Карты с кэшбэком в супермаркетах

Преимущества

Те, кто выбирает банковские карты с кэшбэком в качестве основного средства платежа, ценят их неоспоримые преимущества:

1. Удобство регистрации. Для того, чтобы получить карту, достаточно заполнить онлайн-заявку. При заполнении анкеты заявители должны указать соответствующие и достоверные данные о себе. Обработка заявки происходит быстро (15-60 минут).
2. Удобство использования – с помощью карты можно оплачивать товары и услуги в магазинах, кафе и Интернете. При необходимости можно снять наличные в банкоматах.
3. Обналичивание при покупке – при каждом платеже в универмаге или супермаркете покупатель получает обратно часть денег (1-5% от чека). Особенно популярны кредитные и дебетовые карты с возвратом денег на продукты.

Условия и положения карточки возврата денег за товар

В 2020 году любой желающий сможет вернуть часть денег, потраченных на продукты питания в супермаркетах. Все, что вам нужно, это дебетовая или кредитная карта с функцией Cashback.

Это очень выгодно, потому что расходы на продукты питания являются основной статьей расходов для многих, и в настоящее время безналичные платежи доступны во всех местах по всей стране. Эмитенты, предлагающие обналичивать на своих картах покупки в продуктовых магазинах, определяют следующие условия сотрудничества:

1. Возврат денег при покупках в супермаркетах – эмитенты карт устанавливают 5-10% для возврата денег при покупке продуктов. Также могут быть определены дополнительные льготные категории (автозаправочные станции, кафе и рестораны, аптеки и т.д.).
2. Кредитный лимит – максимальная сумма, которую банки утверждают по кредитным картам с возвратом наличности в продуктовых магазинах, от 300000 до 1000000 рублей.
3. Процентная ставка – средняя процентная ставка по кредитным картам составляет 11,9%-30% в год.
4. Возможность получения платежей – дебетовая карта с функцией “Cashback in Supermarkets” может быть использована для получения зарплаты, оклада, пенсии и других социальных выплат.
5. Льготный период – банковские кредитные карты имеют определенный период времени, когда с клиента не начисляются проценты за использование заемных средств. Обычно льготный период длится не более 50-60 дней, но некоторые банки готовы предоставить заемщикам 120 дней для решения их финансовых проблем.
6. Снятие наличных – при необходимости, деньги могут быть сняты с Вашей кредитной карты. Комиссия за снятие составляет 1-5%, но есть и дополнительные преимущества. Например, определенная сумма без комиссии (от 3 000 до 100 000 рублей) или определенное количество бесплатных снятий.
7. Проценты на остаток – если заемщик будет держать свои средства на карте, то каждый месяц он будет получать небольшую прибыль. Перерасчет находится в диапазоне 5,5-10%.
8. Бонусы – большинство эмитентов банковских карт отдают своим клиентам дополнительные предпочтения (баллы за покупки). Заработав определенное количество баллов, вы можете использовать их для оплаты товаров в магазинах-партнерах.

Дебетовая карта Пятерочка

Карточка с тем же именем для торговой сети. Кэшбэк засчитывается в очках.

Баллы начисляются за каждые потраченные 20 рублей.

За обычную покупку в Пятерочке начисляется 3 балла. При превышении суммы 555 рублей – 4 балла. В других магазинах (любых) – 2 балла.

10 баллов = 1 рубль. С их помощью можно возместить покупку товара в “Пятерочке” до 100% стоимости.

Чтобы было легче понять, давайте конвертируем его в процентные соотношения, к которым мы привыкли:

• 1,5 – 2% для закупок в магазине Пятерочка;
• 1% – в других случаях.

Карта представлена Почтой-Банком. Вы можете получить ее в почтовых отделениях, где есть киоск банка (больше я никак не могу его называть). Или непосредственно в отделении самого банка.

