Карты с кэшбеком на продукты в супермаркетах 2021 года

Виды карт с кэшбэком на продукты питания

1. Кобрендинговые – выпускаемые вместе с партнерами, в данном случае супермаркетами: Перекресток, Пятерочка, Лента, Магнит, Ашан, О’КЕЙ. Недостаток – постоянная привязка к одной торговой сети, что не всегда удобно для клиента. Сюда можно было бы отнести карту «Рокетбанка», по ее программе каждый месяц представляются различные заведения, на покупки в которых будет действовать повышенный кэшбэк, среди них часто попадается торговая сеть какого-либо супермаркета.
2. С категорией повышенного кэшбэка – «Супермаркеты». В этом случае рекомендуем обратить внимание на условия назначения. Например, по карте «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка клиенту доступно 12 категорий, из которых каждый квартал он может выбрать себе только 3, на категорию «Супермаркеты» действует ставка повышенного кэшбэка 2%. По бонусной программе карты Tinkoff Black установлено 24 категории с повышенным кэшбэком 5%, но банк сам ежеквартально формирует из них только 6 предложений, доступных клиенту, и может просто не включить категорию «Супермаркеты» в этот список.
3. С кэшбэком «на все» – кэшбэк начисляется на все, включая покупки в продуктовых магазинах и супермаркетах. Обычно по таким картам для достижения максимального возврата необходимо выполнять ряд условий, например Opencard от банка «Открытие» может давать до 3% на все покупки. Также кэшбэк может начисляться в баллах, которые подлежат обмену у партнеров на особых условиях, например карта «Прибыль» от УРАЛСИБ банка.

Альфа-банк — карта «Перекресток»

Кэшбэк за продукты можно получать, оформив карточку в «Альфа-Банке». «Перекресток» — сеть популярных супермаркетов, где покупают продукты россияне.

У выпускаемого кобрендингового пластика счет может быть дебетовый, пополняемый клиентом или, например, зарплатной организацией, или кредитный (годовая ставка 23,99% — 38,516%) с лимитом до 700 тыс. руб.

Альфа-банк сразу начисляет 2000 баллов в подарок за открытие дебетовой карты, 5000 — кредитной.

Обладателям Альфа-пластика сеть супермаркетов возвращает проценты за покупку, сделанную в «Перекрестке». За каждые потраченные 10 рублей начисляют к 3 бонусных балла, а выбрав услугу «Любимые продукты» за 10 потраченных рублей магазин начислит 7 бонусных баллов. В магазинах любой другой сети начисление происходит в соотношении 10 руб. к 1 баллу.

С карты «Перекресток» можно снимать наличные в банкоматах других банков без уплаты процента 10 раз за 30 дней. При снятии у партнеров и в самом Альфа-банке, комиссии нет.

Пополнение карты для покупки продуктов со счета другой финансовой организации бесплатно.

Обслуживание дебетовой карты будет бесплатным первые два месяца, затем только при выполнении одного из условий:

1. Сумма покупок больше 10 тыс.руб.
2. Остаток на счете больше 30 тыс. руб.

В остальных случаях за дебетовую карточку, годовое обслуживание стоит 100 рублей в месяц. Кредитка обслуживается за 490 руб. в год.

Почта Банк — «Пятерочка»

Почта Банк заключил договор о кэшбэке с сетью «Пятерочка», поэтому его дебетовая карточка платежной системы МИР позволяет с выгодой покупать в этих магазинах.

Кэшбэк на продуктовые магазины «Пятерочка» предусматривает начисление баллов: за потраченные 20 руб. — это 4 бонуса (при общей сумме покупки больше или равна 555 рублей), если меньше, то за 20 руб. клиент получает 3 балла. Бонусами можно оплатить полную или частичную стоимости покупки в «Пятерочке».

Конвертация бонусных баллов производится из расчета 10 б. = 1 руб.

За покупки в первые 6 месяцев после выпуска карты банк начисляет 555 баллов за каждые 555 потраченных рублей, но не больше 5550 б. за этот срок.

