Last Updated on 03.04.2021 by nastya
Как правильно пользоваться картой
Карту МТС CashBack отличает длительный льготный период до 111 дней. Она разделена на несколько частей для расчетов и периодов оплаты. Расчетный период длится один календарный месяц – в течение этого периода Вы можете приобрести товары и услуги, которые будут учтены в отчете для оплаты.
После окончания расчетного месяца начинается период оплаты, который длится 20 дней (с 1-го по 20-е число месяца). В течение этого периода вы должны внести минимальный платеж в размере не менее 5%, но не менее 100 рублей. Новые покупки, сделанные в течение платежного периода, будут оплачиваться только со следующего платежного периода.
CashBack
Самый стандартный возврат средств 1% по всем категориям, все как обычно и ничего удивительного. То же самое относится и к 5% возврату в выбранных категориях. Но вот еще что удивительно. А именно, возврат в собственной системе банка.
МТС обещает выдать вам до 25% возврата при покупке кредитной карты и многое другое. Я зашел на сайт, нашел новинку среди телефонов от известного бренда, посмотрел на ценник, посмотрел на размер возврата (чуть более 14%). Потом пошёл искать официальную цену. Я был в шоке из-за, что цена на совершенно новый смартфон стоит почти 80 тыс. 15% скидки! А после получения возврата, ее можно обменять на что-нибудь в из магазине, если сумма приличная, оформить сертификат на нее, распечатать и показать в своих магазинах.
Максимальная сумма обратного поступления средств составляет 10 000 рублей в месяц.
Да, я согласен, есть одна маленькая или, возможно, большая проблема. Вы можете использовать возврат только в системе МТС. Это накладывает некоторые трудности.
Однако, если вам подходит с такая карта, то такой возврат будет большим плюсом.
Как работает возврат средств?
Вам не нужно поплнять именно свой телефон – вы можете сделать это за своих детей, родителей, друзей, соседей.
- Если владелец карты сам является абонентом МТС, то его счет будет автоматически пополнен сэкономленными деньгами при наличии – собственные средства с него не списываются.
- Второй вариант – тратить кэшбэк в салоне МТС – это также имеет свои особенности. Вы можете покрыть всю покупку – до 100%, но не можете потратить любую сумму.
Вот и они:
- 100 р.;
- 500 р.;
- 1000 р.;
- 2000 р.;
- 3000 р.;
- 5000 р.;
- 10 000 р.;
- 15 000 р. и так далее.
Максимальная сумма сертификата 80 тыс. рублей.
Только один сертификат на одну покупку, они не могут быть объединены.
После оплаты сертификата на сайте, вы получите SMS с его кодом, который вам необходимо будет сказать в телефонном магазине. Этот код также можно подарить кому-нибудь – это не имеет значения.
Однако этот сертификат не будет действителен для заказов в интернет-магазине. Так что, в любом случае, вам придется пойти в салон МТС.
Условия начисления кэшбэка
Возврат средств зачисляется на операции:
- до 25% от партнеров через сервис МТС Cashback или оффлайн;
- 5% в гипермаркетах, АЗС и кинотеатрах;
- 1% для других расходных операций.
Начисление происходит в момент подтверждения покупки (до 90 дней). Редкое правило применяется при расчете – округление до целого числа производится по правилам арифметики, а не в меньшую сторону.
Например, купить билет в кино:
- 505 руб. * 0.05 = 25.25 = 25 баллов;
- 510 руб. * 0.05 = 25.5 = 26 баллов;
- 515 руб. * 0.05 = 25.75 = 26 баллов.
Дополнительное вознаграждение выплачивается за заполнение профиля в личном кабинете, в рамках специальных акций и для приглашенных друзей. Ряд партнеров применяют более высокий возврат средств для клиентов, подписавшихся на услугу “Премиум”.
Минимальное возможное накопление – 1 балл, максимальное в месяц – 10000. Если покупка возвращается, вознаграждение аннулируется. Если сбережений недостаточно (они уже потрачены), то бонусный счет не попадает в дефицит. Баллы вычитаются в следующих расчетных периодах. У баллов нет срока годности.
Дебетовая карта
За выдачу дебетовой карты взимается единовременная комиссия в размере 299 рублей. Обслуживание карт на постоянной основе является бесплатным (независимо от баланса и торгового оборота).
Другие условия применения карт можно найти в таблице ниже.