Основные условия:

• Дебетовая карта;
• Выдается в течение 10-15 минут;
• Выпуск и обслуживание предоставляются бесплатно;
• Не существует скрытых условий и требований к минимальному обороту и закупкам;
• Пополнение счета в терминалах “Почта-Банка” и банкоматах ВТБ без комиссии;
• Лимит снятия денег – до 50 тыс. в месяц;
• Ежемесячный лимит на возврат денег – 5 тыс. руб.

Бонус!

Продукт был выпущен на рынок летом 2017 года. Вот почему банк раздает денежные бонусы для привлечения клиентов. За первую покупку дают 250 рублей. В день рождения та же сумма распределяется снова.

Перекресток

Альфа-Банк представляет кобрендовую карту, позволяющую экономить в сети магазинов “Перекресток”.

Банк предлагает 3 вида карт на выбор:

• Дебетовую;
• Кредитную;
• С предоплатой.

Все три зачисляют на счет бонусы. Как и у всех карт этого типа, бонусы могут быть потрачены только в магазине, для которого была выпущена карта. То есть в Перекрестке (до 100% от суммы покупки).

Единственная разница между картами – это сумма возврата наличных и ежегодная плата за обслуживание.

Для сравнения, я обобщил все в таблице. Для лучшего понимания, сразу же конвертируем баллы в проценты и рубли.

На мой взгляд, самая прибыльная – кредитная. Приветственные бонусы сразу же покрывают первый год лбслуживания. Плюс в 2 раза больше КБ для покупок в других магазинах. Нет необходимости использовать заемные средства. Вы можете вложить свои деньги и использовать карту как обычную дебетовую карту.

Недостаток этой карты и Альфа-Банка в частности. Вы не можете заказать такую карту. Сначала нужно активировать пакет услуг, самый дешевый “Эконом” обойдется вам почти в 1000 рублей в год. Это не дает вам ничего, кроме расходов. Таковы правила банка.

Всего: общая стоимость карты составит 1000 рублей за первый год и 1500 рублей за последующие годы.

Карту можно заказать только через сайт банка, оставив заявку.

Виды карт с возвратом денег на продукты питания

1. Кобрендинговые – выпускается совместно с партнерами, в данном случае супермаркетами: Перекресток, Пятерочка, Лента, Магнит, Ашан, О’Кей. Недостатком является то, что они постоянно привязаны к сети магазинов, что не всегда удобно для покупателя. Сюда можно отнести карточку “Рокетбанк”, по своей программе ежемесячно представляющий несколько заведений, по покупкам в которых будет действовать увеличенный возврат денег, среди которых часто встречается торговая какого-либо сеть супермаркета.
2. С наивысшей категорией кэшбэка – “Супермаркеты”. В этом случае желательно обратить внимание на условия назначения. Например, на карте “Твой кэшбэк” клиенту Промсвязьбанка доступно 12 категорий, из которых каждый квартал можно выбрать только 3, в категории “Супермаркеты” ставка возвратаденег увеличена на 2%. В рамках карточной бонусной программы Tinkoff Black установлены 24 категории с увеличенным на 5% возвратом средств, но сам банк ежеквартально формирует свои единственные 6 предложений, доступных клиенту, и может просто не включать в список категорию “Супермаркеты”.
3. С помощью функции “Кэшбэк за все” – возврат денег зачисляется на все, в том числе на покупки в продуктовом магазине и супермаркете. Обычно с такими картами необходимо выполнить ряд условий, чтобы получить максимальный возврат средств, например,  карта банка “Открытие” может дать до 3% на все покупки. Кроме того, возврат средств может быть аккумулирован в баллах, которые можно обменять с партнерами на специальных условиях, например, с помощью карты “Прибыль” банка “УРАЛСИБ”.

Обналичивающие карты на продукты питания в супермаркетах на 2019 год

1. Русский стандарт платинум
2. Тинькофф Блэк
3. Росгосстрах Отличная

Покупая продукты в супермаркетах, вы можете сэкономить деньги следующими способами:

• выбирать товары исключительно по акциям (“желтые” ценники, продажи);
• купить сразу несколько одинаковых товаров по цене “2+1 бесплатно”;
• расплатиться на кассе картой возврата денег в супермаркетах.

