Перевод с карты на карту онлайн на сайте Райффайзенбанка

Список банков-партнеров Райффайзен-Банка

Райффайзен Банк является дочерней компанией австрийского холдинга Райффайзен Банк Интернациональ АГ, который имеет более чем 120-летний опыт работы на мировом рынке. Несмотря на внушительное количество филиалов и терминалов, сеть все еще уступает по масштабам некоторым финансовым корпорациям, именно поэтому было заключено партнерское соглашение. Одиннадцать финансовых учреждений являются банками-партнерами Райффайзен:

1. Энерготрансбанк;
2. Росбанк;
3. МДМ Банк;
4. УралСиб;
5. Московский кредитный банк;
6. Газпромбанк;
7. Россельхоз Банк;
8. ТатФондБанк;
9. Бинбанк;
10. Яндекс.Деньги;
11. Юникредит.

Данное соглашение позволяет клиентам Райффайзен пользоваться банкоматами других организаций.

Но почему Raiffeisen, такой крупный игрок, использует другие финансовые институты? Потому что сотрудничать с партнерами удобно и выгодно. Каждый компаньон, имея собственные банкоматы, также пользуется банкоматами партнеров. Это устройство сотрудничества – улица с двусторонним движением, и каждый получает свою выгоду.

Важно!!! Если клиент открыл дебетовый счет, он может снимать деньги без комиссии.

Это значительно увеличивает количество мест, где можно снять наличные или пополнить карту. В терминалах таких организаций вы можете воспользоваться полным пакетом услуг. Проанализируем условия каждого банка более подробно.

Особенности перевода

Услуга перевода дает вам возможность:

• Осуществление переводов с карт Райффайзенбанка на карты других кредитных организаций;
• Переводите средства на свои карты тремя различными способами: через банкомат, веб-сайт или мобильное приложение. Также можно лично обратиться в ближайший офис организации;
• Переводить деньги с любой другой банковской карты на вашу карту Райффайзенбанка (принимаются только карты VISA и MasterCard);
• Переводить деньги с карт других банков на карты Райффайзенбанка;
• Сохраните информацию о платеже в личном кабинете;
• Переводите деньги клиентам этой кредитной организации, используя свой номер телефона или адрес электронной почты;
• Осуществляйте переводы с помощью своих дебетовых карт без комиссии;
• Отправляйте деньги в российских рублях, долларах США или евро с автоматической конвертацией.

Однако стоит помнить, что средства через онлайн-систему можно переводить только на карты, выпущенные российскими кредитными организациями. В других случаях необходимо обратиться в отделение кредитной организации и произвести стандартную процедуру перевода средств, указав данные получателя.

Способы пополнения карты

Существует множество способов пополнения банковской карты:

1. Передача данных с карты на карту
2. Отделение банка
3. Банкоматы и терминалы самообслуживания Райффайзенбанка
4. Банкоматы сторонних банков
5. Салоны связи
6. Через электронные кошельки
7. Платежные системы

Давайте подробнее рассмотрим, как зарядить карту Райффайзенбанка.

Отделение банка

Адреса Райффайзенбанка можно найти на официальном сайте банка (www.raiffeisen.ru). После нажатия на кнопку “Отделения” пользователь получит адреса банков в своем городе.

Чтобы перевести деньги в отделении банка, вам необходимо предъявить паспорт и банковскую карту.

Если вы переводите более 10 000₽. комиссия не взимается. Если вы переводите меньшую сумму, комиссия составляет 100₽.

Салоны связи

Беспроцентное пополнение карты можно осуществлять через мобильные терминалы: Связной”, “Евросеть”, МТС, “Мегафон” и “Билайн”. Деньги переводятся на карту в течение 24 часов.

Электронные кошельки

Если у вас есть баланс на электронных кошельках Яндекс.Деньги, Киви или Webmoney, вы можете легко перевести средства на свою карту Райффайзен. Однако обратите внимание, что за каждый перевод будет взиматься комиссия:

• Яндекс – 3%
• QIWI – 1,5%
• Webmoney – 2,5%

Лимиты перевода индивидуальны.

Система платежей

Системы денежных переводов, такие как Western Union, Contact, Unistream, “Золотая Корона” и “Лидер”, позволяют пополнить баланс пластиковой карты. Пополнение счета происходит без ожидания, но комиссия составляет 1%.

