Лучшие карты с кэшбэком на АЗС 2021 года – до 10% возврата на стоимость топлива и не только

Кэшбэк при обслуживании на АЗС означает возврат части денег, которые вы потратили на покупку топлива для своего автомобиля.

Это не мошенничество, а довольно эффективная схема, которая сравнительно недавно перешла из онлайн-сегмента на станции техобслуживания.

За каждую заправку клиент получает деньги или баллы на карту, которые можно повторно использовать, обменять или обменять на другие товары и услуги. Простота и удобство.

Как это работает

Возврат части денег за покупку заставляет многих водителей задуматься, зачем это нужно АЗС и в чем подвох? На самом деле здесь все очень просто и прозрачно.

Возврат средств – это новый маркетинговый инструмент, предназначенный для удержания старых клиентов и привлечения новых.

Это означает, что вместо того, чтобы тратить огромные деньги на рекламу, сеть отдает их своим клиентам.

В действительности кэшбэк работает по принципу “Гамбита”. Это означает, что вы получаете часть своих денег обратно, а компания приобретает постоянную клиентскую базу и стабильную прибыль.

Немного видео на эту тему:

Особенности карт с возвратом на АЗС

Пластиковые карты с возвратом средств на АЗС не отличаются по функциональности от классических карт. Их можно использовать для проведения любых финансовых операций. Несмотря на это, они имеют некоторые особенности, в том числе:

  • Прибыльный процент возврата средств, потраченных на АЗС (топливо, автохимия, продукты питания и т.д.). От 5 до 10% возвращается на счет владельца, в зависимости от условий программы.
  • Большое количество ко-брендовых предложений. Они подразумевают возмещение при оплате топлива на заправках определенной марки. Например, дебетовые карты банка “Открытие” дают возможность экономить на оплате топлива на АЗС “Лукойл”.
  • Возврат средств осуществляется в виде бонусов или наличных. Условия начисления и снятия бонусов полностью зависят от условий самой программы.

Программы кэшбэк, предлагаемые различными финансовыми структурами, отличаются условиями предоставления и возврата средств. Не исключено, что существуют минимальные и максимальные суммы расходов, из которых можно сделать возврат, лимиты и другие условия использования карт.

Как получить карту?

Вы подаете заявление на получение дебетовой или кредитной карты в отделении банка, через официальный сайт или по телефону.

Любой гражданин может получить дебетовую карту без дополнительной проверки. Чтобы получить кредитную карту, необходимо заполнить подробную заявку, предоставить информацию о работодателе и доходах, а затем дождаться одобрения.

Карты могут быть именными или безымянными. Именные продукты выдаются в течение 2-10 дней, безымянные продукты выдаются в день обращения.

Заберите готовую карту в своем банке или объясните вариант доставки.

Требования к заемщику при подаче заявки на получение кредитной карты:

  • Гражданство России;
  • Наличие действующего паспорта;
  • 18 лет и старше;
  • Постоянный источник дохода, подтвержденный документально.

Выбирая лучший продукт из множества интересных предложений, автомобилисту следует обратить внимание не только на размер возврата, но и на наличие сервисных сборов, размер лимита, возможность получения бонусов.

Возврат денег по карте

Некоторые банковские карты позволяют своим держателям получать возврат в размере 2-10% от потраченной суммы. Держатели карт могут получить компенсацию в виде возмещения за следующие услуги:

  • заправка на автозаправочной станции;
  • приобретение запасных частей для автомобилей;
  • ремонт и мойка транспортных средств;
  • пошлины;
  • услуги по аренде и другие.

Кэшбэк

Не все банковские карты одинаково подходят для водителей. Следующие критерии помогут вам выбрать наиболее подходящий платежный продукт:

  • Финансовые возможности водителя.
  • Структура фиксированных затрат. Если на обслуживание автомобиля уходит 10% и более личного бюджета, достаточно будет банковской карты с высоким кешбэком на заправках. Если клиент тратит больше денег на потребительские товары, лучше выбрать инструменты, ориентированные на экономию в этой категории расходов.
  • Компания, чьей станцией техобслуживания водитель пользуется чаще всего. Логичнее выбрать компанию, которая имеет разветвленную сеть автозаправочных станций в регионе. Этот фактор позволит вам тратить меньше денег на обслуживание в торговых точках выбранного вами бренда.
  • Стоимость обработки карты. Если банк берет много денег за свою работу, клиент не увидит никакой выгоды для себя.
  • Срок действия компенсации. Бывают случаи, когда финансовые учреждения начисляют большой возврат только в первый месяц использования карты или в определенный сезон.
Что еще почитать  Хитрости кэшбэка по картам Тинькофф

Благоприятной считается ситуация, когда водителю удалось погасить карту на сумму большую, чем он потратил на ее годовое обслуживание.