Последний вариант набирает популярность даже среди пожилых людей. Деньги, возвращенные в результате покупки, могут быть потрачены на оплату любого товара.

Как получить возврат средств по чекам

Еще один способ получить возврат средств на покупку продуктов питания до 700 рублей/месяц – это приложения с  оффлайн-кэшбэком. Эти приложения возмещают расхододы по квитанциям магазина.

Деньги, потраченные на рекламу, выплачиваются клиентам через специальные сервисы – приложения для смартфонов. Основным условием для получения средств является наличие камеры, которая сканирует QR-код квитанции.

Есть несколько шагов, которые нужно предпринять, чтобы вернуть деньги:

1. Покупатель устанавливает необходимое приложение на свой смартфон и регистрируется (это занимает 2-3 минуты свободного времени).
2. Приложение находит продукты для продажи в близлежащем супермаркете для промоушена.
3. Покупатель покупает промо-продукцию.
4. После оплаты на кассе, вам нужно взять чек и просканировать его скорее через приложение с камерой вашего смартфона.
5. После того, как информация проверена ресурсом и супермаркет подтверждает покупку, указанный кэшбэк перечисляется на счет покупателя. Срок кредитования 3-5 дней.
6. Накопленные средства выводятся из системы (с помощью банковских карт, электронных платежных систем или путем зачисления на баланс мобильного телефона)

5 лучших карт возврата средств для супермаркетов

В 2020 году многие банки будут выпускать карты с большим вовратом средств по продуктам. Не секрет, что большинство среднестатистических россиян тратят именно на покупки в продовольственных супермаркетах, и финансовые институты не могли оставить это без внимания. В конце концов, они должны бороться за каждого клиента.

Учитывая широкий ассортимент карточных продуктов для возврата средств, выбрать лучший для вас не так-то просто. Нереально изучать условия всех карт. В этой ситуации мы рекомендуем вам начать с самых популярных предложений этого года.

Вот 5 лучших карт возврата наличных для супермаркетов:

1. “Опенкард”(Открытие);
2. “Прибыль” (Уралсиб);
3. “№1 Ультра” (Восточный банк);
4. “Пора” (УБРиР);
5. “Твой кэшбэк” (ПСБ).

Дебетовая карта банка “Открытие”

Держатель этой дебетовой карты может получить до 3% возврата средств на все расходы, включая покупки продуктов. Для этого необходимо одновременно выполнить 2 условия:

• Ежемесячные исходящие переводы и платежи в интернет-банке “Открытие” на любую сумму (2% возврата средств за выполнение данного требования);
• Поддержание минимального остатка на всех счетах от 500 000 рублей или погашение задолженности по кредитной карте минимальными платежами (+1% возврата средств).

Награды начисляются в виде бонусов. Они могут быть конвертированы в рубли по равному курсу путем зачета покупок. Карта также предлагает другой вариант бонусной программы, где можно накапливать до 11% кэшбэка для покупок в выбранных категориях (транспорт, кофе и рестораны, красота и здоровье, путешествия) и 1% для других расходов.

Плата за обслуживание дебетовой карты не взимается. После первой транзакции со счета списывается 500 рублей комиссии за эмиссию. Когда сумма покупок по карте достигает 10 000 рублей, списанная комиссия возвращается на бонусный счет.

Снять наличные деньги без комиссии можно в банкоматах банка “Открытие”. В банкоматах других банков допускается бесплатное снятие наличных до 10 000 руб. в месяц (при превышении комиссии в 1% – минимум 100 руб.).

Прибыльная дебетовая карта Банка Уралсиб

Программа лояльности “Уралсиб Бонус” не предлагает выбор повышенных категорий возврата средств. Держатель карты может заработать до 3% обратно на любые расходы по карте, включая покупки продуктов.

На практике это осуществляется следующим образом:

1. Клиент использует карту для оплаты покупок и получает 1 балл за каждые 50 рублей, потраченные на покупку.
2. Накопленные баллы конвертируются в рубли. 3 000 баллоа можно обменять на 1 500 рублей, 6 000 баллов – на 9 000 рублей. Во втором случае, реальная стоимость кэшбэка составит 3%.

