Карты MasterCard от Сбербанка: разновидности, преимущества, кэшбэк

Пластиковые карты МастерКард по популярности занимают второе место в мире. Основателем является корпорация MasterCard Incorporated, которая объединила более 22 тыс. банковских учреждений в 210 государствах.

В России обслуживание платежей осуществляется с 2000-х, а официально, как оператор платежных систем, аккредитована с 2012-го. О рейтинге свидетельствует признание пользователей: бренду принадлежит около 25% карточных носителей, сопровождающих мировой денежный оборот, а в нашей стране — более 38%.

Список всех акций и скидок для экономии с Mastercard 6

Отличия от Visa и МИР

Сопоставим в виде таблицы карточные носители разных платежных систем, обслуживаемых в Сбербанке.

Характеристики МастерКард Виза МИР
Основная валюта расчетов Евро USD Российские рубли
Защита информации Электронный чип, защитная полоса В зависимости от типа карты — чип или магнитная полоса
Безопасность PIN, CVC2, разовый MC-SecureCode ПИН-код, CVV2, 3D-SecureCode MirAssept
Способы оплаты Контактный, бесконтактный Преимущественно, контактный
Виды карт Дебетовые, кредитные Только дебетовые: зарплатные, пенсионные, социальные
Страны, где рекомендуется использовать Еврозона, Китай, Бразилия, страны Африки США, Канада, Мексика Россия

Принципиальных различий между MasterCard и Visa нет. Носители обеспечивают надежную защиту финансовой информации и платежей, а разнообразие классов позволяет выбрать пластик с оптимальным обслуживанием. Не уступают им и отечественные платежные инструменты.

Преимущества MasterCard

Карты MasterCard Сбербанка — достойные конкуренты другим карточным носителям. Держателю доступны:

  • выполнение платежей за товары и услуги в оффлайн и онлайн-режимах контактным и бесконтактным способами в России и за рубежом;
  • перевод денег физическим и юридическим лицам;
  • снятие наличных денег через банкоматы и операционные кассы;
  • кредитный лимит в размере 300–600 тыс. руб.;
  • возможность оформить дополнительные носители, а также карты с транспортными приложениями «Аэрофлот», «Тройка»;
  • «привязка» карточки к электронным кошелькам;
  • простое управление счетом с помощью систем «Сбербанк Онлайн», «Мобильный Сбербанк»;
  • участие в бонусных программах, разработанных Сбербанком совестно с партнерскими структурами, а также в благотворительности;
  • поддержка клиента через горячую линию банка;
  • получение поощрений от платежной системы.

Типы карт MasterCard

Standard Mastercard При небольшом расходе денежных средств. С данной картой накопить заветную сумму легко и просто
Gold Mastercard Карта для свободных и независимых. Акции и бонусные предложения в любой точке мира
Platinum Mastercard Высокая защита и безопасность транзакции. Отличное обслуживание и премиальные возможности
World Elite Mastercard Отличительные возможности для клиентов, любящих путешествовать по всему миру
Debit Mastercard В отличие от обычных дебетовых карт, Debit Mastercard предоставляет расширенные возможности, например, возможность снимать деньги в любом банкомате без комиссии.

Программы лояльности по карте MasterCard

При оформлении карты MasterCard клиент может подключить программу лояльности — Mastercard Rewards.

Программа предоставляет бонусные баллы за покупку по карте.

1 балл = 37,5 руб.

Новому пользователю программы начисляется стартовые 300 баллов.

Баллы можно потратить на покупку товаров и услуг. К примеру, накопленные бонусы баллы можно обменять на подписку журналов, покупку авиабилетов, приобретение техники и т.д.

Российский каталог программы лояльности  Rewards  содержит 235 различных позиций (каталог rewards.mastercard.ru)

Как оформить дебетовую карту MasterCard?

Изготовление дебетовой карты не занимает много времени. Самое главное для будущего владельца – выбрать тот тип карты, который лучше всего подходит для его финансовых операций.

Платежная система предлагает широкий выбор кредитных и дебетовых карт, расчетных карт с бесплатным обслуживанием или VIP-карт, предоставляющих держателю расширенные возможности.