Ограничения на минимальную и максимальную сумму перевода индивидуальны для каждой платежной системы.

Обратите внимание, что при пополнении кредитной карты с вас будет снята двойная плата: за перевод через платежную систему и за пополнение кредитной карты Райффайзенбанка.

Можно ли пополнить карту Райффайзенбанка с карты Сбербанка?

Чтобы бесплатно перевести деньги с карты Сбербанка, клиент может воспользоваться услугой “Райффайзен Онлайн” и следовать инструкциям, приведенным выше. В удаленных каналах Сбербанка также можно осуществить перевод на любую банковскую карту, но в этом случае за операцию взимается комиссия.

Порядок оплаты:

1. Перейдите в меню дебетовой карты.
2. Выберите строки – “Переводы и платежи” / “Другому лицу” / “Другому банку” / “По номеру карты”.
3. Пожалуйста, введите номер вашей карты Райффайзенбанка и сумму перевода.
4. Подтвердите выполнение операции.

Деньги переводятся на ваш счет сразу после подтверждения.

Как можно перевести деньги

Перевод с карты Райффайзен может быть осуществлен следующими способами:

• через онлайновую систему R-Connect;
• через мобильное приложение R-Connect;
• в фирменных банкоматах и банкоматах партнеров;
• через автоматизированную телефонную систему или колл-центр;
• в отделении банка.

Существует множество вариантов перевода. Вам не нужно знать их все, просто выучите те, которые вы будете использовать

С помощью банкоматов

Простым и удобным способом перевода денег на карты Райффайзен является использование банкоматов этого финансового учреждения и его банков-партнеров.

Вы можете пользоваться банкоматами Райффайзенбанка:

• чтобы снять наличные,
• проверить баланс карты и попросить распечатку оборотов по ней,
• Подключение к интернет-банку или восстановление доступа к нему,
• Привяжите свой мобильный телефон к смс-информированию или измените номер телефона,
• чтобы изменить PIN-код карты,
• для оплаты целого ряда услуг: мобильной связи, коммунальных услуг, спутникового телевидения, Интернета,
• Переводить деньги со своей карты на карту Райффайзен Банка и других финансовых учреждений.

Вы можете снимать наличные без комиссии и проверять баланс карты РайффайзенБанка на льготных условиях в банкоматах банков-партнеров, а именно: Бинбанк, Газпромбанк, Росбанк, Россельхозбанк, Банк Уралсиб, Московский кредитный банк, Энерготрансбанк, ЮниКредит Банк.

Пошаговая инструкция по переводу денег с одной карты на другую через банкоматы РайффайзенБанка выглядит следующим образом

1. Вставьте свою карту в банкомат,
2. В меню “Выбрать операцию” выберите и нажмите “Денежные переводы”,
3. Выберите один из трех типов передачи: “Перевод на карту Райффайзенбанка”, “Перевод на карту VISA другого банка” или “Перевод на карту MasterCard другого банка”,
4. В появившемся меню прочитайте и просмотрите условия перевода и, если вы согласны с ними, нажмите “Продолжить”,
5. Выберите налоговый статус “Резидент/нерезидент”,
6. Введите 16-значный номер карты, которую вы хотите пополнить, и нажмите “Далее”,
7. Введите сумму платежа – она должна быть не менее 10 рублей и нажмите “Продолжить”,
8. На следующем экране меню проверьте параметры платежа и, если все в порядке, нажмите “Продолжить”,
9. После успешного перевода средств вы получите карточку и чек.

СМС

С помощью услуги SMS-Bank вы можете:

• получить информацию о движении денежных средств и остатках на картах и других счетах,
• отправить звонок на короткий номер 7722,
• чтобы быстро оплатить телефон,
• для перевода денег между карточными счетами.

Подключить SMS-Банк можно в разделе “Интернет-банк” на официальном сайте Райффайзенбанка. Для этого введите следующие данные: 16-значный номер карты, срок ее действия – ММ/ГГГГ, номер мобильного телефона и нажмите кнопку “Подключить”.

