депозите в Сбербанке | – | – | – | Не реже 1 раза в месяц |
Важно! Программа лояльности не распространяется на держателей корпоративных, предоплаченных виртуальных, ко-брендинговых карт, а также на владельцев карт Visa Digital и Mastercard Сберкарта.
Привилегии уровней «Спасибо» и «Большое Спасибо»: до 30% за оплату товаров в оффлайн и онлайн магазинах партнеров Сбера и обладателям второго уровня банк начисляет бонусы в размере 0,5% за любые покупки.
Привилегии уровня «Огромное Спасибо»:
- 0,5% кэшбэка от Сбербанка;
- до 30% бонусов от официальных партнеров;
- 2 категории с повышенным кэшбэком.
«Больше, чем Спасибо» позволяет выбрать до 4 категорий с повышенными бонусами и обменять накопленные баллы на рубли.
Важно! В программе лояльности принимают участие карты всех платежных систем, в том числе Мир.
Период начисления
Все накопления cash back происходят в рамках одного времени года. Периоды начисления баллов длятся по три месяца: «Весна», «Лето», «Осень», «Зима». Например, вступая в программу 12 июля, держатель накапливает и тратит бонусы до 1 сентября. Поэтому выгодно подключать «Спасибо от Сбербанка» в первые дни сезона.
Новый участник программы получает льготный период, в течение которого его привилегией будет второй уровень «Большое спасибо». Льготный период длится до 1 числа следующего месяца. Если подключение к программе происходит в первый день месяца, льготный период не применяется.
Постпериод длится девять дней после окончания сезона. В течение этого времени участник бонусной программы пользуется привилегиями своего уровня. Постпериод нужен Сбербанку для определения активности держателя карты и присвоения ему статуса на следующий сезон.
Важно! Все действия клиента в постпериоде будут учтены для определения уровня привилегий.
Аннулирование
Срок действия бонусов – 2 года. Если остаток баллов не был использован участником программы до истечения этого времени, они будут аннулированы. Списание «просроченных» бонусов происходит ежемесячно после месяца, в котором истек срок их действия.
Важно! Аннулировать баллы Сбербанк может и в том случае, если клиент в течение года ни разу не использовал карту.
Применение
Накопленные бонусы участники программы лояльности тратят по своему усмотрению. Ими можно почти полностью оплатить покупку, если это предусмотрено правилами магазина-партнера. Или потратить на оплату части товара, остальную сумму внеся деньгами. Максимальная сумма скидки при оплате бонусами «Спасибо» – 99%.
Важно! До момента совершения оплаты необходимо предупредить кассира магазина-партнера об использовании баллов «Спасибо» и назвать сумму, которая будет списана с бонусного счета.
Для участников уровня «Больше, чем Спасибо» доступна опция обмена накопленного кэшбэка на рубли. Сделать это можно в личном кабинете или в мобильном приложении.
Повышенный размер бонусов:
Категория | Кэшбэк |
Детство | 10% за покупки игрушек, книг, одежды, аксессуаров для детей |
Развлечения | 10% за оплату танцевальных и театральных студий, посещение музеев, художественных галерей, парков, зоопарков, боулинга и иных организаций, связанных с досугом |
Зоотовары и услуги | 7% за оплату услуг ветеринара и покупки в зоомагазинах |
Косметика | 10% |
Салоны красоты | 10% |
Театр и кино | 10% |
Электроника и бытовая техника | 3% |
Такси | 10% (включая каршеринг) |
Транспорт | 20% за проезд в общественном транспорте, электричках и поездах |
Бонусы можно обменять на купоны и сертификаты в нескольких категориях, например, «Аптеки», «Авиа и ж/д билеты», «Концерты», «Страхование».
Важно! При возврате приобретенных с использованием накопленных баллов товаров, кэшбэк будет пересчитан и возвращен на бонусный счет в течение 5 рабочих дней.
Партнеры «Спасибо»
В 2020 году Сбербанк сотрудничает по программе лояльности с магазинами, онлайн-сервисами, предприятиями общественного питания, АЗС, агрегаторами такси и билетов, учреждениями культуры и спорта.
Новые партнеры охотно включаются в программу, поскольку это дает приток клиентов, увеличение оборота и среднего чека, узнаваемость бренда.
Отдельные партнеры программы предлагают повышенный кэшбэк для держателей пластиковых карт Сбербанка. Например, Бургер Кинг до 11%, Технопарк – до 4%, Связной – до 5%.
По карте «Молодежная» больше бонусов в категории предприятий общественного питания, в спортивных магазинах и на сайтах кинотеатров. Для пенсионеров в приоритете аптеки, продовольственные гипермаркеты, турагентства.
Карта Mastercard Платинум дает возможность своим владельцам получать повышенный кэшбэк на АЗС, в ювелирных магазинах, ресторанах.
Большинство партнеров предлагают бонусы в пределах от 5 до 7%, поэтому баллы у активных пользователей карт накапливаются достаточно быстро.
