Карты с кэшбеком на продукты в супермаркетах в 2022 году

Last Updated on 20.02.2022 by tauroskiff

Виды карт с кэшбэком на продукты питания

1. Кобрендинговые – производятся совместно с партнерами, в данном случае супермаркетами: «Перекресток», «Пятерочка», «Лента», «Магнит», «Ашан», «О’КЕЙ». Минус – постоянное подключение к торговой сети, что не всегда удобно для клиента. Сюда может входить карта Рокетбанк, по ее расписанию каждый месяц представлены различные заведения с увеличением кэшбэка за покупки, среди них часто бывает сеть магазинов супермаркета.
2. Карты с повышением категории кэшбэка в категории «Супермаркеты». В этом случае желательно обратить внимание на сроки приема. Например, для карты Промсвязьбанка «Ваш кэшбэк» клиент может выбрать 12 категорий, из которых он может выбирать себе только 3 каждый квартал, в категории «Супермаркеты» повышенная ставка кэшбэка составляет 2%. По бонусной программе карты Тинькофф Блэк существует 24 категории с увеличенным на 5% кэшбэком, но сам банк ежеквартально формирует из них только 6 предложений, доступных для покупателя, и может просто не включать в эту категорию категорию «Супермаркеты». Список.
3. С кэшбэк «на все»: Cashback начисляется за все, включая покупки в продуктовых магазинах и супермаркетах. Обычно, чтобы получить максимальную доходность по таким картам, необходимо выполнить ряд условий, например Opencard от Банка Открытие может давать до 3% на все покупки. Кроме того, кэшбэк можно накапливать в баллах, которые подлежат обмену с партнерами на особых условиях, например, карта «Профит» от Банка УРАЛСИБ.

ТОП лучших карт с кэшбэком в супермаркетах

Понятие «кэшбэк», или KБ, вошло в повседневную жизнь граждан постсоветского пространства в 2000-е гг. В буквальном переводе с английского это слово означает «возврат средств». В 2019 году возмещение части стоимости товара в безналичной форме или бонусными баллами распространено в розничных и интернет-магазинах.

Российские банки активно используют опыт зарубежных коллег и предлагают клиентам с фирменными пластиковыми картами услугу, позволяющую сэкономить. Кэшбэк за продукты – одна из самых распространенных операций среди партнерских организаций.

Чтобы вернуть процент от покупки, вам необходимо скачать и установить приложение на свой смартфон. Если клиент финансового учреждения использует фирменное приложение банка, то в нем уже есть функция проверки кэшбэка при посещении учреждений из списка партнеров. Вы можете получить возвращаемый процент при посещении:

• развлекательные заведения.
• обувные центры;
• шоу-рум с одеждой;
• детские магазины;
• продуктовые магазины;
• рестораны;
• кино;

При оплате картой часть возвращаемых средств автоматически зачисляется на бонусный счет клиента. Если покупка оплачивается наличными, необходимо отсканировать QR-код, расположенный внизу чека, и возмещение будет зачислено на счет. Кэшбэк в супермаркетах и ​​других коммерческих организациях обычно зачисляют на счет в течение 2-3 дней.

Альфа-банк — карта «Перекресток»

Кэшбэк на еду можно получить, выписав карту в Альфа-Банке. Перекресток – известная сеть супермаркетов, в которых россияне покупают продукты.

Производимый кобрендовый пластик может иметь дебетовый счет, пополняемый заказчиком, или, например, расчетный счет организации или кредитный счет (годовая ставка 23,99% – 38,516%) с лимитом до 700 тыс. Руб.

Альфа-Банк сразу начисляет 2000 подарочных баллов за открытие дебетовой карты, 5000 – за открытие кредитной карты.

Сеть супермаркетов возвращает владельцам «Альфа-пластика» проценты по покупке, совершенной на «Перекрестке». На каждые потраченные 10 рублей начисляется 3 бонусных балла, а при выборе услуги «Любимые товары» на потраченные 10 рублей магазин начисляет 7 бонусных баллов. В магазинах любой другой сети накопление в соотношении 10 рублей к 1 баллу.