Если у Вас ранее была оформлена «Выручай — карта» Пятерочки, то все накопленные бонусы будут объединены с пластиком Почта Банка. Для этого должен совпадать номер телефона, к которому они привязаны. Начисление кэшбэка возможно только по одной из этих двух программ.

Выпуск и обслуживание — 0 рублей, снятие и пополнение в банкоматах Почта Банка и «группы ВТБ» бесплатно.

Росбанк — карта «Окей»

Существует карта с кэшбэком в супермаркетах «Окей» от «Росбанка». Оформить КБ-пластик можно в фирменном отделении или сайте финансовой организации, а пользоваться — в сети супермаркетов.

При оформлении пластика банк начисляет на счет клиента 150 бонусов, которые можно потратить через 30 дней после активации карты.

Если сумма покупки не достигла 1000 руб., то на счет клиента «падает» 2 балла за каждые 100 руб. из чека.

В случае, когда общая сумма чека находится в промежутке от 1000 до 3000 руб., покупатель за каждые 100 руб. получает 5 бонусов. Когда «Итого» достигает 3 000 руб. и больше, то каждые 100 из них превращаются в 7 баллов. За сто рублей, потраченных в других местах (заправках, кафе, магазинах одежды) начисляют по одному баллу.

Бесплатно подключается мобильный банк и начисление 4% годовых на остаток по Сберсчету в Росбанке.

Условия бесплатного обслуживания карты Окей Росбанка:

1. Остаток на счетах и вкладах более 100 тыс. рублей.
2. Сумма всех покупок не менее 15 тыс. рублей в месяц.
3. При начислении зарплаты на карту Росбанка от 20 тыс.

Во всех других случаях — 199 рублей в месяц.

«Польза»

У Хоум Кредит Банка много партнеров, поэтому кэшбэк-пластик этой организации пользуется популярностью у россиян. Возможен кэшбэк с продуктовых магазинов и других торговых площадок.

Кэшбэк с картой «Польза» начинается с 1% в продуктовых магазинах. «Ашан» возвращает от 3,5% от суммы покупки, «Перекресток» от 7%, «Лента» от 5,8%, а «Ароматный мир» — от 1,2%.

А Вы знаете, что кэшбэк в Ашане можно получать пятью разными способами (до 20%)?

«Польза» не ограничивается кэшбэком на супермаркеты — за покупки в магазинах партнерах начисляют 10%. В категориях «АЗС», «Аптеки», «Кафе и рестораны» 3%, за все остальные (любые) — 1%. Баллы можно обменять на рубли и потратить куда угодно.

Стоимость обслуживания при ежедневном остатке 10 тыс. руб. или сумме покупок более 5 тыс. в месяц — 0 рублей. В других случаях — 99 руб./мес.

«Все сразу»

Райффайзен предлагает карту «Все сразу» двух видов на выбор: дебетовую и кредитную. В первом варианте кэшбэк составляет 3,9% от суммы любого приобретения, а во втором — 5%. В перечень партнеров банка входят как продуктовые супермаркеты, так и организации, оказывающие другие услуги.

Можно открыть накопительный счет вместе с карточкой «Все сразу», доход по нему составит до 5,5%.

Opencard

Банк «Открытие» предлагает клиентам оформить карту на кэшбэк в супермаркетах и других организациях до 11% за покупки из рекомендованных категорий и 1% в остальных.

Например, за потраченные клиентом 40000 руб./мес. банк вернет ему в следующем периоде 1500 бонусов. При этом условием получения баллов являются покупки на АЗС, где сумма чека составит не менее 11000 руб. В пересчете на КБ клиент получит 1210 баллов за заправку и 290 за операции в других организациях. Конвертация — 1:1.

Если не выбирать категории, то к Opencard по умолчанию подключается кэшбэк в размере 3%. Условия бонусных отчислений можно менять в Личном кабинете фирменного приложения от банка «Открытие».

«Халва»

Популярной разновидностью карты с кэшбеком на продукты является «Халва» от Совкомбанка, которую оформляют и выпускают бесплатно. Ей можно пользоваться как дебетовой, так и иметь заемные банковские средства.

Владельцы смартфонов с NFC получают кэшбэк в размере 6%, оплачивая телефоном у партнеров банка и 2% — непосредственно картой. Если сделка произошла у сторонней организации, то cashback составит 1%.