Еще больше экономии

Кроме того, платежная система имеет соглашения с различными компаниями, что позволяет существенно экономить на покупках и оплате услуг, среди которых в настоящее время:

  • ЯндексGo такси – кэшбэк 15%;
  • Яндекс Заправки – скидка 5 руб/л;
  • Платформа FARFETCH – скидка до 15%;
  • МЕТРО – 5% кэшбэк;
  • Booking – кэшбэк до 10%;
  • iHerb – скидка 10% и др.

ВАЖНО. Мы рекомендуем дополнительно уточнять условия специальных предложений, так как они могут меняться как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения. Пожалуйста, уточните в индивидуальном порядке, может ли ваша карта участвовать в акции.

Как выбрать дебетовую карту Мастеркард

Дебетовая карта может быть выдана гражданам Российской Федерации в возрасте от 14 лет и старше, постоянно проживающим в любом регионе страны. Прежде чем заказать дебетовую карту MasterCard, необходимо ознакомиться с тарифами и списком поддерживаемых функций. Необходимо обратить внимание на:

  • стоимость эмиссии;
  • комиссия за снятие наличных;
  • ежегодная плата за обслуживание;
  • предложения от партнеров;
  • наличие дополнительных функций.
Что еще почитать  Кэшбэк за ЖКХ - как платить за квартиру и экономить

Вы можете начислять процент на остаток по дебетовым картам серии MasterCard, его размер составит до 5-7% в рублях и от 0,1% в евро или долларах.

Линейка карт MasterCard от Сбербанка

Mastercard Platinum от Сбербанка

Платиновая карта Сбербанка – это выгодный и интересный продукт, который подкреплен несколькими важными аргументами:

  • большой размер премий в отдельных категориях;
  • бесплатная эмиссия и мобильный банкинг;
  • Расширенные лимиты на снятие наличных бесплатно;
  • свободный выбор дизайна из предложенных вариантов;
  • Бонусная категория может быть изменена на 30 или 90 дней;
  • дополнительные скидки от партнеров платежных систем – например, Яндекс.Такси предоставляет скидку 15%, Booking возвращает 8% за бронирование отеля и т.д;
  • Если вы потеряете свою карту, банк бесплатно восстановит ее;
  • Экстренное получение наличных в случае кражи даже за границей.

Премиальные карты всегда ориентированы на людей с высоким уровнем доходов и расходов, и Mastercard Platinum от Сбербанка не стала исключением – пластик принесет максимум пользы при активном использовании.

Есть ли у платиновой карты Mastercard от Сбербанка недостатки?

Несмотря на ощутимые преимущества дебетовой карты, есть и недостатки, из-за которых клиенты сомневаются, стоит ли оформлять пластиковую карту:

  • очень высокие эксплуатационные расходы;
  • ограниченное количество бонусов;
  • Акция с двойными баллами является временной, с 2020 года их количество уменьшено вдвое;
  • платное изменение категории премии;
  • невозможно загрузить собственную фотографию для создания индивидуального дизайна.

Других недостатков у Sberbank Mastercard Platinum нет – пользоваться пластиком удобно и экономически выгодно, особенно если владельцу необходимо регулярно совершать крупные платежи и часто снимать наличные.

Начисление бонусов

По карте Platinum (при общей сумме расходов от 80 000 рублей в месяц, включая онлайн-платежи через Интернет) действуют следующие условия вознаграждения:

  • 10% на АЗС и при оплате такси Яндекс и Gett;
  • 5% в ресторанах и кафе;
  • 1,5% в супермаркетах.

Максимальная сумма накоплений для автозаправочных станций и служб такси составляет 1 000 бонусов в месяц. В категории Рестораны и кафе – 2 000 бонусов в месяц. Максимальная сумма составляет 5 000 баллов.

В отличие от пакета Gold, пакет Premier предусматривает повышенное вознаграждение в определенных категориях. Карта Gold не предлагает повышенный cashback на автозаправочных станциях. Категории с повышенным cashback – “Рестораны и кафе” 5% и “Супермаркеты” 1% – открыты при сумме расходных операций от 15 000 рублей в месяц (суммарно). В случае невыполнения требований взимается 0,5% на все покупки и до 30% у партнеров.