Снять наличные с карты «Перекресток» можно в банкоматах других банков без уплаты процентов 10 раз за 30 дней. При выходе у партнеров и в самом Альфа-Банке комиссии нет.

Пополнение карты для покупки продуктов со счета другого финансового учреждения осуществляется бесплатно.

Обслуживание дебетовой карты будет бесплатным в течение первых двух месяцев, а затем только при соблюдении одного из условий:

1. Сумма покупок более 10 тысяч рублей.
2. Остаток на счете более 30 тысяч рублей.

В остальных случаях для дебетовой карты годовое обслуживание стоит 100 рублей в месяц. Кредитная карта обслуживается на 490 рублей в год.

Почта Банк — «Пятерочка»

Почта Банк заключил договор кэшбэка с сетью Пятерочка, поэтому его дебетовая карта платежной системы МИР позволяет выгодно делать покупки в этих магазинах.

Кэшбэк для продуктовых магазинов «Пятерочка» предусматривает накопление баллов: за потраченные 20 рублей. – это 4 бонуса (при общей сумме покупки больше или равной 555 рублей), если меньше, то за 20 рублей покупатель получает 3 балла. Бонусами можно оплатить полную или частичную стоимость покупки Пятерочки».

Бонусные баллы конвертируются из расчета 10 баллов. = 1 руб.

За покупки в первые 6 месяцев после выпуска карты банк начисляет 555 баллов на каждые потраченные 555 рублей, но не более 5550 млрд за этот период.

Если вы ранее оформляли «Карту помощи Пятерочки», все накопленные бонусы будут объединены с пластиком почтового банка. Для этого номер телефона, к которому они подключены, должен совпадать. Кэшбэк может быть начислен только по одной из этих двух программ.

Выдача и обслуживание – 0 рублей, снятие и пополнение в банкоматах Почта Банка и группы ВТБ бесплатно.

Росбанк — карта «Окей»

В супермаркетах «Ок» есть кэшбэк-карта от «Росбанка». Подать заявку на КБ-пластик можно в отделении компании или на сайте финансовой организации и использовать в сети супермаркетов.

При регистрации пластика банк зачисляет на счет клиента 150 бонусов, которые можно потратить через 30 дней после активации карты.

Если сумма покупки не достигла 1000 рублей, на счет покупателя «попадают» 2 балла за каждые 100 рублей с чека.

В случае, если общая сумма чека составляет от 1000 до 3000 рублей, покупатель за каждые 100 рублей получает 5 бонусов. Когда «Тотал» достигает 3000 рублей и более, то каждые 100 из них превращаются в 7 баллов. За сто рублей, потраченные в других местах (заправки, кафе, магазины одежды), начисляется один балл.

Мобильный банк подключается бесплатно, с баланса счета Сбербанка в Росбанке списывается 4% годовых.

Условия бесплатного обслуживания карты Окей Росбанк:

1. Остаток на счетах и ​​вкладах более 100 тысяч рублей.
2. Сумма всех покупок – не менее 15 тысяч рублей в месяц.
3. При начислении зарплаты на карту Росбанка 20 тыс.

Во всех остальных случаях – 199 рублей в месяц.

«Польза»

У Хоум Кредит Банка много партнеров, поэтому кэшбэк-пластика этой организации пользуется популярностью у россиян. Кэшбэк возможен из продуктовых магазинов и других торговых площадок.

Кэшбэк с картой Benefit начинается с 1% в продуктовых магазинах. Ашан возвращает 3,5% от суммы покупки, «Перекресток» – 7%, «Лента» – 5,8%, «Ароматный мир» – 1,2%.

Знаете ли вы, что кэшбэк в Ашане можно получить пятью разными способами (до 20%)?

«Выгода» не ограничивается кэшбэком для супермаркетов: за покупки в магазинах-партнерах начисляется 10%. В категориях «Автозаправочные станции», «Аптеки», «Кафе и рестораны» 3%, для всех остальных (любых) – 1%. Баллы можно обменять на рубли и потратить где угодно.