Конвертация в рубли проводится 1 к 1. Условий по поддержанию минимального остатка на счету нет.

Виртуальная карта Мегафона

Своим клиентам сотовый оператор Мегафон позволяет получать кэшбэк, пополняя мобильный счет и совершая с него покупки.

Для активации виртуальной карты необходимо зайти в личный кабинет и выбрать одну из программ: Лайт, Стандарт или Максимум. При этом счет телефона и карточки объединяются — можно расплачиваться везде, где принимают бесконтактные платежи.

Максимальный кэшбэк за покупки составляет 1,5%. Также начисляется до 10% на остаток по счету (от 500 до 200000 рублей).

«Большой кэшбэк» от ОТП Банка

ОТП Банк работает в РФ 25 лет, предлагает клиентам кредитный пластик (лимит до 1 млн рублей, ставка 24,9%) с кэшбэком до 7%.

Максимальный возврат получают при покупках в компаниях, входящих в список «Категории». Если расплачиваться картой в других организациях, то cashback составит 1%. Бонусные категории можно выбирать в Личном кабинете. Ограничение по количеству кэшбэка в месяц — 3000 в месяц.

Обслуживание стоит 199 руб./мес. При ежемесячных тратах более 30000 рублей по карте — бесплатно.

Карты с высоким кэшбэк на продукты

Следующая подборка карт с функцией cash back, дающих хороший процент возврата за покупки в категории продукты и любых супермаркетах и торговых сетях.

Отличная от Росгосстрах банк

Карта заточена именно на продуктовые траты. И дает аж 5% за покупки. По остальным операциям наливают 1% кэшбэка.

Карта дебетовая. Стоимость годового обслуживания – 300 рублей.

ВНИМАНИЕ!С февраля 2019 года карта больше не выпускается.

С марта 2019 года банк свернул программу лояльности для старых владельцев карт: кэшбэк и процент на остаток не начисляется.

Месячные лимит на возврат:

• 1000 рублей за повышенный кэшбэк;
• за остальные покупки без ограничений.

Cash back начисляется живыми деньгами, в начале следующего месяца (с 5 по 15 числа).

По Отличной карте есть начисление процентов на остаток по ставке 5% годовых. Проценты начисляются за каждый день, на сумму денежных средств по карте.

Важные условия:

Для получения 5% за продукты питания, нужно поддерживать среднемесячный остаток на карте от 20 000 рублей. Если будет меньше, продуктовый кэшбэк будет засчитан по обычной ставке 1%.

Среднемесячный остаток – это сумма остатков ваших средств на карте за каждый день, поделенная на количество календарных дней. Или по другому среднеарифметическое значение.

Если держать на карте 40 тысяч 15 дней, а потом все снять, то среднемесячный остаток составит 20 000 рублей. Или если вы тратите примерно на продукты 20 000 в месяц, на счете нужно держать дополнительно минимум 15 тысяч, чтобы выйти на средние 20 000.  А проще не заморачиваться и закинуть искомые пару десятков (если они у вас есть) и не думать про выполнение условия банка по поддержанию среднего остатка.

За покупки меньше 100 рублей – cash back не начисляют.

Полет за 3-10% кэшбэк с Рокетбанк по карте Уютный космос

Стандартная ставка за покупки в супермаркетах не впечатляет. Всего 1%.

Но…. раз в месяц банк предлагает выбрать 3 любимые категории с повышенным начисление кэшбэк.

Процент возврата варьируется от 3 до 10%. В этом список как раз могут входит покупки в гипермаркетах: Магнит, Лента, Ашан, Пятерочка, Перекресток. В итоге получаем на месяц высокий процент кэшбэк.

Надеяться на постоянное выпадение нужных продуктовых категорий не стоит. Но карту можно держать на руках на всякий случай. Помимо продуктов питания встречаются другие “вкусные повышенные категории”, которые в хозяйстве пригодятся.)))