Снятие наличных

Вы можете снимать собственные средства с карты MasterCard Platinum Сбербанка в любом банкомате мира. Снятие наличных в банкоматах банка, включая новые биометрические банкоматы, является бесплатным. Если вы обращаетесь в банкоматы банка, то за превышение дневного лимита будет удержана комиссия в размере 0,5% от суммы овердрафта. В других случаях – 0%.

При снятии наличных в иностранных банкоматах комиссия составляет 1% от суммы, мин. 150 р. У Сбербанка нет партнеров, где можно снять деньги на льготных условиях.

Лимиты на операции

Существуют ограничения на операции с наличными, совершаемые с помощью дебетовой карты:

  • дневной лимит снятия средств – 500 000 руб;
  • Ежемесячный лимит снятия средств – 5 000 000 рублей

В этом тарифе также существует лимит пополнения – до 10 000 000 рублей в день.

Дисконтная программа

Mastercard предлагает клиентам воспользоваться всеми преимуществами дисконтной программы, в которой участвуют компании по всему миру. Скидки и акции представлены в категориях “Покупки и услуги”, “Общественное питание” и “Развлечения”.

При оплате билетов в Синема Парк Формула Кино и Балтика – скидка 10%. В Синема Парк Формула Кино в ГУМе действует скидка 15%. В книжном магазине “Литрес” скидка составляет 25%.

С полным списком заявок можно ознакомиться на сайте PS.

Mastercard МАSS

Некоторые связывают термин МАСС с типом обработки, что неверно. Некоторые отмечают, что это обозначение используется Сбербанком только в операционной документации по картам, что также никак не соответствует реальному положению дел.

Кредитные и дебетовые карты категории MASS предназначены для массового потребителя

Массовый – рассчитан на широкую клиентскую базу. Что касается банковских карт, то здесь мы можем судить о сегменте, который не является премиальным. Это карты с низкой платой за годовое обслуживание и относительно приемлемыми условиями использования.

Что еще почитать  Кэшбэк ВТБ - для простых смертных или толстосумов?

На этот массовый сегмент ориентируется большинство российских банков. Непремиальные карты выпускаются кредитными организациями в соотношении 5/1 к премиальным картам. Поэтому сегмент MASS считается наиболее “проходимым” для банков.

Какие карты входят в сегмент MASS

Сегмент MASS попадает под действие карт:

  • С бесплатным обслуживанием или относительно низкой платой за годовое обслуживание.
  • Мгновенные, неперсонализированные и экспресс-карты, обработка которых занимает несколько минут.
  • Standard или Classic – золотая середина между премиальным и непремиальным сегментами.
  • Виртуальные и любые другие, которые оформляются клиентами без участия специалистов банка.
  • Молодежь и студенты.

Поскольку с карты Sberbank GOLD не снимаются деньги, она относится к сегменту MASS.

Кредитные и дебетовые карты подпадают под эти критерии. Некоторые золотые карты без платы за обслуживание также можно отнести к массовому сегменту. Например, кредитная карта Сбербанка GOLD не взимает комиссию за обслуживание. В результате интерес покупателей к продукту возрос.

Карта с кредитным лимитом

Клиент Сбербанка может оформить кредитную карту MasterCard Mass. Продукт доступен для лиц старше 21 года. Для получения пластикового прямоугольника требуется полный пакет документов, подтверждающих кредитоспособность заемщика и его ежемесячный доход.

Исключение составляют зарплатные клиенты банка, им справка 2-НДФЛ не требуется. Для получения пластиковой карты вам необходимо заполнить кредитную заявку и передать ее в банк для обработки. Весь процесс займет от 2 рабочих дней.

Если банк даст вам положительный ответ, вы сможете получить готовую пластиковую карту в течение 2-14 дней.

К кредитной карте применяются следующие условия:

  • лимит – до 600 000 рублей;
  • базовая процентная ставка составляет 34%!
  • льготный период – до 50 дней;
  • комиссия за снятие наличных в банкоматах Сбербанка – 0,75%!

Обратите внимание, что кредитный лимит и годовая процентная ставка устанавливаются индивидуально для каждого клиента, в зависимости от его платежеспособности и кредитной истории.

