Обзор карт Сбербанка: как заказать и получить карту онлайн без посещения офиса?

Last Updated on 10.08.2021 by tauroskiff

Основные категории карт, выпускаемых Сбербанком

Прежде чем выбрать пластиковую карту, необходимо понять, для каких целей она используется. Если предполагается использовать заемные средства в банке, то целесообразно заказать кредитную карту, а если клиент будет использовать собственные деньги, то с этой задачей справится дебетовая карта. Помимо разделения по использованию, карты Сбербанка различаются по платежным системам, каждая из которых имеет свои преимущества и недостатки.
Каждая карта Сбербанка имеет свое назначение, исходя из которого клиент может выбрать интересующий его продукт. Так, Сбербанк предлагает своим клиентам молодежную карту или карту с накоплением баланса, которая, помимо выполнения основных функций, будет накапливать проценты в виде бонусных баллов. Для клиентов, интересующихся бонусными программами, Сбербанк выпустил дополнительную серию пластиковых карт, в которую входят “Карта с высокими бонусами” и кредитная карта “Аэрофлот Бонус”. Если в первом случае за каждую покупку, совершенную по карте в магазинах-партнерах, клиент будет получать до 20% cash back в виде бонусов “Спасибо”, а также скидки в интернет-магазинах, на автозаправках и т.д., то при использовании второй карты клиент будет накапливать бонусные мили, при достаточном количестве которых их можно будет использовать в качестве оплаты услуг компании “Аэрофлот”.
Преимущества наличия дебетовой карты:

• Оплачивать товары в торговых центрах и магазинах;
• Оплачивайте услуги и товары онлайн;
• Получать и тратить бонусы;
• Сохраняйте и берегите свои деньги.

Преимущества кредитной карты:

• Овердрафт отсутствует;
• Вы можете использовать кредитные средства неограниченное количество раз в любое время.

Основные виды дебетовых карт Сбербанка

При выборе дебетовой карты клиенту предлагается выбор из доступных вариантов в зависимости от его предпочтений. В настоящее время Сбербанк предлагает несколько видов карт, различающихся по функциям, внешнему виду и стоимости обслуживания:

Классическая карта Сбербанка

Классический формат международных карт продолжает пользоваться популярностью: MasterCard Standard и Visa Classic. Эта карта является самой популярной среди клиентов Сбербанка, так как сочетает в себе базовые функции в пакете и небольшую цену за годовое обслуживание. Если нет возможности заказать другие разновидности пластиковых карт, это лучший выбор.
Ключевые особенности Visa Classic:

• Возможность выбора нужной нам валюты – доллар, евро, рубль;
• Длительный срок хранения – 3 года;
• Его стоимость составляет 750 рублей за первый год и 450 рублей за последующие годы;
• Возможность расчета заработной платы;
• Возможность получать и использовать дополнительные карты;
• Подключение программы “Спасибо”;
• Защита смарт-карт;
• Возможность использования “Интернет-банка” и “Мобильного банка”;
• Подключение системы безопасности для онлайн-платежей 3D-Secure;
• Возможность осуществлять вклады, переводы и другие банковские операции через терминалы самообслуживания и банкоматы, в том числе расположенные за пределами страны;
• Подключение “Автоплатежи”.

Если карта утеряна за границей, клиент может экстренно снять деньги или привязать ее к одной из электронных платежных систем (ЯндексДеньги и т.д.). Для них определены следующие условия:

• Кредитный лимит составляет от 300 000 до 600 000 рублей;
• Мягкий период погашения – 50 дней;
• Процентная ставка по кредиту составляет от 23,9% до 25,9% годовых;
• Обработка карт также бесплатна при более высоких лимитах.

Золотая карта Сбербанка (Visa, Mastercard и МИР)

Карта предназначена для людей, которые хотят подчеркнуть свой статус и показать свой имидж в обществе. Карта имеет не только простые финансовые функции, но и ряд VIP-преимуществ: Выгодные предложения от банков-партнеров в виде больших скидок на покупки. Эту карту могут получить с 18 лет все граждане Российской Федерации или работники бюджетной сферы, получающие зарплату исключительно на основе национальной карты “Мир” (срок действия карты – 5 лет).