Основные условия по пластику:

• бесплатная дебетовая карта;
• доставка до клиента курьером;
• ежедневное начисление процента на остаток – 5,5%;
• бесплатные снятия в любых банкоматах;
• при регистрации и заказе карты по программе “Приведи друга” 500 рублей в подарок от банка.

Мегафон – 10% за супермаркеты

Отличительной особенностью карты – единый счет баланса карты и мобильного. То есть пополняя сотовый, вы увеличиваете баланс карты.

Мегафон дает возможность купить на месяц категории повышенного кэшбэк. Интересующий нас кэшбэк за продукты “Супермаркеты” – стоит 119 рублей в месяц.

За все покупки в этой категории будут начислены 10% вознаграждения. Максимальный размер каши ограничен – 1000 рублей в месяц. За вычетом комиссии в 119 рублей эффективный размер cash back снижается до 8,8%.

Выше лимита тратить деньги нет смысла. За остальное не будет ничего.

По карте начисляется процент на остаток – 8%.Расчет идет ежедневно на суммы более 500 рублей. То есть, если в какой то день баланс опуститься ниже 500 рублей, то процент не начислится только за этот день.

Нюанс. Необходимо в течение месяца совершить хотя одну покупку по карте. Иначе проценты на остаток не выплачиваются (или не начисляются).

Обслуживание карты бесплатное. Без каких-либо условий.

Минусы пластика от Мегафон:

1. Платный вывод средств с карты. Самый дешевый способ – это стянуть средства на другую карту. Заплатите 1,99% комиссии. Снятие в банкоматах обойдется в 4%.
2. При расходах от 3 тысяч в месяц – банк разрешает обналичить бесплатно 10 тысяч рублей.
3. Деньги на карте не застрахованы. И большие суммы хранить не целесообразно.

Для получения карты нужно быть обязательно клиентов Мегафона (проблема решается покупкой симки и выбором тарифа без абонентской платы).

Карта моментальная. Выдается сразу в любом отделении Мегафона. Стоимость пластика варьируется от действующего тарифного плана клиента за сотовую связь. От нуля до 250 рублей. Это единственные расходы.

Если есть телефон с бесконтактной оплатой (NFC – Google и прочие pay), то проще получить виртуальную карту на сайте Мегафона. И в отделение идти не придется.

Touch Bank – 2 или 3%

Сразу стоит отметить, что карта подойдет только активным покупателям, тратящих более 30 тысяч рублей в месяц. В иных случаях – использование нецелесообразно.

Карты дебетовые и кредитные. Обслуживание стоит 250 рублей в месяц (3 000 в год). Бесплатной можно сделать, если тратить более 30 000 тысяч в месяц. Или иметь открытый вклад в банке – от 50 000 тысяч.

С 1 октября 2017 года новые клиенты могут оформить карту Touch Bank без платы за обслуживание. Причем без всяких дополнительных условий. Тариф называется “Limited”

1% за все покупки. И повышенный кэшбэк в 3% за траты в любимой категории. Любимую категорию можно самостоятельно выбирать и менять раз в месяц (более 10: супермаркеты, аптеки, авто, ремонт, кафе и рестораны, повседневные покупки, электроника, путешествия, спорт и многое другое).

К сожалению банк ухудшил условия по категории Супермаркеты. Вместо 3% снижено до 2%.

Размер начисляемого кэшбэк ограничен 3 000 рублей в любимой категории. И 5 000 рублей общий потолок за месяц.

Cash back наливают только при покупках от 100 рублей.

Начисление происходит баллами. Ими можно компенсировать любую покупку по запросу из личного кабинета. При компенсации происходит возврат денежных средств на вашу карту.

Есть процент на остаток. Начисление – ежедневное, на сумму текущих средств на карте.

Космическая карта – 6% на продукты от РЕБ

Или бесплатно, при:

• тратах по карте от 20 тысяч;
• неснижаемом остатке – 25 000;
• зарплатным клиентам (если самостоятельно выберете банк для перечисления з/п).

По карте немного запутанная система начисления кэшбэк за покупки. Нужно оформлять дополнительные опции, дающие повышенный КБ.

1. Cash back на все 1% – 61 рублей в месяц.
2. Дополнительная привилегия – 5% – 91 рублей.

По дополнительной категории нас в первую очередь интересуют продукты питания.