Стоимость обслуживания

За первый год пользования пластиковой картой клиенту придется заплатить 600 рублей в год. В последующие годы ежегодная плата за обслуживание составляет 360 рублей в год. Если карта выпущена в иностранной валюте, долларах или евро, плата за годовое обслуживание будет взиматься в валюте счета, при этом стоимость будет эквивалентна российским рублям.

Сбербанк имеет ряд кредитных и дебетовых карт, относящихся к сегменту МАСС, таких как классические, молодежные и пенсионные карты

Молодежная карта MasterCard

Создана специально для клиентов Сбербанка в возрасте от 14 до 25 лет. Стоимость использования карты составляет всего 150 рублей/год. Дополнительная карта не выдается. Доступны сервисы бесконтактной оплаты, такие как Apple Pay или Samsung Pay. Как и все дебетовые карты, рассматриваемая карта имеет срок действия 3 года. Она открывается только в рублях.

Лимит снятия наличных без комиссии составляет 150 000 ₽ в день. Вы можете снимать деньги в банкоматах и отделениях Сбербанка без комиссии. С вас взимается комиссия в размере 1% от суммы, снятой в банкоматах других банков, но не менее ₽100. В то же время, если вы снимаете деньги с карты в отделениях других банков, комиссия также составляет 1%, но не менее ₽ 150. Если вы хотите снять более 150 000 рублей в день, вам придется заплатить комиссию в размере 0,5% от суммы сверх лимита.

Через личный кабинет в Сбербанк Онлайн вы также можете осуществлять переводы между картами Сбербанка и на счета физических и юридических лиц в других банках.

Классическая карта Аэрофлот

Все физические лица также имеют возможность заказать MasterCard Mass от Сбербанка в партнерстве с Аэрофлотом. За каждые ₽60, потраченные по карте, начисляется 1 миля. Как только вы откроете этот продукт, на ваш премиальный счет будет начислено 500 приветственных миль.

Стоимость годового обслуживания рассматриваемой карты составляет 900 рублей. Во второй и последующие годы стоимость составляет 600 рублей. Стоимость обслуживания дополнительной карты составляет 600 ₽ в 1-й год и 450 ₽ во все последующие годы. Карту можно открыть в рублях, долларах и евро.

Клиент может бесплатно снять до 150 000 рублей в день в банкоматах и отделениях Сбербанка. Максимальная сумма ежемесячного снятия средств с карты Сбербанка составляет 1,5 млн рублей. Возможна бесконтактная оплата через Apple Pay или другие программы.

Моментальная карта MasterCard Mass

Мгновенная MasterCard Mass от Сбербанка выдается менее чем за 10 минут в отделении банка. Стоимость обслуживания составляет 0 рублей в год. Она поддерживает бесконтактный метод оплаты. Может быть выпущена в рублях, евро или долларах. Она работает как в России, так и за рубежом. Данную карту можно использовать для расчетов в зарубежных интернет-магазинах. Срок действия составляет 3 года. Выдача дополнительной карты невозможна.

Лимит бесплатного снятия наличных по карте составляет ₽50 000 в день. За снятие наличных в банкоматах всех банков, кроме Сбербанка, взимается 1% от суммы, но не менее ₽100. Такая же комиссия действует при снятии наличных в других банках. Вы можете бесплатно снимать до ₽100 000 в месяц в банкоматах и депозитных автоматах Сбербанка.

Что еще почитать  Банки-партнеры Газпромбанка: в каких банкоматах можно снять деньги без комиссии

Классическая карта MasterCard Mass с возможностью выбора индивидуального дизайна

Условия использования карты Sberbank Mass MasterCard с индивидуальным дизайном такие же, как и для обычной дебетовой карты. Стоимость обслуживания карты в первый год составляет 750 рублей, во второй и последующие годы 450 рублей. Стоимость индивидуального дизайна составляет 500 рублей. Карта может быть выпущена в рублях, долларах или евро. Срок действия составляет 3 года. Плановое продление карты осуществляется бесплатно.