Комиссия за снятие наличных | 0% в банкоматах любых банков по всему миру |
Лимиты обналичивания | ежедневно — не более 50 000 рублей, ежемесячно — не более 600 000 рублей |
Комиссия за пополнение | 0% — при внесении наличных через банкоматы и при переводе с карты любого банка, 5% — при переводе со счетов юрлиц и ИП |
Стоимость денежных переводов по номеру карты (через банкоматы и онлайн-сервисы МТС Банка) | 0% — между картами МТС Банка, 15 рублей — на карты сторонних кредитных организаций |
Стоимость денежных переводов по номеру счёта (через банкоматы и онлайн-сервисы МТС Банка) | 0,3% (минимум 20 рублей, максимум 150 рублей) |
Комиссия за досрочный и очередной перевыпуск | 299 рублей |
Плата за услугу СМС-информирования | 59 рублей (первые 2 месяца — бесплатно при подключении по инициативе банка) |
В данной публикации мы рассматриваем только дебетовый вариант карты МТС кэшбэк, поэтому все указанные тарифы действительны только при использования собственных средств.
МТС Деньги Викенд
Это карта с возвратом и процентами на остаток личных средств. Сумма возврата средств при покупках может составлять до 3 000 руб. в месяц. Бесплатное обслуживание карты допускается при обороте 15 000 рублей или минимальном остатке средств на карте в размере 30 000 рублей. Если условия не выполняются, плата за обслуживание составляет 99 р. в месяц.
Базовые тарифы:
Стоимость выпуска | 299 р. |
Бесплатное обслуживание | да |
Кэшбэк | до 5% |
Бонусные программы | нет |
Процент на остаток | до 6,5% |
Бесконтактная оплата | есть |
Для путешествий | нет |
Лимит на снятие наличных | 50 тыс./600 тыс. р. |
Комиссия за обналичивание в других банкоматах | нет |
Преимущества:
- Больше возврата денег зачисляется на покупки в специальных категориях: такси, кафе и рестораны, спорт.Возврат средств за неделю переводится в пятницу следующей недели.
- Возврат – 1% на все остальные покупки.
- Функция 3D-Secure – безопасные онлайн-платежи.
МТС Деньги Премиум
Это премиальная дебетовая карта с максимальным возвратом средств до 5000 рублей в месяц, с пакетом бонусных услуг и процентами на остаток средств.
Бесплатное обслуживание предоставляется на следующих условиях:
- оборот не менее 100 000 рублей в месяц;
- постонный остаток 400 тыс. руб.
В случае несоблюдения стоимость обслуживания – от 11000 р. в год.
Основные условия:
Цена изготовления | 0 р. |
Обслуживание бесплатно | да |
Кэшбэк | 1% |
Бонусы |
|
Процент за хранение собственных средств | 5,5% |
Бесконтактное использование | есть |
Для поездок | доступ в бизнес-залы от MasterCard |
Лимит на обналичивание средств | 50 тыс. в день/600 тыс. р. за мес. |
Плата за снятие средств в других банкоматах | 1%, от 100 р. |
Преимущества карты:
- Cashback зачисляется за каждый платеж по карте.
- 3 снятия денег за рубежом – бесплатно.
- Выдача денег и бесплатная замена карты в случае потери за границей.
- VIP привилегии World MasterCard Black Edition.
- Бесплатная страховка для выезда за границу.
Преимущества
Эта дебетовая карта позволяет получать пассивный доход в виде возврата и процентов на остаток средств.
Другие преимущества продукта:
- Бесплатное обслуживание. Никаких сборов за пользование картой без каких-либо условий или требований.
- Легкое пополнение. Клиенты могут мгновенно бесплатно увеличить остаток на счете, переведя его с любой кредитной карты.
- Бесплатное снятие наличных. Этот тариф действует, когда вы совершаете транзакцию в любом банкомате мира.
- Возможность получения кредитного лимита. При желании владелец карты может взять кредит в банке. Максимальный лимит составляет 500 000 рублей, ставка варьируется от 11,9% до 25,9% в год. Для покупок предусмотрен беспроцентный период до 111 дней.
Пользователь имеет доступ к мобильному приложению МТС Банка. С помощью этой услуги клиент может оплачивать услуги, регистрировать новые продукты, осуществлять переводы, пополнять карту и отслеживать операции по счету.
Бонусы
Бонусы начисляются при любой покупке 1% АЗС 5% Аптеки 5% Развлечения и отдых 5% Terminimax. 10 000 в месяц.