Наиболее выгодные карты

Кэшбэк от Альфа-БанкаКарта Cash Back

Одним из самых популярных платежных инструментов среди водителей является дебетовая карта Альфа-Банка под названием “CashBack”.

Основные условия:

  • Возмещение покупок на автозаправках – 10%, чеки из столовых – 5%, прочие покупки – 1%;
  • начисление на сберегательный счет – 6%;
  • содержание – 1990 р. в год;
  • необходимая сумма для покупок – 20 тыс. р./мес;
  • бесконтактные платежи.

Дополнительные преимущества карты: беспроцентные снятия, пополнения, переводы, выгодные предложения для любителей путешествий по стране и за рубежом.

Тинькофф

Чтобы помочь автомобилистам компенсировать расходы на заправках и других автосервисах, Тинькофф разработал дебетовую карту Tinkoff Drive. Его особенность заключается в наличии бонусной программы.

Список основных условий:

  • Начисление баллов за специальные предложения – 30%, за заправку – 10%, сервисные проверки – 5%, оплату дорожных штрафов – 5%, другие покупки – 1%;
  • Начисление на сберегательный счет – до 5% годовых;
  • Содержание – 190 в месяц.

Партнеры Тинькофф-Банка, за покупки у которых на ваш счет зачисляется 10% от потраченной суммы: Тинькофф-Страхование, Автоподбор.рф, РАМК (Российский автомобильный клуб), Remontista.ru.

Топливная карта Тинькофф позволяет тратить накопленные баллы на автозаправочных станциях и в автосервисах. В первом случае 1,5 балла стоят 1 рубль, во втором случае 1 балл равен 1 рублю.

Сбербанк

Хорошую экономию на бензине обещают владельцам дебетовых карт Сбербанка бонусы “Спасибо”, при этом курс обмена бонусов составляет 1:1 (одно “Спасибо” равно одному рублю).

Основные условия:

  • возврат в виде баллов у партнеров – до 30%, на АЗС – 10%, в точках общественного питания – 5%, в торговых точках – 1,5%;
  • обслуживание – 4 900 р;
  • мультивалютность;
  • бесконтактные платежи.

У банка более 500 партнеров по всей стране, которые начисляют и принимают баллы “Спасибо” и предоставляют скидки. Например, держатель дебетовой карты может арендовать автомобиль в компании Avis со скидкой 20%.

Отделение Сбербанка

Почта Банк

Почта Банк предлагает выгодные условия для водителей, пользующихся дебетовой картой “Мир”, которая выдается одновременно с основным накопительным счетом.

Основные условия:

  • Возврат 3% за купюры на автозаправочных станциях;
  • Начисление на остаток средств – от 3 до 6% годовых;
  • Ежемесячная капитализация доходов.

Важным моментом является то, что карта “Мир” с cashback на АЗС позволяет осуществлять возврат средств на любой АЗС, в то время как большинство карточных сервисов являются кобрендовыми.

Размер взимаемого дохода зависит от остатка: чем больше остаток, тем выше процент. Использование карты в качестве зарплатной или пенсионной карты также приведет к увеличению ставки.

ВТБ

Мультикарты ВТБ – это уникальный платежный инструмент. В зависимости от подключенных тарифов это могут быть дебетовые, кредитные, пенсионные и зарплатные карты.

Основные условия использования дебетовой опции ВТБ:

  • Возврат на автозаправочных станциях и автостоянках – до 10%, в кафе и ресторанах – до 10%, в других местах – до 2%;
  • Получайте бонусы за любые покупки – до 15%, мили за авиабилеты – до 5%;
  • начисление дохода на остаток средств – до 6% годовых;
  • ежемесячная капитализация;
  • снятие наличных в собственных и сторонних банкоматах – 0%.
Что еще почитать  Лучшие кредитные карты с кэшбэком: рейтинг лучших кредиток в 2021 году

Чем больше покупок клиент совершает с помощью своей Мультикарты, тем больше денег он получает обратно.