Молодежная карта

Дебетовая карта выдается с 14 лет. Банк не выпускает кредитный продукт такого уровня для платежной системы Visa. Уникальность карты для молодых людей заключается в возрастном ограничении. Он может быть выдан только гражданину Российской Федерации в возрасте до 25 лет.

Пенсионная карта Мир

Банковская карта “МИР” поддерживается только в России. Схема использования стандартная. С ее помощью вы можете удаленно управлять своим счетом, вносить и снимать деньги без комиссии, а также осуществлять безналичные платежи в магазинах и в Интернете.

Классическая карта Аэрофлот

Сбербанк выпускает несколько видов партнерских кредитных и дебетовых карт, которые отличаются статусом, дополнительными возможностями и способом начисления миль Аэрофлота.

Классические карты обладают всеми функциями стандартной международной карты: безналичный расчет, использование в Интернете и за рубежом, снятие наличных.

Классическая карта Подари жизнь

Из всех пластиковых карт, выпускаемых Сбербанком, серия “Подари жизнь” – единственная карта, которая участвует в финансировании благотворительного фонда. Независимо от типа карты, 0,3% от каждой покупки поступает в благотворительный фонд Gift of Life, что позволяет владельцам карт помогать детям, страдающим от тяжелых заболеваний.

Расплачиваясь картой Visa Сбербанка “Подари жизнь” за покупки на сумму 1 000 рублей, ваше личное пожертвование составит 3 рубля, а Сбербанк добавит еще 3 рубля. Чем чаще вы используете карту Visa Сбербанка “Подари жизнь” для повседневных расходов, тем больше вы помогаете подопечным фонда.

Моментальная карта Сбербанк

Карта пользуется популярностью в основном благодаря тому, что она совершенно бесплатна и при этом дает доступ к безналичным платежам, переводам и дистанционным услугам Сбербанк Онлайн.

Если вы хотите использовать именно валютную карту, лучше заказать карту Momentum платежной системы Mastercard. Она более выгодна для конвертации валюты, чем Visa. Последние взимают дополнительные 2% при конвертации.

Преимущества и недостатки дебетовых карт Сбербанка

Прежде чем разбираться с условиями различных дебетовых карт Сбербанка, важно рассмотреть их общие преимущества и недостатки. Среди преимуществ этого продукта обычно выделяют следующие:

• Простая и быстрая регистрация. Чтобы открыть дебетовую карту, достаточно явиться в отделение Сбербанка с паспортом. Важным условием является наличие постоянной или временной регистрации.
• Удобство использования, возможность настроить автоматический перевод коммунальных платежей и платежей за сотовую связь.
• Дебетовые банковские карты помогают сохранить ваши средства в безопасности во время путешествий и поездок в другие города. Сегодня вы можете снять деньги практически в любом городе мира. Если во время путешествия у вас закончились деньги, ваша карта может быть быстро и легко пополнена родственниками или друзьями.
• Возможность использовать счет дебетовой карты для зачисления зарплаты и пенсии.
• Большинство карт, предлагаемых Сбербанком, позволяют совершать онлайн-платежи.
• Предусмотрена бонусная программа “Спасибо”. Когда вы оплачиваете товары и услуги своей картой, на нее начисляются специальные баллы, которые впоследствии можно потратить на покупки.
• Существуют дебетовые карты, по которым начисляются проценты на остаток.

Несмотря на значительное количество преимуществ, можно указать и на ряд недостатков анализируемого банковского продукта:

• Не все небольшие торговые точки оборудованы терминалами, для покупок в таких местах вам придется сначала снять наличные со своей карты в банкомате.
• За большинство карточных продуктов взимается плата за обслуживание.
• Если вы снимаете деньги в банкомате другого банка, взимается комиссия. Но для Сбербанка этот недостаток не очень важен, так как банкоматы установлены в огромном количестве по всей стране, в том числе и в небольших городах.
• Существует ограничение на снятие средств. За один день можно снять не более суммы, указанной в договоре.
• Хотя деньги на дебетовых картах безопаснее, чем наличные, они часто уязвимы для хакеров и мошенников.

