Обзор карт Сбербанка: как заказать и получить карту онлайн без посещения офиса?

Основные категории карт, выпускаемых Сбербанком

Прежде чем выбрать пластиковую карту, необходимо понять, для каких целей она используется. Если предполагается использовать заемные средства в банке, то целесообразно заказать кредитную карту, а если клиент будет использовать собственные деньги, то с этой задачей справится дебетовая карта. Помимо разделения по использованию, карты Сбербанка различаются по платежным системам, каждая из которых имеет свои преимущества и недостатки.
Каждая карта Сбербанка имеет свое назначение, исходя из которого клиент может выбрать интересующий его продукт. Так, Сбербанк предлагает своим клиентам молодежную карту или карту с накоплением баланса, которая, помимо выполнения основных функций, будет накапливать проценты в виде бонусных баллов. Для клиентов, интересующихся бонусными программами, Сбербанк выпустил дополнительную серию пластиковых карт, в которую входят “Карта с высокими бонусами” и кредитная карта “Аэрофлот Бонус”. Если в первом случае за каждую покупку, совершенную по карте в магазинах-партнерах, клиент будет получать до 20% cash back в виде бонусов “Спасибо”, а также скидки в интернет-магазинах, на автозаправках и т.д., то при использовании второй карты клиент будет накапливать бонусные мили, при достаточном количестве которых их можно будет использовать в качестве оплаты услуг компании “Аэрофлот”.
Преимущества наличия дебетовой карты:

• Оплачивать товары в торговых центрах и магазинах;
• Оплачивайте услуги и товары онлайн;
• Получать и тратить бонусы;
• Сохраняйте и берегите свои деньги.

Преимущества кредитной карты:

• Овердрафт отсутствует;
• Вы можете использовать кредитные средства неограниченное количество раз в любое время.

Основные виды дебетовых карт Сбербанка

При выборе дебетовой карты клиенту предлагается выбор из доступных вариантов в зависимости от его предпочтений. В настоящее время Сбербанк предлагает несколько видов карт, различающихся по функциям, внешнему виду и стоимости обслуживания:

Классическая карта Сбербанка

Классический формат международных карт продолжает пользоваться популярностью: MasterCard Standard и Visa Classic. Эта карта является самой популярной среди клиентов Сбербанка, так как сочетает в себе базовые функции в пакете и небольшую цену за годовое обслуживание. Если нет возможности заказать другие разновидности пластиковых карт, это лучший выбор.
Ключевые особенности Visa Classic:

• Возможность выбора нужной нам валюты – доллар, евро, рубль;
• Длительный срок хранения – 3 года;
• Его стоимость составляет 750 рублей за первый год и 450 рублей за последующие годы;
• Возможность расчета заработной платы;
• Возможность получать и использовать дополнительные карты;
• Подключение программы “Спасибо”;
• Защита смарт-карт;
• Возможность использования “Интернет-банка” и “Мобильного банка”;
• Подключение системы безопасности для онлайн-платежей 3D-Secure;
• Возможность осуществлять вклады, переводы и другие банковские операции через терминалы самообслуживания и банкоматы, в том числе расположенные за пределами страны;
• Подключение “Автоплатежи”.

Если карта утеряна за границей, клиент может экстренно снять деньги или привязать ее к одной из электронных платежных систем (ЯндексДеньги и т.д.). Для них определены следующие условия:

• Кредитный лимит составляет от 300 000 до 600 000 рублей;
• Мягкий период погашения – 50 дней;
• Процентная ставка по кредиту составляет от 23,9% до 25,9% годовых;
• Обработка карт также бесплатна при более высоких лимитах.

Золотая карта Сбербанка (Visa, Mastercard и МИР)

Карта предназначена для людей, которые хотят подчеркнуть свой статус и показать свой имидж в обществе. Карта имеет не только простые финансовые функции, но и ряд VIP-преимуществ: Выгодные предложения от банков-партнеров в виде больших скидок на покупки. Эту карту могут получить с 18 лет все граждане Российской Федерации или работники бюджетной сферы, получающие зарплату исключительно на основе национальной карты “Мир” (срок действия карты – 5 лет).