Важно! С полным списком официальных партнеров можно ознакомиться на сайте Сбербанка, где с помощью фильтра удобно выбрать нужную категорию, свой город и карту.
Отключение от Сash Back
Прекратить участие в программе можно в любой момент, отправив смс-сообщение на номер 900, позвонив в контактный центр Сбербанка 8-800-555-5550 или направив письмо на электронный адрес problema@spasibosb.ru.
С момента получения банком уведомления о прекращении участия в бонусной программе, все накопленные баллы будут аннулированы. Повторно подключиться к «Спасибо» после отказа от участия в программе кэшбэка нельзя.
Усовершенствованный продукт «Бизнес-кэшбэк»
Предприниматели и юридические лица могут оформить в Сбербанке дебетовую и кредитную карты. Для них разработана отдельная бонусная программа, подключиться к которой можно только через сервис Сбербанк Бизнес Онлайн.
Условия по начислению и использованию кэшбэка:
- 0,5% за покупки по дебетовым картам, 1% от суммы по кредитным;
- накопленные бонусы можно конвертировать в рубли, как только они достигают суммы 3 000 баллов;
- максимальный кэшбэк за отчетный период составляет 5 000 баллов;
- списание неиспользованных баллов происходит через 12 месяцев.
Важно! Для держателей бизнес-карты Visa Sberbank предусмотрен повышенный кэшбэк до 5%.
Кэшбэк не начисляют
Программа лояльности предусматривает ограничения на некоторые операции, совершенные с помощью кредитных и дебетовых карт. В личном кабинете или мобильном приложении клиент видит, за какие транзакции не начислен кэшбэк. Все платежи сопровождаются МСС-кодами, часть из которых входят в исключения.
Не начисляются бонусы:
- за коммунальные платежи;
- денежные переводы, снятие наличных, пополнение карт, обмен валют;
- операции с ценными бумагами, драгоценными металлами, платежными документами;
- участие в азартных играх, в том числе пополнение балансов личных кабинетов тотализаторов, букмекерских контор;
- шестую и последующие оплаты одного и того же товара в одной торговой точке в течение одного дня;
- уплату налогов, штрафов;
- оплату услуг связи, в том числе интернет-провайдеров.
Важно! Полный список МСС-кодов, по которым не начисляется кешбэк, можно посмотреть в Правилах программы лояльности.
Отзывы о предложении Сбербанка
За девять лет существования программы «Спасибо» ее участниками стали более 40 миллионов человек. Клиенты Сбербанка активно накапливают и тратят бонусы в магазинах, на предприятиях общественного питания, АЗС, онлайн-сервисах.
Маргарита Николаевна, Бердск: «Я пользуюсь зарплатной картой Сбербанка уже 10 лет, но только недавно узнала о программе «Спасибо». Подключила ее летом 2019 года и уже накопила бонусы на новые сапоги, а еще практически перестала тратить деньги на сотовую связь, все оплачиваю «спасибками».
Евгений, Москва: «У меня небольшое собственное предприятие по ремонту электроники и бытовой техники. Специально для закупки запчастей и деталей завел себе карту Сбербанка Visa gold. Плата за обслуживание не маленькая, зато у меня хороший годовой оборот, благодаря которому я пользуюсь привилегиями. Только на кэшбэке я экономлю порядка 30% своих затрат. Ну и, конечно, удобно, что баллы мне начисляют даже, когда я плачу картой за границей».
Виктор Николаевич, Сочи: «Да в нашей стране почти все физические лица имеют карты Сбера. У меня, например, Platinum с повышенным кэшбэком, потому что я трачу каждый месяц довольного много. В прошлом месяце купил жене золотой браслет на годовщину свадьбы, теперь одних бонусов хватит, чтобы купить подарок себе».
Лилия, Москва: «Я оформила кредитку от Сбербанка с лимитом в 300 000 рублей. Еще ни разу не пожалела. Во-первых, могу себе позволить крупную покупку, не дожидаясь зарплаты. Во-вторых, с меня не берут комиссию за снятие наличных. В-третьих, за два года я уже на одном только ozone купила себе мультиварку, ноутбук и свитшот практически даром, за бонусы «Спасибо».
Выводы
Программа лояльности «Спасибо от Сбербанка» в последней редакции приблизилась к форматам основных конкурентов. Если до 2020 года баллы от сбера начислялись за любые покупки, то теперь привязка к сумме 100 рублей оставила массу небольших платежей без кэшбэка. При этом округление в меньшую сторону – тоже не в пользу клиентов.
Плюсы бонусной программы – в возможности оплачивать баллами до 99% стоимости покупки. Например, в Бургер Кинг или Кари достаточно оплатить наличными или по карте 1 рубль, остальная сумма покупки компенсируется бонусами.
Отзывы клиентов Сбербанка подтверждают, что бонусная программа «Спасибо» пользуется популярностью и нравится держателям пластиковых карт.