Большим преимуществом услуги SMS-Bank является то, что вы можете переводить деньги между картами даже при отсутствии интернета. Чтобы осуществить перевод между картами, отправьте SMS на номер 7722 с содержанием: “с NNNNNN на сумму NNNNNN”, где

• NNNNN – последние четыре цифры номера карты,
• сумма – денежная сумма, подлежащая переводу – не может быть менее 30 рублей и более 15 000 рублей.

За перевод денег с вас не возьмут, но исходящие SMS могут быть платными в соответствии с тарифом вашего мобильного оператора.

С помощью интернет-банкинга

Не зря интернет-банк Райффайзен был признан лучшим в 2015 году: его интерфейс очень прост и понятен даже тем, кто не пользуется компьютером, а возможности, предлагаемые пользователям, очень широки.

Чтобы бесплатно активировать интернет-банк, на официальном сайте кредитной организации в разделе “Интернет-банк” выберите подраздел “Интернет-банк Райффайзен Онлайн” и нажмите кнопку “Активировать”. Введите номер и срок действия вашего пластика, введите код подтверждения, полученный по SMS, и воспользуйтесь простым и удобным интернет-банком РайффайзенБанк Онлайн.

Используя интернет-банк, вы можете:

• платить налоги, штрафы и другие обязательные платежи,
• погашение кредитной задолженности, в том числе досрочное,
• осуществлять переводы между картами и счетами в режиме онлайн,
• переводить деньги с карт других банков на свои пластиковые карты, открытые в Райффайзене,

• переводить деньги внутри сети клиентов Райффайзен, просто введя адрес электронной почты или номер телефона получателя,
• осуществлять валютные переводы между своими картами в стране или за рубежом.

При необходимости вы можете предоставить доступ к интернет-банкингу своим родственникам, которые пользуются вашей дополнительной картой: для этого необходимо заключить доверенность в ближайшем отделении банка.

Рассмотрим для держателей карт Райффайзен, как перевести деньги со своей карты на карту другого банка:

1. Войдите в интернет-банк, используя свой логин и пароль.
2. В левом углу меню выберите раздел “Дебетовые карты”, а затем в подменю выберите “Перевод по номеру карты”.
3. Выберите карточный счет, с которого вы хотите перевести средства, из выпадающего меню и введите номер карточного счета получателя.
4. В поле “Сумма перевода” введите сумму для перевода.
5. Чтобы вам было проще продолжать пользоваться сайтом, сохраните шаблон, чтобы не заполнять все поля вручную каждый раз, когда вам нужно перевести деньги.
6. Нажмите “Пожертвовать деньги”.
7. Проверьте введенную информацию и подтвердите платеж, нажав “Получить одноразовый пароль в текстовом сообщении”.
8. Через несколько секунд вы получите SMS-сообщение с кодом подтверждения, который необходимо ввести в открывшееся поле, а затем нажать “Ok”.
9. Ваш перевод отправлен, вы можете отслеживать его статус в разделе “Журнал заказов”.

R-Connect

Мобильное приложение R-Connect используется для быстрого и безопасного управления собственными финансами с помощью планшета или мобильного телефона с iOS и Android. С помощью R-Connect вы можете не только переводить средства с карты Райффайзен на карту Райффайзен онлайн, но также:

• оплачивать телефон, интернет, кабельное телевидение и коммунальные услуги без комиссии,
• пополнять свои карточные счета пластиковыми картами других банков Российской Федерации,
• переводить деньги другим людям в другие банки в России,
• обменять иностранную валюту по выгодному курсу,
• отслеживание расходов в режиме реального времени,
• погасить кредит частично или полностью (включая досрочное погашение).

Чтобы перевести деньги с вашей карты на карту РайффайзенБанка онлайн, сначала необходимо активировать R-Connect. Для этого достаточно прийти в любое отделение РайффайзенБанка с паспортом и подписать соответствующее заявление. Затем сотрудник банка выдаст запечатанный конверт с вашим логином и (временным) паролем. Срок действия пароля указан на конверте. Если вы входите в систему со своего устройства, вы должны сменить пароль до истечения указанного срока.

Для входа в систему R-Connect в адресной строке веб-браузера наберите: https://connect.raiffeisen.ru или войдите с главной страницы официального сайта банка, зайдя на вкладку “Вход для клиентов”.