Opencard от банка Открытие

Преимущества Opencard включают:

  1. Бесплатное обслуживание.
  2. До 11% cashback на автомобильные услуги: от покупки топлива до платных дорог (при условии выбранной категории “АЗС и транспорт”). И до 3% на все остальное.
  3. После оформления карты вы можете получить бонус в размере 500 рублей. Для этого необходимо сделать ее платежной картой и получить первое списание.

Ultracard от Связь Банка

Дебетовая карта Связь-Банка позволяет получать cashback на АЗС “ЛУКОЙЛ”, “Роснефть” и всех АЗС, участвующих в программе лояльности. Ежемесячный cashback на услуги АЗС достигает 10% на категорию, а скидки у партнеров достигают 20%.

Польза от Хоум Кредит

Дебетовая карта Польза/Polza на автозаправочных станциях возвращает до 3 000 бонусов в месяц. Процент возврата зависит от категории товара:

  1. До 10% на автозаправочной станции.
  2. 15% на аптеки.
  3. 3% на кафе и рестораны и смежные категории.
  4. 1% на все остальное.

Банк также начисляет проценты на остаток средств на счете:

  • если остаток менее 300 000 рублей и ежемесячные расходы превышают 5 000 рублей – 7,5%;
  • С балансом более 300 тыс. руб. и такими же расходами – 3%.

Услуга будет бесплатной, если вы получаете зарплату или тратите более 5 000 рублей в месяц.

Другие преимущества:

  1. Бесплатное мобильное банковское приложение.
  2. Бесконтактная оплата с помощью Apple Pay или Google Pay.
  3. Без возврата товара.
  4. Пять бесплатных снятий наличных в любом банкомате.

«Халва» от Совкомбанка с кэшбэком на заправках

Чтобы экономить на покупках топлива по карте “Халва” от Совкомбанка, необходимо ознакомиться со списком партнерских АЗС и принципом ее работы.

Чтобы получить скидку на бензин, необходимо соблюдать несколько правил.

Прежде всего, приобретите телефон, поддерживающий бесконтактные платежи с технологией NFC, и оплачивайте услуги на АЗС из мобильного приложения.

Кроме того, все операции с наличными должны проводиться с использованием собственных, а не кредитных средств. Если вы используете средства кредитного лимита, то можете забыть о возврате бонусов.

Если вы оплачиваете топливо со смартфона и из собственных средств, выполняя условия ежемесячных расходов, максимальный бонус составит 6%.

В настоящее время компания работает со следующими крупными газозаправочными сетями:

  • Лукойл;
  • Татнефть;
  • OilMagistral.

Перечисленные компании предоставляют большой возврат при оплате телефоном, а также имеют собственные программы лояльности.

MasterCard Gold Package от Райффайзенбанк

Эта карта дает 5% возврата на автозаправочных станциях. Ежемесячный лимит на получение вознаграждений составляет до 3 000 рублей.

Карту можно открыть только в том случае, если активирован пакет “Gold”. Стоимость пакета составляет 500 рублей в месяц. Или вы должны ежемесячно тратить по карте 30 000 или более, или иметь на банковском счету 300 000 рублей или более. Тогда плата не взимается.

Особенность. Банк может по своему усмотрению изменить категорию льгот кэшбэк. Например, до апреля 2021 года у этой карты была программа возврата для ресторанов/баров/кафе.

Росбанк – автокарта 5%

Росбанк дает вам возможность отдать долг:

  • 5% для автозаправочных станций, автомоек, автостоянок
  • 1% на все остальное.

Из особенностей:

  • Проценты на остаток – до 6,5% годовых;
  • годовое обслуживание – 1 500 руб;
  • Ежемесячный лимит cashback – 5 000 рублей (на один автомобиль) и 7 000 всего (включая категорию автомобиля).

Программы лояльности АЗС

Программы лояльности существуют почти на каждой заправке. Многие из них допускают возврат, который приходит на бонусную карту АЗС в виде баллов. Они начисляются либо за литр топлива, либо за определенную денежную сумму. Затем накопленные баллы кэшбэка можно использовать.

Рассмотрим такие программы на наиболее известных АЗС.