Карта MasterCard

Дневной лимит снятия составляет 150 000 рублей в день в банкоматах Сбербанка и 150 000 ₽ в каждом из его отделений. За снятие средств в сторонних банках взимается комиссия. Стоит также отметить, что через Сбербанк Онлайн можно перевести до ₽ 1 млн без комиссии. Максимальная сумма, снимаемая в месяц, ограничена 1,5 миллионами рублей. Полные условия лимитов публикуются на официальном сайте финансового учреждения.

Не забывайте о дополнительных расходах в виде смс-оповещений. Если вы хотите получать уведомления о транзакциях по карте, эта услуга будет бесплатной первые 2 месяца, а затем ее стоимость составит 60 рублей в месяц.

Есть ли у этих карт недостатки? Пользователи отмечают только плохую бонусную программу – начисляется очень мало баллов (0,5% за обычные транзакции) и нет кешбэка.

В остальном, это классический карточный продукт, предоставляющий все необходимые функции – безналичные платежи, переводы, платежи и т.д.

Кредитная карта MasterCard Mass

Кредитная карта MasterCard Mass от Сбербанка выдается клиентам, достигшим 21 года. Стоимость обслуживания кредитной карты варьируется от 0 рублей до 750 рублей. Полные условия стоимости услуги можно узнать в отделении финансовой организации. В рамках персонального предложения кредитный лимит по карте может составлять 600 000 рублей. Беспроцентный период длится до пятидесяти дней. Стоит отметить, что льготный период не распространяется на снятие наличных. Кредитная карта выпускается в рублях. Дополнительные карты не предоставляются.

Процентные ставки составляют от 23,9% до 27,9% годовых. Карту можно оформить в любом отделении банка, а заемщику нужен только паспорт.

Условия получения

Массовая карта Сбербанка Basic MasterCard может быть выдана в любом отделении Сбербанка при соблюдении следующих условий:

  1. Достижение совершеннолетия (18 лет).
  2. Постоянная регистрация в городе приобретения карты.

Кому нужна дополнительная карта Mastercard Mass?

Дополнительные карты открываются на имя близких родственников, чтобы все члены семьи имели доступ к наличным.

Вы можете даже открыть дополнительную карту для несовершеннолетнего, но только если ему не менее 14 лет.

С согласия родителей Сбербанк также открывает дополнительные массовые карты для детей в возрасте от 10 лет и старше при предъявлении документа, подтверждающего согласие родителей.

 

Сбербанк Mastercard Mass: дебетовая и кредитная карта, правила и условия

Тарифы карты Mastercard Mass

Каждый карточный продукт в Сбербанке имеет свои тарифы. Они часто зависят от того, есть ли у вас предварительно одобренное предложение или нет. Это относится и к кредитным картам; если у вас есть предодобренное предложение, вы сразу знаете лимит и получаете сниженную процентную ставку.

Давайте рассмотрим условия, при которых может быть оказана услуга:

  • Лимит составляет до 600 000 рублей,
  • Процентные ставки составят от 23,9% до 25,9% годовых,
  • Льготный период до 50 дней распространяется на безналичные операции,
  • Чтобы снять наличные, необходимо заплатить комиссию в размере 3% от суммы снятия, но не менее 390 рублей. В чужих банкоматах ставка еще выше – 4% от суммы. Лимит снятия средств зависит от категории карты.
  • Существует бонусная программа “Спасибо от Сбербанка”, в рамках которой можно получить до 30% от стоимости покупки в виде бонусов.

Дополнительные расходы по пластику

При оформлении банковских продуктов имейте в виду, что многие опции сопровождаются дополнительными расходами. В данном случае они включают:

  • Снятие наличных в автоматах самообслуживания СБ – 3% от снимаемой суммы;
  • снятие наличных в банкоматах других финансовых учреждений – 4%;
  • заявка на снятие денег в кассах Сбербанка – 0,75% от суммы;
  • заявление на снятие денег в кассах других учреждений – 1% от суммы
  • Если пластик утерян или украден, блокада – 120,00 рублей;
  • Если образуется отрицательное сальдо и задолженность не погашается в срок, с должника взимается 34% от суммы задолженности в рублях и 35% от суммы задолженности в иностранной валюте;
  • Запрос отчета по банкомату за последние 10 операций – 15,00 руб.

Правильное использование пластика позволит минимизировать его стоимость.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
КэшЭкспо