Стоимость услуги при дневном балансе 10 тысяч рублей или сумме покупок более 5 тысяч в месяц – 0 рублей. В остальных случаях – 99 руб. / Мес.

«Все сразу»

Райффайзен предлагает карту «Все сразу» двух типов: дебетовую и кредитную. В первом варианте возврат составляет 3,9% от суммы любой покупки, во втором – 5%. В список партнеров банка входят как продуктовые супермаркеты, так и организации, предоставляющие другие услуги.

Вы можете открыть сберегательный счет вместе с картой «Все сразу», доход по нему будет до 5,5%.

Opencard

Банк «Открытие» предлагает своим клиентам оформление кэшбэк-карты в супермаркетах и ​​других организациях до 11% для покупок из рекомендованных категорий и 1% для остальных.

Например, клиенту, потратившему 40 000 рублей в месяц, банк вернет ему 1500 бонусов в следующем периоде. В этом случае условием получения баллов является покупка на АЗС, где сумма чека будет не менее 11000 рублей. По КБ заказчик получит 1210 баллов за пополнение и 290 за операции в других организациях. Конверсия – 1: 1.

Если вы не выбираете категории, по умолчанию к Opencard привязан кэшбэк в размере 3%. Условия бонусных отчислений можно изменить в фирменном приложении Банка «Открытие» «Личный кабинет».

«Халва»

Популярным видом кэшбэк-карты на продукты питания является «Халва» Совкомбанка, которая оформляется и выпускается бесплатно. Его можно использовать как дебетовую или иметь заемные банковские средства.

Владельцы смартфонов с NFC получают 6% кэшбэка при оплате по телефону от банков-партнеров и 2% – напрямую картой. Если сделка была совершена со сторонней организацией, возврат составит 1%.

Конвертация в рубли осуществляется с 1 до 1. Нет условий для поддержания минимального остатка на счете.

«Большой кэшбэк» от ОТП Банка

ОТП Банк работает в Российской Федерации 25 лет, предлагая своим клиентам пластиковый кредит (лимит до 1 млн рублей, ставка 24,9%) с кэшбэком до 7%.

Максимальный доход получают покупки у компаний, внесенных в список «Категории». При оплате картой в других организациях кэшбэк составит 1%. Категории бонусов можно выбрать в личном кабинете. Лимит суммы кэшбэка в месяц – 3000 в месяц.

Стоимость услуги 199 руб. / Мес. При расходах на карту более 30 000 рублей в месяц – бесплатно.

Полет за 3-10% кэшбэк с Рокетбанк по карте Уютный космос

Стандартный тариф на покупки в супермаркетах не впечатляет. Только 1%.

Но .. раз в месяц банк предлагает выбрать 3 любимые категории с большим накоплением кэшбэка.

Ставка возврата варьируется от 3 до 10%. В этот список могут входить покупки в гипермаркетах: Магнит, Лента, Ашан, Пятерочка, Перекресток. В результате мы получаем высокий процент кэшбэка за один месяц.

Не стоит надеяться на постоянную потерю нужных товарных категорий. Но карту на всякий случай можно держать в руке. Кроме еды есть и другие «вкусные продвинутые категории», которые пригодятся в хозяйстве.)))

Основные условия для пластмасс:

• при регистрации и заказе карты по программе «Приведи друга» 500 рублей в подарок от банка.
• бесплатная дебетовая карта;
• ежедневное начисление процентов на остаток – 5,5%;
• доставка заказчику курьером;
• бесплатное снятие денег в любом банкомате;

Мегафон – 10% за супермаркеты

Отличительной особенностью карты является единый счет карты и мобильный баланс. То есть пополняя мобильный телефон, вы увеличиваете баланс карты.

Мегафон позволяет приобретать более высокие категории кэшбэка на один месяц. Интересующий нас кэшбэк на продукцию «Супермаркеты» стоит 119 рублей в месяц.