Виды кредитных карт Сбербанка

На сегодняшний день предложены следующие виды кредитных карт:

Золотая

Премиальная

Что нужно, чтобы получить банковскую карту Сбербанка онлайн?

Для начала стоит рассказать о том, что нужно сделать, чтобы подать заявку на получение карты Сбербанка. Чтобы получить его, клиент должен соответствовать определенным требованиям.

1. Для получения кредитной карты вам должно быть не менее 21 года, а для получения дебетовой карты – не менее 14 лет.
2. Гражданство РФ и регистрация постоянного места жительства.
3. Паспорт.
4. Справка о доходах в случае кредитной карты.

Требования для дебетовых карт

Для дебетовых карт клиенту банка нужен только паспорт.

Условия получения кредитных карт

Чтобы получить кредитную карту Сбербанка, клиенту придется предоставить информацию о себе, отправить заявку и ожидать звонка от оператора банка. Во время разговора сотрудник:

• проверит правильность данных, введенных клиентом;
• объяснять и записывать дополнительные контакты родственников, друзей, сослуживцев;
• будет содержать сведения об организации, в которой работает клиент;
• знать уровень прибыли, а также доступность кредитов от других банков;
• При необходимости попросите предоставить справку для подтверждения дохода.

Вся эта информация позволяет банку принять решение о выдаче кредитной карты или, наоборот, об отказе в ее выдаче. В случае положительного решения клиент получит SMS-уведомление.

Можно ли заказать курьерскую доставку карты?

Да, если вы получаете новую карту или перевыпускаете старую. Вы можете заказать доставку в Москву, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Новосибирск, Казань, Краснодар, Ростов и Воронеж.

Стоимость доставки: ₽199 во все города.

Как заказать: в мобильном приложении Сбербанк Онлайн закажите карту для продления и выберите опцию “Доставить курьером” на экране “Место получения”.

Или выберите новую карту, нажав “+” на главном экране. Выберите интересующую вас открытку, выберите тисненое имя и город, в котором вы хотите получить открытку. Если в вашем городе есть возможность доставки, мы обязательно вам ее предложим.

Карты индивидуального дизайна, карты городского жителя и карты валютного счета пока не предоставляются.

Как активировать карту до её получения в офисе банка?

Если вы заказали новую карту и хотите начать пользоваться ею до того, как заберете ее в отделении, войдите в приложение Сбербанк Онлайн и нажмите “Активировать карту”, затем следуйте инструкциям на экране.

Таким же образом можно активировать карту с новым сроком действия, если срок действия вашей карты истек.

Если кнопка “Активировать карту” недоступна на вашей дебетовой карте – обновите приложение. Если у вас последняя версия приложения – попробуйте воспользоваться им на следующий день или обратитесь в наш контактный центр.

Обратите внимание, что эта услуга пока не доступна для кредитных карт и карт, заказанных через сайт банка.

Как долго карта будет ждать меня в офисе?

Карта будет ожидать вас в отделении банка в течение четырех месяцев с даты доставки. Если вы не заберете карту, она будет уничтожена через четыре месяца.

Как изменить место получения карты?

Вы можете изменить место получения карты, перевыпустив ее в своем аккаунте Сбербанк Онлайн. Для этого перейдите на экран карты, нажмите “Перевыпуск” и выберите удобное для вас отделение банка. Банк доставит карту в выбранный вами офис. Период ожидания такой же, как и при выдаче новой карты. Вы можете указать ограничение по временитаблица.

Когда Сбербанк отказывает в выдаче карты?

В некоторых случаях клиенту может быть отказано не только в кредитной, но и в обычной дебетовой карте. Часто причины этого заключаются в следующем:

• лицо не соответствует возрастному критерию;
• паспорт недействителен или более не действителен;
• неверные данные, предоставленные во время подачи заявления;
• выбранная карта больше не выпускается.

В случае с кредитной картой отказ возможен, если:

• указывается ложный/неправильный доход;
• имеются просроченные займы или кредиты;
• нет официального дохода;
• кредитная нагрузка клиента слишком высока.