Также можно выбрать:

• авто;
• шоппинг;
• рестораны;
• путешествия.

Если подключены обе опции, то проценты возврата суммируются.

При условии бесплатного обслуживания,

по карте получаем 6% cash back за покупки в супермаркетах и других продовольственных магазинах за 142 рубля в месяц.

Максимальная сумма возвращаемого, ограничена 2 500 рублей в месяц.

Итого, при тратах более 20 тысяч карта нам обходится бесплатно. Подключенные привилегии – 1 700 в год. Можно экономить – до 30 тысяч в год на возврате за покупки.

Но не спешите бежать за картой. У банка есть 2 скрытых условия, немного снижающие привлекательность пластика.

Банк заплатит повышенный кэшбэк на сумму, не превышающую 50% от всех трат по карте.

То есть, если вы совершали покупки на 20 000 и только в категории продукты, то с этого нальют только 3% каши (50% с 20 тысяч). Если потратите дополнительно 20 000 в других категориях, получаете полные 6% за продукты и 1% за остальное. В итоге реальный КБ во втором случае составит – 3,5%

Таким образом банк заставляет использовать карту не только для “ловли” высокого КБ (6%), но и тратить деньги на другие покупки (с 1% cash back).

Кэшбэк не будет засчитан при тратах менее 10 тысяч в месяц.

Ниже представлен официальный ответ представителя банка с подробным разъяснением.

Семейная – 7% от венгров (ОТП банк)

На самом деле пластик носит броское название “Большой cashback”.

Банк предлагает выбрать одну из шести категорий повышенного начисления. Интересующие нас продукты питания и супермаркеты скрываются как раз в “Семейной”.

Выбрав данную категорию вы будете возвращать 7% за покупки.

Приятным бонусом является наличие оплаты услуг ЖКХ, аптеки и товары для детей. С аналогичным уровнем вознаграждения.

За все остальное – стандартная ставка – 1%.

Максимально разрешенный месячный размер кэшбэк – 3 000 рублей (или 42 тысячи расходов на покупки).

Вознаграждение выплачивается 10 числа следующего месяца.

Карта бесплатная. Но кредитная. С 55 льготным беспроцентным периодов.

ALL INCLUSIVE

Дебетовая карта от Промсвязьбанка. Позволяет получать 3% кэшбэк за траты в супермаркетах и ресторанах.

Помимо этого доступны категории, за которые наливают 5% каши:

• топливо;
• одежда, обувь;
• все для дома и ремонта;
• авиа и жд билеты.

Держателю карты можно выбрать только одну категорию повышенного кэшбэка. Менять можно в любое время. Только активация выбранной категории произойдет через 3 месяца, включая текущий.

Другие условия:

• обслуживание – 1 год бесплатно;
• последующие – 1800 в год (при наличии на счете 50 тысяч – бесплатно);
• максимальный размер КБ – 1 000 рублей в месяц.
• при тратах не в категории – каши не наливают.

Дебетовая карта «Прибыль» от банка Уралсиб

Программа лояльности “Уралсиб Бонус” не предлагает выбор категорий повышенного cashback. Держатели карт могут получать до 3% cashback на любые расходы по карте, включая бакалейные товары.

На практике это реализуется следующим образом:

1. Клиент использует карту для оплаты покупок и получает 1 балл за каждые потраченные 50 рублей.
2. Накопленные баллы конвертируются в рубли. 3 000 баллов можно обменять на 1 500 рублей, 6 000 баллов – на 9 000 рублей. Во втором случае реальная величина cashback составит 3%.

Вы можете получать 3% cashback не чаще одного раза в год. Лимит вознаграждения составляет 4 000 баллов в месяц.

Использование карты осуществляется при соблюдении следующих условий:

• Обслуживание стоит 49 рублей в месяц или бесплатно при покупках на сумму свыше 1 000 рублей в месяц или балансе свыше 5 000 рублей;
• снятие наличных – без комиссии в любом банкомате (при условии, что сумма операции превышает 3 000 рублей);
• Плата за SMS-информирование – 59 рублей в месяц.