Все покупки в этой категории получат вознаграждение в размере 10%. Максимальный объем каши ограничен 1000 руб. В месяц. После вычета комиссии в размере 119 рублей фактическая сумма погашения снижается до 8,8%.

Нет смысла тратить деньги сверх лимита. На остальное нечего будет.

На карту начисляются проценты с остатка – 8%. Расчет производится ежедневно для сумм, превышающих 500 руб. То есть, если в один прекрасный день баланс упадет ниже 500 рублей, проценты не будут начисляться только за этот день.

Оттенок. Вы должны совершить хотя бы одну покупку с помощью карты в течение одного месяца. В противном случае проценты на остаток не выплачиваются (или не начисляются).

Обслуживание карты бесплатное. Безвоздмездно.

Минусы пластика Мегафон:

1. Вывод оплаченных средств с карты. Самый дешевый способ – вывести средства на другую карту. Платите 1,99% комиссии. Снятие в банкоматах обойдется в 4%.
2. При расходах от 3 тысяч в месяц банк позволяет бесплатно собрать 10 тысяч рублей.
3. Деньги на карте не застрахованы. И не желательно хранить большие суммы.

Для получения карты вы должны быть клиентом Мегафона (проблема решается приобретением SIM-карты и выбором тарифа без абонентской платы).

Карта мгновенная. Вышел сразу в любом филиале Мегафон. Стоимость пластика варьируется от текущего тарифного плана клиента на сотовую связь. С нуля до 250 руб. Это единственные обвинения.

Если у вас есть телефон для бесконтактной оплаты (NFC – Google и другие платежи), проще получить виртуальную карту на сайте Мегафон. И не обязательно идти в отдел.

Touch Bank – 2 или 3%

Сразу стоит отметить, что карта подходит только для активных клиентов, которые тратят более 30 тысяч рублей в месяц. В остальных случаях использование нецелесообразно.

Дебетовые и кредитные карты. Стоимость услуги 250 рублей в месяц (3000 в год). Вы можете сделать это бесплатно, если тратите более 30 000 000 в месяц. Или иметь открытый вклад в банке – от 50 000 тысяч.

С 1 октября 2017 года новые клиенты могут оформить заявку на получение карты Touch Bank без платы за обслуживание. И без дополнительных условий. Ставка называется «Ограниченная”

1% на все покупки. И 3% плюс кэшбэк за расходы в любимой категории. Вы можете самостоятельно выбирать и редактировать понравившуюся категорию раз в месяц (более 10: супермаркеты, аптеки, автомобили, ремонт, бары и рестораны, ежедневные покупки, электроника, путешествия, спорт и многое другое).

К сожалению, банк ухудшил условия для категории «Супермаркеты». Вместо 3% он был снижен до 2%.

Сумма начисленного кэшбэка ограничена до 3000 рублей в любимой категории. И всего 5000 рублей в месяц.

Возврат выплачивается только при покупках на 100 руб.

Положение указано в баллах. Они могут компенсировать любые покупки по запросу из вашего личного кабинета. При компенсации денежные средства возвращаются на вашу карту.

На балансе есть процент. Накопление: ежедневно, на сумму текущих средств на карте.

Космическая карта – 6% на продукты от РЕБ

Или бесплатно, с:

• зарплатные клиенты (если вы сами выбираете банк для перечисления зарплаты).
• траты на карту 20 тысяч;
• неснижаемый остаток – 25000;

На карте есть немного запутанная система начисления кэшбэка за покупки. Необходимо оформить дополнительные опции, дающие увеличенный КБ.

1. Возврат всего 1% – 61 рубль в месяц.
2. Дополнительная льгота – 5% – 91 руб.

В дополнительной категории нас в основном интересуют продукты питания.

Вы также можете выбрать:

• ты путешествуешь.
• машина;
• поход по магазинам;
• рестораны;

Если включены обе опции, процент возврата суммируется.

При условии бесплатного обслуживания,

получаем возврат 6% на карту при покупках в супермаркетах и ​​других продуктовых магазинах за 142 рубля в месяц.

Максимальная сумма возврата ограничена 2500 руб. В месяц.