Рассмотрим пошагово, как перевести деньги с карты Райффайзен на карту Райффайзен:

1. После входа в личный кабинет перейдите на вкладку “Дебетовые карты” или “Кредитные карты” в зависимости от того, с какой карты вы хотите снять деньги.
2. Перейдите в меню “Перенос между картами”.
3. В поле “Перевод на карту” введите номер карты, с которой будут сняты средства.
4. В поле “Карта для загрузки” укажите пластик, на который будут переведены деньги.
5. В следующем поле введите сумму, которую вы хотите перевести.
6. Нажмите OK.
7. В конце электронной онлайн-формы необходимо подать ЭЦП – электронную цифровую подпись.
8. Отменить поручение на перевод можно, перейдя в “Журнал поручений” и нажав на значок в виде желтого квадрата с крестом. Отмена возможна только в том случае, если запрос имеет статус “Зарегистрирован”.

Мобильное приложение можно загрузить из Google Play или App Store.

Лимиты

Вам нужно срочно перевести деньги, но ваш банк не пропускает платеж? Это может быть связано с лимитами и ограничениями на переводы.

Первое ограничение – это суточный лимит на списание средств с карты (включая переводы):

• 10 операций в день;
• Общая сумма десяти переводов в течение 24 часов не может превышать 75 тыс. рублей;
• Ежемесячный лимит составляет 600 тысяч рублей.

Вы также устанавливаете лимиты на поступления по карте:

• На карточный счет Райффайзен Банка можно единовременно внести не более 150 000 рублей;
• за один день на карту может быть помещено не более 300 000;
• до 500 000 в неделю и не более 600 000 в месяц.

Сроки

Условия полного выполнения переводов зависят от банковской карты, на которую переводятся средства, и территориального расположения банка получателя, выпустившего пластиковую карту.

Мгновенный кредит. Самое быстрое зачисление происходит при переводе денег с одного счета Райффайзен на другой. Внутрибанковские переводы осуществляются практически мгновенно – деньги доходят до получателя в течение нескольких секунд.

От нескольких часов до одного дня. Именно это происходит, когда вы переводите средства из одного банка в другой. Дело в том, что задействована сторонняя платежная система (например, Visa или MC) с ограниченной пропускной способностью. Поэтому в большинстве случаев деньги поступают в течение нескольких часов. Но иногда приходится ждать несколько дней, чтобы получить деньги. Максимально допустимое время перевода средств составляет 5 дней.

Обратите внимание, что межбанковские переводы осуществляются только в рабочее время (до 16:00) и в рабочие дни. А если деньги отправляются на другой конец России, следует также учитывать разницу в часовых поясах.

Комиссия

Комиссия за переводы внутри банка не взимается. При условии, конечно, что средства не отправляются с кредитной карты.

Комиссия за межбанковский перевод является обязательным отчислением:

• перевод с кредитной карты на другую карту стоит 300 рублей, плюс 3% на сумму. Кроме того, банк повышает процентную ставку до максимальной суммы и отменяет льготный период;
• при переводе денег с дебетовой карты Райффайзен на любой пластик другого банка комиссия не такая высокая – 1,5% (мин. 50 руб.).

У Райффайзена есть несколько банков-партнеров. Переводы между ними бесплатны при условии соблюдения лимитов на 1 операцию:

Как отменить перевод с карты на карту в Райффайзенбанке

Иногда возникают ситуации, когда платеж был отправлен по ошибке. Отмена онлайн-транзакции возможна, когда транзакция находится на стадии “Регистрация”. После ввода кода из SMS для подтверждения платежа, он переходит на этап “Выполнено”.

Ситуацию можно исправить, лично обратившись в офис кредитной организации, на счет которой был отправлен платеж. Если клиент совершил перевод с карты Райффайзенбанка на карту другого банка, следует немедленно обратиться в отделение банка, в котором был получен платеж. Специалисты примут заявку, которая должна быть обработана в соответствии с правилами банка. Если ошибочный платеж был зачислен на счет клиента в Райффайзенбанке, решение будет известно на следующий день после запроса.