На остаток по дебетовой карте также начисляются проценты по ставке до 5,25% годовых. Максимальную ставку можно получить за покупки на сумму не менее 10 000 рублей в месяц.

Дебетовая карта «Твой кешбэк» от ПСБ

Владелец этой дебетовой карты может выбрать одну из трех привилегий – 1,5% cashback на все покупки, 4% на баланс или повышенный cashback в 3 выбранных категориях. Если клиент планирует использовать карту для оплаты товаров, рекомендуется выбрать последний вариант.

В этом случае cashback будет рассчитан следующим образом:

• 2% в категории “Супермаркеты”;
• 2% в категории “Бытовая техника”;
• 2% в категории “Дом, ремонт, мебель”;
• 1% на все остальные покупки.

Обязательным условием для получения cashback является торговый оборот по карте от 5 000 рублей в месяц. Вознаграждение предоставляется в виде баллов, которые в любой момент можно обменять на рубли в личном кабинете. Максимальная сумма cashback составляет 3 000 баллов в месяц.

Другие положения и условия данного плана перечислены ниже:

1. Услуга стоит 149 рублей в месяц или предоставляется бесплатно при покупках на сумму свыше 5 000 рублей.
2. Комиссия за снятие наличных – 0% в банкоматах банка PSB и банков-партнеров. При снятии денег в банкоматах других банков взимается комиссия в размере 1% (минимум 299 рублей).
3. Комиссия за денежные переводы на карты других банков – бесплатно на сумму до 100 000 рублей в месяц, 1,5% (мин. 30 рублей) за номер карты;
4. Плата за услугу SMS-информирования составляет 69 рублей в месяц.

Дебетовая карта «ПОРА» от УБРиР

Держатель дебетовой карты “ПОРА” Уральского банка может выбрать одну из 16 категорий повышенного cashback, среди которых есть категория “Супермаркеты” (MCC 5411). Баллы начисляются по следующей схеме:

Здесь есть важный нюанс. Cashback 1% всегда начисляется на сумму покупок в отделе, которая в два раза превышает сумму покупок вне отдела. Например, общая сумма, потраченная по карте, составила 30 000 рублей в месяц, из которых 25 000 рублей клиент потратил в супермаркетах, а остальные 5 000 рублей – на другие расходы.

В этом случае cashback за покупку коробок будет рассчитан следующим образом: (5,000 × 2) × 2% + (25,000 – 5,000 × 2) × 1% = 350 баллов. Еще 50 баллов (5 000 × 1%) начисляются на прочие расходы. В целом, в данном примере клиент получит cashback в размере 400 баллов.

Накопленные бонусы можно обменять на рубли по равному курсу. Минимальная сумма конвертации составляет 2 500 баллов.

Дебетовая карта ВостОк от Восточного Банка

Банк “Восточный” предлагает карту с одной из лучших программ cashback на рынке. Дебетовая карта Vostok позволяет ее владельцу экономить до 7% на покупках в специальных категориях и зарабатывать до 5,5% в год на остаток.

За выдачу пластиковой карты взимается плата в размере 500 рублей, а за обслуживание – 150 рублей в месяц. Вам не нужно платить за обслуживание карты, если у вас есть минимальный баланс в 10 000 рублей на карте или если на ваш счет зачисляется зарплата/пенсия; вы также получите бесплатное обслуживание карты, если у вас нулевой баланс.

Cashback до 7% по карте Vostok начисляется по категориям: “Вождение”, “Досуг”, “Онлайн-покупки”. Кроме того, при активации одной из категорий на счет возвращается 0,8% за все остальные покупки, совершенные по карте. Кроме того, держатели карт смогут получить четвертую категорию, “Все включено”, с 1,8% cashback на все покупки. Карта также предлагает акционный cashback в размере 10% на подарки, цветы и сувениры.

Вы можете снимать наличные с карты в банкоматах любого банка на сумму до 150 000 рублей в месяц.

Примечание: Если вы получаете карту по ссылке ниже с курьерской доставкой, карта будет выпущена бесплатно. Если вы получаете дебетовую карту в отделении банка, вам придется заплатить 500 рублей за выпуск.