Итого, потратив более 20 тысяч, карта обойдется нам бесплатно. Подключенные привилегии: 1700 в год. На возврате покупок можно сэкономить до 30 тысяч в год.

Но не спешите бежать за картой. В банке есть 2 скрытых условия, которые немного снижают привлекательность пластика.

Банк выплатит увеличенный кэшбэк на сумму, не превышающую 50% от общей суммы расходов по карте.

То есть, если вы совершили покупки на 20000 и только в товарной категории, то из нее будет наливаться только 3% каши (50% от 20000). Если вы потратите еще 20 000 в других категориях, вы получите полные 6% на расходы и 1% на остальные. В результате истинный КБ во втором случае будет – 3,5%

Поэтому банк вынуждает использовать карту не только для «захвата» высоких КБ (6%), но и для трат на другие покупки (с возвратом 1).

Кэшбэк не начисляется за трату менее 10 000 в месяц.

Ниже приведен официальный ответ представителя банка с подробным объяснением.

Семейная – 7% от венгров (ОТП банк)

На самом деле пластик носит броское название «Big Cashback”.

Банк предлагает выбрать одну из шести категорий надбавки. Интересующие нас продуктовые магазины и супермаркеты скрываются в «Семье”.

Выбрав эту категорию, вы вернете 7% за покупки.

Приятным бонусом является наличие оплаты коммунальных услуг, аптек и детских товаров. С аналогичным уровнем вознаграждения.

Для всего остального стандартная ставка составляет 1%.

Максимально допустимая сумма ежемесячного погашения – 3000 рублей (или 42000 торговых расходов).

Заработная плата выплачивается 10 числа следующего месяца.

Карта бесплатная. Но кредит. С 55 беспроцентными льготными периодами.

ALL INCLUSIVE

Дебетовая карта Промсвязьбанка. Позволяет получить кэшбэк 3% за покупки в супермаркетах и ​​ресторанах.

Кроме того, есть категории, по которым наливают 5% кашу:

• авиа и ж / д билеты.
• топливо;
• одежда, обувь;
• все для дома и ремонта;

Держатель карты может выбрать только одну категорию повышенного кэшбэка. Вы можете изменить его в любой момент. Только активация выбранной категории произойдет через 3 месяца, включая текущую.

Другие условия:

• когда шоппинг не в категории, каша не наливается.
• обслуживание – 1 год бесплатно;
• последующие – 1800 в год (при наличии на счету 50 тысяч – бесплатно);
• максимальный размер КБ – 1000 рублей в месяц.

Дебетовая карта «Прибыль» от банка Уралсиб

Программа лояльности «Уралсиб Бонус» не предлагает выбора более высоких категорий погашения. Держатели карт могут получить до 3% возмещения любых расходов по карте, включая продукты.

На практике это реализуется следующим образом:

1. Покупатель использует карту для оплаты покупок и получает 1 балл за каждые потраченные 50 рублей.
2. Накопленные баллы конвертируются в рубли. 3000 баллов можно обменять на 1500 рублей, 6000 баллов – на 9000 рублей. Во втором случае реальная стоимость кэшбэка составит 3%.

Получить кэшбэк 3% можно не чаще одного раза в год. Лимит вознаграждения – 4000 баллов в месяц.

Использование карты допускается при соблюдении следующих условий:

• Плата за информацию по SMS – 59 рублей в месяц.
• Стоимость услуги 49 рублей в месяц или бесплатно для покупок от 1000 рублей в месяц или остатка от 5000 рублей;
• снятие наличных – без комиссии в банкоматах (при сумме операции более 3000 рублей);

На остаток на вашей дебетовой карте также начисляются проценты до 5,25% годовых. Максимальную ставку можно получить при покупках от 10 000 рублей в месяц.

Дебетовая карта «Твой кешбэк» от ПСБ

Владелец этой дебетовой карты может выбрать одну из трех привилегий: 1,5% кэшбэк на все покупки, 4% на баланс или увеличенный кэшбэк в 3 выбранных категориях. Если покупатель планирует использовать карту для оплаты товаров, рекомендуется выбрать последний вариант.