Молодежная карта

Дебетовая карта выдается с 14 лет. Банк не выпускает кредитный продукт такого уровня для платежной системы Visa. Уникальность карты для молодых людей заключается в возрастном ограничении. Он может быть выдан только гражданину Российской Федерации в возрасте до 25 лет.

Пенсионная карта Мир

Банковская карта “МИР” поддерживается только в России. Схема использования стандартная. С ее помощью вы можете удаленно управлять своим счетом, вносить и снимать деньги без комиссии, а также осуществлять безналичные платежи в магазинах и в Интернете.

Классическая карта Аэрофлот

Сбербанк выпускает несколько видов партнерских кредитных и дебетовых карт, которые отличаются статусом, дополнительными возможностями и способом начисления миль Аэрофлота.

Классические карты обладают всеми функциями стандартной международной карты: безналичный расчет, использование в Интернете и за рубежом, снятие наличных.

Классическая карта Подари жизнь

Из всех пластиковых карт, выпускаемых Сбербанком, серия “Подари жизнь” – единственная карта, которая участвует в финансировании благотворительного фонда. Независимо от типа карты, 0,3% от каждой покупки поступает в благотворительный фонд Gift of Life, что позволяет владельцам карт помогать детям, страдающим от тяжелых заболеваний.

Расплачиваясь картой Visa Сбербанка “Подари жизнь” за покупки на сумму 1 000 рублей, ваше личное пожертвование составит 3 рубля, а Сбербанк добавит еще 3 рубля. Чем чаще вы используете карту Visa Сбербанка “Подари жизнь” для повседневных расходов, тем больше вы помогаете подопечным фонда.

Моментальная карта Сбербанк

Карта пользуется популярностью в основном благодаря тому, что она совершенно бесплатна и при этом дает доступ к безналичным платежам, переводам и дистанционным услугам Сбербанк Онлайн.

Если вы хотите использовать именно валютную карту, лучше заказать карту Momentum платежной системы Mastercard. Она более выгодна для конвертации валюты, чем Visa. Последние взимают дополнительные 2% при конвертации.

Преимущества и недостатки дебетовых карт Сбербанка

Прежде чем разбираться с условиями различных дебетовых карт Сбербанка, важно рассмотреть их общие преимущества и недостатки. Среди преимуществ этого продукта обычно выделяют следующие:

• Простая и быстрая регистрация. Чтобы открыть дебетовую карту, достаточно явиться в отделение Сбербанка с паспортом. Важным условием является наличие постоянной или временной регистрации.
• Удобство использования, возможность настроить автоматический перевод коммунальных платежей и платежей за сотовую связь.
• Дебетовые банковские карты помогают сохранить ваши средства в безопасности во время путешествий и поездок в другие города. Сегодня вы можете снять деньги практически в любом городе мира. Если во время путешествия у вас закончились деньги, ваша карта может быть быстро и легко пополнена родственниками или друзьями.
• Возможность использовать счет дебетовой карты для зачисления зарплаты и пенсии.
• Большинство карт, предлагаемых Сбербанком, позволяют совершать онлайн-платежи.
• Предусмотрена бонусная программа “Спасибо”. Когда вы оплачиваете товары и услуги своей картой, на нее начисляются специальные баллы, которые впоследствии можно потратить на покупки.
• Существуют дебетовые карты, по которым начисляются проценты на остаток.

Несмотря на значительное количество преимуществ, можно указать и на ряд недостатков анализируемого банковского продукта:

• Не все небольшие торговые точки оборудованы терминалами, для покупок в таких местах вам придется сначала снять наличные со своей карты в банкомате.
• За большинство карточных продуктов взимается плата за обслуживание.
• Если вы снимаете деньги в банкомате другого банка, взимается комиссия. Но для Сбербанка этот недостаток не очень важен, так как банкоматы установлены в огромном количестве по всей стране, в том числе и в небольших городах.
• Существует ограничение на снятие средств. За один день можно снять не более суммы, указанной в договоре.
• Хотя деньги на дебетовых картах безопаснее, чем наличные, они часто уязвимы для хакеров и мошенников.