Райффайзенбанк позволяет увеличить стандартный лимит на снятие и перевод средств. Для этого необходимо посетить ближайшее отделение с заявлением. После рассмотрения заявки сотрудники кредитной организации сообщат вам результат. В случае одобрения лимит может быть увеличен на 100 000 рублей в течение четырехдневного отчетного периода.

Итак, перевод с карты на карту в описанном выше банке считается достаточно простым процессом, с которым может справиться абсолютно любой клиент. Средства переводятся на кредитную карту довольно быстро, поэтому вам не придется долго ждать.

Как узнать реквизиты карты

В некоторых случаях для перевода средств на карту недостаточно знать 16-значный номер карты. Кроме того, необходимы полные данные карты, выпущенной Райффайзен Банком, которые включают:

• БИК: 0445 257 00;
• ОКПО: 4294 3661;
• ИНН: 7744 000 302;
• НКП: 7702 01 001;
• 20-значный номер счета;
• номер карты, указанный на лицевой стороне носителя.
  

Подробную информацию о банке можно найти на сайте raiffeisen.ru. Это публичная информация. Ограниченная информация – это данные расчетного счета, к которому привязано платежное средство. Держатель карты может получить данные карты, явившись с паспортом в ближайшее отделение Райффайзен Банка или позвонив в Информационный центр. Телефонный номер Центра поддержки – 8-800-70-09-100. Телефонный номер доступен 24 часа в сутки, звонки бесплатны.

Держатель карты может ознакомиться с необходимой информацией в договоре на обслуживание, который выдается клиенту при выпуске платежного инструмента Райффайзен Банком. Существуют методы, позволяющие выяснить подробности дистанционно. Полную информацию о банковских картах можно найти в интернет-банке. Пользователи мобильного банкинга могут использовать установленное приложение для выяснения деталей.

Где можно снять деньги без комиссии

Используя банкоматы Райффайзен Банка, вы можете снять наличные в любое удобное для вас время. Выдача наличных производится бесплатно. Найти ближайший аппарат можно с помощью онлайн-сервиса на сайте raiffeisen ru в разделе “Офисы и банкоматы”. Для вашего удобства расположение автоматов для снятия наличных отмечено на карте. Деньги можно снять с дебетовых или кредитных носителей, по которым возможно снятие наличных.

Держатели карт могут снимать деньги в банкоматах наших банков-партнеров без уплаты комиссий, с лимитом 150 000 рублей за одну операцию:

• Росбанк;
• IBC;
• Уралсиб;
• Бинбанк;
• Энерготрансбанк.

Самый низкий лимит на снятие средств предлагает ЮниКредит Банк; за одну операцию можно снять не более 100 000 рублей. Россельхозбанк предлагает держателям карт Райффайзен Банка лимит в размере 200 000 рублей. Максимальный лимит снятия средств в Газпромбанке составляет 250 000 рублей.

Клиенты Райффайзен Банка могут снять наличные в рублях, долларах или евро. Выбор валюты осуществляется через меню устройства.

Советы

• Предпочтительно открывать текущие счета в отделениях категории “А”. Это позволит снизить операционные издержки.
• Для повторяющихся платежей рассмотрите возможность использования постоянного поручения, чтобы снизить банковские комиссии и риск невыполнения обязательств.
• При получении крупных сумм денег через Быстый Почта, заказывайте деньги заранее в отделении этой системы.
• Переводы между счетами и картами возможны в разных валютах. Банк автоматически конвертирует в валюту получателя по своему внутреннему обменному курсу. В случае с текущими счетами это допускается только в том случае, если они принадлежат одному и тому же клиенту и открыты в отделениях банка одного типа (например, “А” / “А”).

Анализ отзывов

Статистика показывает, что в 2018 году граждане в 4,5 раза чаще пополняли пластиковые карты, чем снимали с них деньги. Этот факт свидетельствует о росте доверия к безналичным операциям через банкоматы.

Клиенты считают, что для быстрых расчетов подходит любая форма оплаты. Особенно если вам нужно срочно погасить кредит. Не имеет значения, какую комиссию взимает Сбербанк или платежная система, если она распространяется на льготный период. Здесь важна скорость получения кредита.

Для других пользователей важны бесплатные опции. С помощью системы онлайн-платежей вы можете значительно сэкономить деньги. На форумах советуют активно изучать методы удаленных транзакций.