Что еще почитать  Карта "Cashback" от "МТС": как она работает

Роснефть — программа «Семейная команда»

Участники программы поощрения “Семейная команда” получают три пластиковые карты, cashback с которых можно использовать на АЗС “Роснефть” и ТНК. Их можно получить бесплатно на каждой из этих двух АЗС после заполнения анкеты. Баллы Cashback начисляются на основании: 2 литра топлива равны 1 баллу cashback. Кроме того, 1 балл начисляется за 20 рублей, потраченных на товары или топливо на соответствующих АЗС (за исключением табачных изделий). Кроме того, бонусные баллы накапливаются при покупке товаров у партнеров программы (OZON.travel, OK Furniture и др.). Баллы можно использовать для оплаты до 100% стоимости продуктов и топлива на АЗС “Роснефть” и ТНК.

Карты сразу же активируются сотрудником АЗС. Набор состоит из основной карты и двух дополнительных карт. Дополнительные карты с кэшбэк предназначены только для накопления бонусов и не могут быть переданы другим лицам. Основной картой будет предоплаченная карта Дальневосточного банка или Российского банка развития регионов (ВБРР).

Если вам не нужны банковские услуги, вы можете использовать карту cashback только в качестве бонусной карты. Позже, при необходимости, вы можете активировать полную функциональность карты cashback, пополнив свой счет.

Все 3 карты cashback в программе “Семейная команда” имеют один бонусный счет. По желанию пользователи этой программы могут получить одну дополнительную карту. Для этого вам нужно получить основную небанковскую карту при первой регистрации, а затем оформить основную банковскую карту и привязать ее к общему бонусному счету.

Если владельцу нужна только основная банковская карта, к которой прилагается система лояльности “Семейная команда”, ее можно оформить непосредственно в отделении ВБРР или Дальневосточного банка.

Лукойл — «Ликард»

Клубная карта “Лукойл” с возвратом на АЗС предлагает ряд преимуществ:

  1. Экономьте деньги, получая часть средств, потраченных на заправку автомобиля, обратно в виде баллов. Сеть “Лукойл” включает более 2 000 автозаправочных станций по всей стране.
  2. Накапливайте бонусные баллы cashback. Одно очко начисляется за каждые 59р. В результате эти баллы можно использовать не только для оплаты топлива, но и товаров, продаваемых на АЗС “Лукойл”.
  3. Участие в акциях, в рамках которых начисляется более одного бонуса или различных подарков.

Водители, пользующиеся услугами “Лукойла”, имеют возможность оформить два вида клубных карт с cashback.

  1. Карта cashback от компании “Лукойл”. Он накапливает баллы, которые можно потратить позже. Кроме того, если у вас есть гаджет на базе Android, его можно использовать виртуально.
  2. Карта банков “Открытие” и “Уралсиб”. В дополнение к программе лояльности этой АЗС, она включает варианты банковских карт.

Клубную карту могут получить взрослые. Для этого вы должны подписать контракт. Его можно получить на автозаправочной станции или распечатать самостоятельно с сайта компании и отправить по почте.

Газпромнефть — «Нам по пути»

Водители, пользующиеся услугами АЗС и СТО “Газпромнефть”, имеют возможность экономить на стоимости топлива благодаря специальной бонусной программе с cashback “Нам по пути”. Газпромнефть” предлагает своим клиентам два типа карт. Первая – бонусная карта, вторая – кобрендовая карта с cashback Газпромбанка.

Бонусы начисляются на карту:

  • От 0,5 до 3 бонусов на литр топлива. Размер бонусов cashback зависит от статуса карты. Статус серебряной карты можно получить, потратив до 149,99 литров топлива в предыдущем месяце, статус золотой карты – от 150 до 299,99 литров, статус платиновой карты – от 300 литров и более.
  • 1,5 бонус – cashback за каждые 50р на чеке.

Бонусы могут быть использованы для возмещения до 100% стоимости продуктов и топлива на АЗС “Газпромнефть”. Бонусы действительны в течение одного года, если они начислены после 01 июля 2018 года; бонусы, начисленные до этой даты, действительны в течение трех лет. Cashback не может быть использован при оплате через Яндекс, Танкер, BENZ UBER, TurboUp, АЗС GO. Неиспользованные бонусы будут аннулированы.

Удачных заправок!)

 

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
КэшЭкспо