Дополнительные условия:
- До 25% бонусами от партнеров
- Бонусы используются для оплаты услуг связи МТС или сертификатов на покупки в центрах МТС номиналом от 100 до 80 000 рублей.
Как оформить карту
Обратите внимание! Уже на этапе регистрации клиент может отказаться от кредитного лимита и использовать карту в качестве дебетовой.
Вы можете подать заявку на получение карты МТС cashback одним из 4 способов:
- В салоне МТС.
- Позвоните оператору горячей линии.
- Оставьте электронную заявку на портале Государственной службы.
- Отправьте онлайн-заявку на официальном сайте.
Онлайн-заявление на дебетовую карту МТС Банка. Чтобы заказать и получить карту, необходимо выполнить следующие действия.
- Зайдите на сайт финансового учреждения, выберите карту и заполните онлайн-заявку. В заявке необходимо указать пол, фамилию, имя, дату и место рождения, паспортные данные, адрес регистрации, номер телефона, адрес электронной почты.
- Убедитесь, что номер телефона действителен, и отправьте запрос на обработку.
- Дождитесь ответа представителя банка для дальнейших действий и выбора, где можно получить карточку.
- Посетите офис банка или салон МТС с паспортом, подпишите договор и получите карточку.
Последний вариант является наиболее удобным и популярным. Все, что вам нужно – это заполнить заявку, указать интересующий вас кредитный лимит и номер мобильного телефона. В течение 5 минут Вы получите смс-сообщение, подтверждающее, что вы получили одобрение или нет, а в течение суток сможете снять карту в магазине МТС или отделении банка. Карта не может быть снята одновременно, а только по выходным.
Решение при подаче заявки в режиме онлайн носит предварительный характер. Только после представления всех оригиналов документов, работник объявит окончательный ответ.
Условия снятия средств
Клиент Банка может свободно осуществлять как безналичные платежи, так и снятие наличных денег при условии положительного баланса. Комиссия за транзакцию зависит от того, пытается ли пользователь карты снять собственные или кредитные средства, а также от выбранного способа снятия.
Снятие средств:
Своих | |
В банкоматах России и за границей, в кассах МТС банка, когда кредитная карта в наличии | без комиссии |
В кассах МТС банка без карты | бесплатно |
Кредитные средства | |
В банкоматах России и за границей, в кассах МТС банка, когда кредитная карта в наличии | 3,9% от суммы операции + 350 рублей |
В кассах МТС банка без карты | 4% от суммы операции |
Максимальные дневной и месячный лимиты установлены в размере 50 000 и 600 000 рублей соответственно.
В каком случае не будет возврата средств
Вознаграждение не ожидается за:
- снятие средств и пополнение;
- денежные переводы;
- пополнение электронных кошельков;
- Азартные игры;
- страховка;
- приобретение ценных бумаг;
- телекоммуникационные услуги (телефон, Интернет и т.д.).
- штрафы, коммунальные услуги, налоги и т.д;
- пополнение кошелька МТС;
- покупки в мобильных приложениях партнеров (кроме AliExpress и Яндекс Такси).
Комиссии за переводы в другие банки
Клиент может воспользоваться услугой денежного перевода.
Переводы собственных средств | |
С карты на карту дистанционно или в банкоматах | 15 рублей |
Со счета на счет в офисе МТС-банка | 1,5%, min 20 рублей max 2 000 рублей |
По номеру счета дистанционно или в банкоматах | 0,3% min 20 рублей max 150 рублей |
Перевод кредитных средств | |
С карты на карту дистанционно или в банкоматах | 3,9% +350 рублей |
Со счета на счет в офисе МТС-банка | 7% |
Переводы осуществляются практически мгновенно, в редких случаях транзакция может быть отложена до 2 рабочих дней.
Плюсы и минусы
Давайте начнем с хороших вещей:
- Бесплатное обслуживание;
- Хорошие категории возврата наличности;
- Если вам нужна кредитная карта, вы можете получить ее без справки о зарплате;
- Бесплатное снятие средств в банкоматах по всему миру;
- Недорогая SMS-информация.
Но есть и недостатки:
- Вы можете потратить свой кэшбек только на пополнение счета МТС или в их магазинах;
- При работе с кредитными средствами (снятие или перевод) они взимают огромную плату;
- Высокие штрафы за просрочку платежей;
- Если вы не используете карту в течение шести месяцев, банк закроет ее автоматически;
- Не выгодно делать покупки за границей;
- Невозможность открыть дополнительную карту для вас или кого-то из вашей семьи;