Вы можете получать 3% возврата средств не чаще одного раза в год. Лимит вознаграждения составляет 4000 баллов в месяц.

Использование карты регулируется следующими условиями:

• Обслуживание стоит 49 рублей в месяц или бесплатно при покупках свыше 1 000 рублей в месяц или на остаток свыше 5 000 рублей;
• снятие наличных – без комиссии в любом банкомате (при условии, что сумма операции превышает 3 000 рублей);
• плата за SMS-информацию – 59 руб. в месяц.

Остаток на дебетовой карте также зарабатывает до 5,25% в год. Максимальная ставка может быть получена при покупке не менее 10 000 рублей в месяц.

Возврат с помощью кредитной карты

Удобнее получать возврат средств онлайн с помощью банковской карты, которая возвращает процент от потраченной суммы. Карта эмитируется в соответствии с условиями банка. Существуют различные типы карт: бесплатные, условно бесплатные, платные.

При выборе конкретного продукта стоит учесть:

• стоимость обслуживания;
• возмещаемую часть выплаченных средств;
• тип возмещаемых средств (наличные, бонус);
• возможную сумму, которая будет выплачиваться каждый месяц.

Если вы планируете хранить деньги, важны проценты, которые владелец получает на остаток средств на счете.

Пластиковые карты от отдельных кредитных организаций собирают хорошие отзывы пользователей. Банки предлагают наиболее выгодные условия для держателей своих карт в точках продаж крупных торговых сетей.

Как получить до 50% возврата средств

Для участия в акции необходимо установить мобильное приложение “Город”. Затем вам нужно выполнить ряд простых действий:

1. Приходите в магазин “Магнит” или “Магнит Косметик”;
2. Запустите приложение “Город” и выберите раздел Scanner (Сканер);
3. Отсканируйте штрих-код нужного вам продукта, чтобы обнаружить ваш персональный кэшбэк. Сумма возврата наличности для выбранного элемента может быть разной для каждого члена и определяется случайным образом. Каждые 7 дней сумма бонуса меняется.
4. Иди к кассиру и заплати за покупки.
5. Сканируй чек кассира через приложение.
6. На бонусный счет в приложении “Город” будет приходить обратно до 50% от суммы товара.

Приложения с возвратом средсв по чеку

Ежедневно люди совершают покупки в продовольственных супермаркетах, но можно получить возврат 50-700 р. каждый месяц. В магазинах в стоимость товара включаются расходы на рекламу, а с помощью услуг по возврату наличных супермаркет возвращает эти расходы покупателю.

Основным условием является наличие QR-кода, который необходимо отсканировать. Соблюдайте порядок действий:

1. Скачайте и установите выбранное приложение на телефон;
2. Регистрация;
3. Мы покупаем в магазине вещи, которые находятся в акции возврата наличности;
4. Отсканируйте QR-код с помощью камеры телефона;
5. Чек записывается, проверяется системой, если рекламные продукты отображаются, через 3-5 дней они добавляются на баланс покупателя в личном кабинете обслуживания;
6. Снимать средства любым удобным для вас способом: популярные электронные кошельки, счет мобильного телефона, банковские карты.

Источники:

• https://cashzilla.ru/karty-s-keshbekom/v-supermarketah/
• https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/banki/kartyi-cashback-na-produktyi.html
• https://cashback-card.ru/keshbek-supermarkety
• https://cashbackcards.su/karti-s-cashback-na-produkti
• https://VseZaimyOnline.ru/cashback/produkty
• https://lk.guru/pokupki/keshbek-na-produkty.html
• https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/karty-s-keshbekom-na-produkty.html
• https://lk.guru/pokupki/keshbek-v-magnite.html
• https://moj-magnit.ru/akczii/karta-trojka-i-magnit.html
• https://lk.guru/pokupki/keshbek-v-pyatyorochke.html
• https://5ka-card.ru/keshbek-pyaterochka/