Виды кредитных карт Сбербанка

На сегодняшний день предложены следующие виды кредитных карт:

Золотая

Премиальная

Что нужно, чтобы получить банковскую карту Сбербанка онлайн?

Для начала стоит рассказать о том, что нужно сделать, чтобы подать заявку на получение карты Сбербанка. Чтобы получить его, клиент должен соответствовать определенным требованиям.

1. Для получения кредитной карты вам должно быть не менее 21 года, а для получения дебетовой карты – не менее 14 лет.
2. Гражданство РФ и регистрация постоянного места жительства.
3. Паспорт.
4. Справка о доходах в случае кредитной карты.

Требования для дебетовых карт

Для дебетовых карт клиенту банка нужен только паспорт.

Условия получения кредитных карт

Чтобы получить кредитную карту Сбербанка, клиенту придется предоставить информацию о себе, отправить заявку и ожидать звонка от оператора банка. Во время разговора сотрудник:

• проверит правильность данных, введенных клиентом;
• объяснять и записывать дополнительные контакты родственников, друзей, сослуживцев;
• будет содержать сведения об организации, в которой работает клиент;
• знать уровень прибыли, а также доступность кредитов от других банков;
• При необходимости попросите предоставить справку для подтверждения дохода.

Вся эта информация позволяет банку принять решение о выдаче кредитной карты или, наоборот, об отказе в ее выдаче. В случае положительного решения клиент получит SMS-уведомление.

Можно ли заказать курьерскую доставку карты?

Да, если вы получаете новую карту или перевыпускаете старую. Вы можете заказать доставку в Москву, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Новосибирск, Казань, Краснодар, Ростов и Воронеж.

Стоимость доставки: ₽199 во все города.

Как заказать: в мобильном приложении Сбербанк Онлайн закажите карту для продления и выберите опцию “Доставить курьером” на экране “Место получения”.

Или выберите новую карту, нажав “+” на главном экране. Выберите интересующую вас открытку, выберите тисненое имя и город, в котором вы хотите получить открытку. Если в вашем городе есть возможность доставки, мы обязательно вам ее предложим.

Карты индивидуального дизайна, карты городского жителя и карты валютного счета пока не предоставляются.

Как активировать карту до её получения в офисе банка?

Если вы заказали новую карту и хотите начать пользоваться ею до того, как заберете ее в отделении, войдите в приложение Сбербанк Онлайн и нажмите “Активировать карту”, затем следуйте инструкциям на экране.

Таким же образом можно активировать карту с новым сроком действия, если срок действия вашей карты истек.

Если кнопка “Активировать карту” недоступна на вашей дебетовой карте – обновите приложение. Если у вас последняя версия приложения – попробуйте воспользоваться им на следующий день или обратитесь в наш контактный центр.

Обратите внимание, что эта услуга пока не доступна для кредитных карт и карт, заказанных через сайт банка.

Как долго карта будет ждать меня в офисе?

Карта будет ожидать вас в отделении банка в течение четырех месяцев с даты доставки. Если вы не заберете карту, она будет уничтожена через четыре месяца.

Как изменить место получения карты?

Вы можете изменить место получения карты, перевыпустив ее в своем аккаунте Сбербанк Онлайн. Для этого перейдите на экран карты, нажмите “Перевыпуск” и выберите удобное для вас отделение банка. Банк доставит карту в выбранный вами офис. Период ожидания такой же, как и при выдаче новой карты. Вы можете указать ограничение по временитаблица.

Когда Сбербанк отказывает в выдаче карты?

В некоторых случаях клиенту может быть отказано не только в кредитной, но и в обычной дебетовой карте. Часто причины этого заключаются в следующем:

• лицо не соответствует возрастному критерию;
• паспорт недействителен или более не действителен;
• неверные данные, предоставленные во время подачи заявления;
• выбранная карта больше не выпускается.

В случае с кредитной картой отказ возможен, если:

• указывается ложный/неправильный доход;
• имеются просроченные займы или кредиты;
• нет официального дохода;
• кредитная нагрузка клиента слишком высока.