В этом случае кэшбэк будет рассчитываться следующим образом:

• 1% на все остальные покупки.
• 2% в категории «Супермаркеты”;
• 2% в категории «Бытовая техника”;
• 2% в категории «Дом, ремонт, мебель”;

Обязательным условием для получения кэшбэка является коммерческий оборот по карте от 5000 рублей в месяц. Вознаграждение предоставляется в виде баллов, которые в любой момент можно обменять на рубли в личном кабинете. Максимальная сумма возврата составляет 3000 баллов в месяц.

Другие условия этого плана перечислены ниже:

1. Стоимость услуги составляет 149 рублей в месяц или предоставляется бесплатно при покупке от 5000 рублей.
2. Комиссия за снятие наличных – 0% в банкоматах банка ПСБ и банков-партнеров. При снятии денег в банкоматах других банков взимается комиссия 1% (не менее 299 рублей).
3. Комиссия за переводы денег на карты других банков – бесплатно до 100 000 рублей в месяц, 1,5% (мин. 30 рублей) за номер карты;
4. Плата за услугу SMS-информирования составляет 69 рублей в месяц.

Дебетовая карта «ПОРА» от УБРиР

Держатель дебетовой карты PORA Банка Урала может выбрать одну из 16 категорий повышенного кэшбэка, среди которых есть категория «Супермаркеты» (MCC 5411). Баллы начисляются по следующей схеме:

• все остальные комиссии взимаются базисными пунктами по ставке 1%.
• Если покупатель тратит от 5000 до 25000 рублей в месяц, он получает кэшбэк в размере 1% на покупки в выбранной категории;
• Если ваши расходы превышают 25000 рублей в месяц, вы имеете право на кэшбэк в размере 2% от покупок в этом разделе;

Здесь есть важный нюанс. Кэшбэк 1% всегда начисляется от суммы покупок в отделе, что вдвое превышает сумму покупок вне отдела. Например, общая сумма расходов на карту составила 30 000 рублей в месяц, из которых 25 000 рублей были потрачены покупателем в супермаркетах, а оставшиеся 5 000 рублей были потрачены на прочие расходы.

В этом случае кэшбэк за покупку боксов будет рассчитываться следующим образом: (5000 × 2) × 2% + (25000 – 5000 × 2) × 1% = 350 баллов. Еще 50 баллов (5000 × 1%) начисляются на различные расходы. В целом в этом примере клиент получит кэшбэк в размере 400 баллов.

Накопленные бонусы могут быть конвертированы в рубли по одинаковому курсу. Минимальная сумма конвертации – 2500 баллов.

Дебетовая карта ВостОк от Восточного Банка

Банк Восточный предлагает карту с одной из лучших на рынке программ кэшбэка. Дебетовая карта Восток позволяет ее владельцу экономить до 7% на покупках в специальных категориях и зарабатывать до 5,5% в год на балансе.

За выпуск пластиковой карты взимается комиссия 500 рублей, за услугу – 150 рублей в месяц. Вам не нужно платить за обслуживание карты, если у вас на карте минимальный остаток 10 000 рублей или на ваш счет зачислена заработная плата / пенсия; Вы также получите бесплатное обслуживание карты, если у вас нулевой баланс.

Кэшбэк до 7% на карту Восток начисляется по категориям: «Вождение», «Досуг», «Интернет-магазины». Кроме того, при активации одной из категорий на счет возвращается 0,8% от всех остальных покупок, совершенных с помощью карты. Кроме того, держатели карт смогут получить четвертую категорию «Все включено» с кэшбэком 1,8% на все покупки. Карта также предлагает 10% промо-кэшбэк на подарки, цветы и сувениры.

Снять наличные с карты можно в банкоматах любого банка до 150 000 рублей в месяц.

Примечание: если вы получите карту по ссылке ниже с курьерской доставкой, карта будет выпущена бесплатно. Если вы получите дебетовую карту в отделении банка, за ее выпуск придется заплатить 500 рублей.